電信詐騙案例分享
前言
“網(wǎng)絡(luò)電信詐騙”是指犯罪分子借助手機(jī)、固定電話、互聯(lián)網(wǎng)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，特別是互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，各類電子賬戶、移動(dòng)支付現(xiàn)在已經(jīng)成為我們生活中不可或缺的部分。各類數(shù)據(jù)共享為我們提供巨大便捷的同時(shí)，我們個(gè)人、公司的私有信息，也更容易的被某些別有用心的人或者團(tuán)伙共享;大至全國，小到貴州省，乃至貴陽市，每年受“網(wǎng)絡(luò)電信詐騙”的次數(shù)、損失的額度都觸目驚心。犯罪分子抓住一般人群的普遍心理，不斷翻新花樣，針對大眾趨利避禍等不同心理弱點(diǎn)，編造虛假信息實(shí)施詐騙，有些人因?yàn)槿狈Ρ鎰e常識和防范意識，往往易被迷惑導(dǎo)致上當(dāng)受騙。為了避免我們自己和身邊的人上當(dāng)受騙，特別組織此次培訓(xùn)，望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，以下真真切切發(fā)生的案例為前車之鑒，避免重蹈覆轍，同時(shí)希望通過此次培訓(xùn)，大家進(jìn)一步提高私人信息和公司信息的保密警覺性，避免不必要的損失。
詐騙的主要手段解析
一、冒充公安局、檢察院和法院辦案
冒充郵局、銀行、公安局、檢察院、法院工作人員，以涉嫌犯罪、銀行卡透支涉嫌洗黑錢、郵局通知領(lǐng)取的包裹內(nèi)藏有毒品、法院通知領(lǐng)取傳票等為理由聯(lián)系您。當(dāng)您辯解時(shí)，告訴您的身份信息泄露，涉嫌販毒、洗錢等重大犯罪，威脅抓捕您及家人并判刑，要求您向指定的“安全賬戶”匯款、轉(zhuǎn)賬，證明自身清白后退還。
案例一：20**年4月30日8時(shí)許，王某某在宿豫區(qū)文昌花園家中接到一陌生電話，對方自稱是公安機(jī)關(guān)民警，并告知王某某其涉嫌洗黑錢，后王某某先后與一伙自稱公安局的趙天佑大隊(duì)長、檢察官高曉琴等人聯(lián)系，被對方多人以資金清查、繳納保證金為由要求王某某轉(zhuǎn)賬、匯款，王某某未經(jīng)核實(shí)即相信對方，然后到工商銀行宿豫支行、中國郵政儲蓄銀行珠江路營業(yè)廳向?qū)Ψ教峁┑乃^安全賬號轉(zhuǎn)賬三次，損失金額142710元。
案例二：20**年1月8日9時(shí)許，杜某在宿遷市淮海建材城接到0527-95588的電話，對方自稱是工商銀行的工作人員，銀聯(lián)中心收到杜某在上海浦發(fā)銀行的信用卡欠款要求杜某還款，杜某稱沒有辦過浦發(fā)銀行卡，對方要求杜某報(bào)警，并將電話轉(zhuǎn)接到021-63280123電話上，接通后對方自稱是上海市公安局黃浦區(qū)分局李警官，要求杜某將銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)至公安局安全帳戶上，后杜某到宿豫區(qū)珠江花園工商銀行ATM機(jī)上，用自己的銀行卡按照對方指示進(jìn)行操作，(將)其銀行卡里72120元錢(被)轉(zhuǎn)到對方提供的帳戶上，后發(fā)現(xiàn)被騙。
案例三：20**年1月10日下午，李某某在宿豫區(qū)來龍鎮(zhèn)路墩村家中接到電話，對方自稱是郵政局的工作人員，稱有人郵寄給李某某的包裹中藏有毒品，讓李某某聯(lián)系緝毒大隊(duì)電話。李某某用手機(jī)打電話與該號碼聯(lián)系，對方自稱是緝毒大隊(duì)，并稱李某某信息泄露，讓李某某到自助取款機(jī)為銀行卡加密，后李某某到來龍街郵政儲蓄銀行自助取款機(jī)上根據(jù)對方說明操作，自己郵政銀行卡內(nèi)49900元被轉(zhuǎn)入對方賬戶內(nèi)，后發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：公安局、檢察院、法院工作人員不會(huì)通過電話辦案，也從未設(shè)立所謂“辦案賬戶”、“安全賬戶”，不同單位之間的工作電話無法直接轉(zhuǎn)接。接到此類電話不要與對方聯(lián)系，應(yīng)立即掛斷并報(bào)警。
二、QQ盜號冒充親友借款或冒充上級領(lǐng)導(dǎo)指令轉(zhuǎn)款
部分公司、企業(yè)財(cái)務(wù)部門人員設(shè)立組群，QQ號被盜后，犯罪分子冒充經(jīng)理或財(cái)務(wù)總監(jiān)要求會(huì)計(jì)向指定賬號轉(zhuǎn)賬實(shí)施詐騙。犯罪分子通過電子郵箱、QQ發(fā)送含木馬病毒程序的鏈接、圖片、視頻等，誘使您點(diǎn)擊查看，盜取QQ登錄口令和密碼，掌握您的QQ好友名單及聊天內(nèi)容，遠(yuǎn)程錄下您的聊天視頻，然后冒充您以急需用錢為借口向您的親友借款。
案例一：20**年3月13日上午，宿豫區(qū)某農(nóng)機(jī)汽車貿(mào)易有限公司財(cái)物會(huì)計(jì)田某某，其聯(lián)系人南京小張的QQ被人刪除，南京小張是屬于該農(nóng)機(jī)汽車貿(mào)易有限公司南京分公司員工，其與田某某正常有業(yè)務(wù)往來。后有一個(gè)QQ號碼冒充為田某某QQ聯(lián)系人里的南京小張，并要求田某某打款25萬元到一個(gè)叫孟海寧的卡上。后田某某請示該公司總經(jīng)理獲得批準(zhǔn)，通過網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬方式從總經(jīng)理的銀行卡上轉(zhuǎn)給孟海寧工商銀行卡上25萬元。事后田某某打電話聯(lián)系南京小張核實(shí)，發(fā)現(xiàn)其被詐騙。
案例二：20**年3月5日15時(shí)許，住宿城區(qū)運(yùn)河路的李某通過QQ聯(lián)系宿豫區(qū)某單位的張某，稱其目前在國外出差，他的朋友現(xiàn)在急用錢，但其在國外匯款不能立馬到賬，所以請張某先把錢匯給他的朋友，而后他再把錢匯給張某，后張某通過銀行自助端從自己工商銀行卡上轉(zhuǎn)了五萬元給對方提供的賬戶。當(dāng)日下午，李某打電話給張某告知其QQ被盜，張某方知被騙。
警方提示：遇到此類情況，不要僅僅憑聊天記錄就著急匯款，一定要與對方電話聯(lián)系核實(shí)確認(rèn)，切勿匯完款后再聯(lián)系。
三、冒充車管所、財(cái)政局、殘聯(lián)、稅務(wù)局、教育局發(fā)放退稅、補(bǔ)貼費(fèi)用
犯罪分子以國家實(shí)施惠民政策為理由告知汽車、摩托車、家電或房產(chǎn)享受退稅、補(bǔ)貼;殘疾人家屬領(lǐng)取國家補(bǔ)貼;在校子女享受義務(wù)教育助學(xué)補(bǔ)貼;新生兒享受生育補(bǔ)助。并套問銀行卡及金額，誘騙您到ATM機(jī)上按照他的指令操作，把卡上的現(xiàn)金轉(zhuǎn)走。
案例一：20**年3月12日下午，宿豫區(qū)錦華名園小區(qū)張先生接到一自稱交警隊(duì)工作人員的陌生電話，稱其購買的汽車可以退還部分購車稅，并提供稅務(wù)局聯(lián)系電話，趙先生聯(lián)系對方后被誘騙轉(zhuǎn)賬7萬余元。
案例二：20**年2月1日15時(shí)許，殘疾人莊某某在宿豫區(qū)東方花園家中，其手機(jī)接到一電話，對方自稱是國家殘聯(lián)，以發(fā)放殘疾補(bǔ)助為由，讓其到銀行ATM機(jī)上進(jìn)行操作領(lǐng)取補(bǔ)助，莊某某即到宿豫區(qū)江山國際花園農(nóng)業(yè)銀行分三次將其銀行卡上的79000元轉(zhuǎn)給對方賬戶。
案例三：20**年1月15日14時(shí)許，宿豫區(qū)保安鄉(xiāng)的章某接到自稱衛(wèi)生局工作人員電話，以發(fā)放生育補(bǔ)貼款為由，要求其跟財(cái)政局工作人員聯(lián)系領(lǐng)取，章某即根據(jù)對方要求到銀行ATM機(jī)上進(jìn)行操作，后發(fā)現(xiàn)其銀行卡內(nèi)35800元被對方轉(zhuǎn)走。
警方提示：政府部門關(guān)于稅費(fèi)減免、補(bǔ)貼，事前一定會(huì)發(fā)布文件或通告，符合條件的市民要持相關(guān)證照、發(fā)票等憑證，到當(dāng)?shù)刂付ú块T辦理，絕不會(huì)電話通知，或通過ATM機(jī)直接把錢打到銀行卡內(nèi)。國家對新生兒生育沒有無補(bǔ)助政策。
四、網(wǎng)絡(luò)購物支付故障辦理退款
犯罪分子通過非法渠道獲取您的網(wǎng)購交易信息，冒充商家客服人員，稱支付系統(tǒng)故障交易訂單失效，以辦理退款等借口，誘騙您到ATM機(jī)上按他的指令操作，或登錄他指定的網(wǎng)址或鏈接，進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作，竊取用戶名、密碼，盜取存款、誘騙轉(zhuǎn)賬。
案例一：20**年4月8日上午，宿豫區(qū)大興鎮(zhèn)張某某在家中接到4006065500的電話，對方自稱京東商城客服，稱張先生購買的商品訂單信息出錯(cuò)，將定期從其綁定的銀行卡上扣錢，提示張某某與其提供的銀行客服聯(lián)系，后張某某聯(lián)系對方，并按照對方電話指示在網(wǎng)上操作被騙轉(zhuǎn)賬2萬余元。
案例二：20**年4月15日15時(shí)，宿豫區(qū)某銀行工作人員劉某在網(wǎng)上購買物品，當(dāng)日下午17時(shí)，其手機(jī)接到的電話，對方稱劉某購買的物品未成功要退款給劉某，并讓劉某加其QQ號(3020478585，名稱是訂單客服06)，對方通過QQ號發(fā)送網(wǎng)址“讓劉某登陸,劉某按照對方要求打開網(wǎng)址填寫了個(gè)人銀行卡及身份證、手機(jī)號碼信息，并將收到的手機(jī)驗(yàn)證碼告訴對方，后發(fā)現(xiàn)其銀行卡被人分五次消費(fèi)19995元。
警方提示：凡收到此類信息，一定要登錄淘寶、京東商城等電商的官方網(wǎng)站，與客服人員電話、QQ或旺信聯(lián)系確認(rèn)。千萬不要打開對方提供的網(wǎng)址登陸進(jìn)行操作。
五、招聘代刷網(wǎng)店信譽(yù)兼職工作人員以及網(wǎng)上充值返現(xiàn)
通過互聯(lián)網(wǎng)郵箱、QQ群發(fā)招聘為網(wǎng)店刷信譽(yù)度的兼職人員廣告，以購買充值卡、游戲點(diǎn)卡等商品后返還本金及傭金為名進(jìn)行詐騙。
案例一：20**年3月28日，宿豫區(qū)江山國際花園的李女士，收到一內(nèi)容為招聘代刷網(wǎng)店信譽(yù)兼職的陌生QQ郵件，加對方為好友后，按照對方指示登陸購物網(wǎng)頁，購買了價(jià)值8000余元的手機(jī)充值卡后，對方?jīng)]有按照約定退款，也無法聯(lián)系，方才發(fā)覺被騙。
案例二：20**年3月7日，黃某某在宿豫區(qū)中通名仕佳園小區(qū)家中用手機(jī)玩刀塔傳奇游戲時(shí)，看到游戲公告里有個(gè)充錢升級信息，并說充了以后還能退，黃某某就登陸對方提供的網(wǎng)站：通過支付寶充了兩次錢分別為100元和1280元，后對方又發(fā)信息說要想提現(xiàn)還要繼續(xù)充錢，其又通過網(wǎng)銀給對方賬號充了4960元和11620元后發(fā)現(xiàn)被騙，共計(jì)損失17960元。
警方提示：兼職代刷網(wǎng)店信譽(yù)需要了解清楚詳細(xì)的流程，不要輕信詐騙分子提出的高額傭金。涉及錢款時(shí)，一定要反復(fù)確認(rèn)。兼職前，一定要先確認(rèn)對方公司的電話、負(fù)責(zé)人、工商注冊號等。
六、無擔(dān)保、抵押貸款
通過發(fā)放小名片、張貼小廣告、群發(fā)短信或設(shè)立虛假網(wǎng)頁形式，發(fā)布“快速辦理無擔(dān)保抵押貸款”類信息，誘騙事主以證明還款能力、提前支付利息為名匯款、轉(zhuǎn)賬詐騙。
案例一：20**年5月30日，家住宿豫區(qū)雨露小區(qū)的李先生通過互聯(lián)網(wǎng)查詢到某小額貸款公司發(fā)布的貸款信息，正巧其近期經(jīng)濟(jì)緊張急需用錢，于是聯(lián)系對方貸款10萬元，被對方以辦理保險(xiǎn)開戶、驗(yàn)證資金等方式誘騙匯款5萬余元。
案例二：20**年2月7日下午，家住宿豫區(qū)順河鎮(zhèn)文昌居委會(huì)的郭某某，通過路邊撿到的低息貸款小廣告，與一手機(jī)號碼為的男子聯(lián)系向其貸款5萬元，該男子稱需要郭某某先行支付半年利息2000元，郭某某向賬號現(xiàn)金匯款2000元后，該男子又稱需保證金4000元，郭某某又匯款4000元，但對方又稱需要支付全年利息4000元，郭某某方知被騙。
警方提示：無抵押、擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)是不符合常理的，此類廣告宣傳均系詐騙。正規(guī)單位從未開設(shè)無需任何抵押、擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)。辦理貸款業(yè)務(wù)應(yīng)到銀行等國家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。
七、參與綜藝節(jié)目中獎(jiǎng)
冒充電視熱播的綜藝節(jié)目組，群發(fā)中獎(jiǎng)短信，設(shè)置虛假節(jié)目網(wǎng)站供接收信息者登記個(gè)人信息，以繳納“個(gè)人所得稅、公證費(fèi)”等為誘騙匯款、轉(zhuǎn)賬。若接收信息者登記信息后發(fā)覺可疑、不匯款，對方還會(huì)冒充律師以追究“違約責(zé)任”恐嚇、催促匯款。
案例：20**年4月7日，宿豫區(qū)某學(xué)校老師莊女士接到一條陌生號碼短信，稱其手機(jī)號碼被“我是歌手”節(jié)目抽選為場外幸運(yùn)觀眾，獲得獎(jiǎng)金12萬元及蘋果筆記本電腦一臺。莊女士明知自己未參加此類活動(dòng)，還登陸對方提供的活動(dòng)網(wǎng)址，填寫個(gè)人信息確認(rèn)領(lǐng)獎(jiǎng)。網(wǎng)站提示必須繳納個(gè)人所得稅、公證費(fèi)等費(fèi)用，否則要起訴其違約，莊女士于是按照對方指示先后轉(zhuǎn)賬3萬余元，后發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：牢記“意外之財(cái)不可取”。接到此類電話或短信的，要仔細(xì)回憶是否參加過節(jié)目活動(dòng)，如果沒有，肯定是騙局。在網(wǎng)站上填寫個(gè)人信息確認(rèn)領(lǐng)獎(jiǎng)，并不具備法律效力，不用理會(huì)對方的“起訴”威脅言論。
八、冒充領(lǐng)導(dǎo)辦事急用錢指令匯款
不法分子通過非法渠道獲取事主剛到某單位上班的信息，冒充其單位領(lǐng)導(dǎo)，以辦事急需用錢為幌子，指令事主匯款到某帳戶進(jìn)行詐騙。
案例一：侯某于20**年1月4日才到宿豫區(qū)某鎮(zhèn)財(cái)政所工作，1月5日早上9點(diǎn)多鐘，其接到電話自稱是鎮(zhèn)黨委書記，現(xiàn)在正陪領(lǐng)導(dǎo)人檢查指導(dǎo)工作，需要用錢，讓其匯5000元錢到**767451賬號上，侯于10時(shí)許從郵政儲蓄銀行匯5000元錢到**767451賬號上，后發(fā)現(xiàn)被騙。
案例二：20**年3月16日8時(shí)許，李某某在宿豫區(qū)楓華麗致酒店一樓接到的電話，對方自稱是其做宣傳的翰林華府宣傳負(fù)責(zé)人田總，要借李某某的錢給領(lǐng)導(dǎo)送禮，當(dāng)日10時(shí)許，李某某到宿豫區(qū)珠江路工商銀行ATM機(jī)上用自己的銀行卡向?qū)Ψ教峁┑膸?)上匯款8000元，匯款成功后對方再次要求朱曉青匯款時(shí)發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：犯罪分子往往利用新入職人員剛剛到單位上班，對領(lǐng)導(dǎo)不太熟悉的實(shí)際，冒充領(lǐng)導(dǎo)，以各種理由讓當(dāng)事人匯款，同時(shí)當(dāng)事人認(rèn)為對方是領(lǐng)導(dǎo)，又不好細(xì)問、回絕，直接匯款而上當(dāng)受騙。遇到這種情況時(shí)，您只要問問你單位的同事，再查找一下單位的領(lǐng)導(dǎo)電話并撥打過去，找個(gè)理由核實(shí)一下就便知真假。
九、網(wǎng)上辦理信用卡
在網(wǎng)上發(fā)布虛假信息，聲稱可以不用審查收入證明快速代辦各大銀行的大額信用卡，誘騙收入較低網(wǎng)民以驗(yàn)證還款能力為名誘騙轉(zhuǎn)賬、匯款。
案例：20**年3月16日19時(shí)，曹某某在宿豫區(qū)金外灘小區(qū)家中上網(wǎng)時(shí)，通過彈出窗口鏈接的網(wǎng)頁填寫申辦信用卡信息后，3月18日11時(shí)許、3月22日11時(shí)許分別在宿遷金鷹商場南側(cè)工商銀行的ATM機(jī)上現(xiàn)金匯款給對方400元的“資料費(fèi)”、4000元的“提點(diǎn)費(fèi)”;3月22日17時(shí)許在宿豫區(qū)珠江路工商銀行ATM機(jī)上匯款給對方6000元的“激活費(fèi)”，共計(jì)被騙10400元。
警方提示：辦理信用卡業(yè)務(wù)一定要到各個(gè)銀行營業(yè)廳或撥打銀行電話詳細(xì)咨詢。通過欺騙、隱瞞真實(shí)收入，騙取金融機(jī)構(gòu)信用卡，屬于金融詐騙行為。
十、銀行賬號變更
群發(fā)內(nèi)容為“請把錢存到**銀行，賬號***”等手機(jī)短信。有的事主碰巧正要匯款，收到此類信息后，可能不仔細(xì)核實(shí)就將錢直接匯到不明銀行賬號上。有的事主因?yàn)榍穭e人的錢，收到此類信息時(shí)，以為是催錢的，沒有核實(shí)真假就將錢匯入不明賬號。
案例：20**年2月份的一天，正在銀行準(zhǔn)備給外地客戶匯款的市民王女士接到一陌生手機(jī)短信，內(nèi)容為“之前那張銀行卡不用了，把錢匯到我這個(gè)賬戶上，賬號***”。王女士誤以為客戶發(fā)來的，于是直接將錢匯入對方指定賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：陌生手機(jī)號碼發(fā)送此類短信的，均為詐騙信息。辨別此類信息真假的最有效方法就是直接聯(lián)系自己要匯款的人員核實(shí)信息真假。
十一、冒充熟人打電話
隨意撥打手機(jī)問“記不記得我是誰”，若接聽者根據(jù)口音、號碼歸屬地誤認(rèn)為是哪位外地的朋友，對方就冒充這個(gè)朋友稱從外地來看望，隨后會(huì)以途中發(fā)生車禍或因嫖娼、吸毒被抓急需用錢為由，誘騙匯款、轉(zhuǎn)賬。
案例：20**年4月1日14時(shí)，蔡某在宿豫區(qū)順河鎮(zhèn)張圩居委會(huì)家中接到一自稱是王總的陌生電話，稱要到宿豫區(qū)辦事，蔡某的確認(rèn)識一姓王老總。4月2日8時(shí)許蔡某再次接到該電話稱因辦事需要錢請其匯6000元錢，并用短信將帳號發(fā)給蔡某(帳號為，名稱為王濤)，后蔡某在宿遷市工商銀行宿豫支行向該帳戶存現(xiàn)金6000元。當(dāng)日下午蔡某再次接到王總電話稱錢還不夠，要再匯款6000元，后陳旺用ATM機(jī)向該帳號轉(zhuǎn)帳6000元，不久后其發(fā)現(xiàn)被騙，在銀行查詢對方帳戶發(fā)現(xiàn)錢全部被取走，共被騙12000元。
警方提示：接到此類陌生電話的，不要輕易認(rèn)熟人，要保持冷靜，可直接詢問姓名，確認(rèn)對方真實(shí)身份。
十二、網(wǎng)絡(luò)加盟代理
通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布虛假的商品需加工信息，當(dāng)事主主動(dòng)聯(lián)系時(shí)就以先繳納郵寄費(fèi)、加盟費(fèi)，再給事主郵寄需要加工的物品為由進(jìn)行詐騙。之后詐騙分子又冒充物流公司工作人員，以需要繳納合同費(fèi)、工商代理費(fèi)、材料費(fèi)不斷地進(jìn)行詐騙，直至事主發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。
案例一：20**年5月8日18時(shí)許，陸某某在宿豫區(qū)天一苑小區(qū)家中電腦的“致富網(wǎng)”上看到一條關(guān)于做加工珍珠信息，后在該網(wǎng)頁留下姓名，電話號碼等信息。9日8時(shí)許，珍珠公司給陸某某手機(jī)打來電話，讓其先向其提供的銀行賬戶匯款保證金500元，陸某某在宿豫區(qū)工商銀行自動(dòng)取款機(jī)上向?qū)Ψ教峁┑馁~戶匯款500元后，又被對方要求匯信用保證金2000元，保價(jià)費(fèi)6000元，12日下午對方再次要求匯款時(shí)，陸某某發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)案。
案例二：20**年1月20日，住宿豫區(qū)商貿(mào)城的張先生通過百度搜索到生產(chǎn)圓珠筆的某商貿(mào)有限公司網(wǎng)站，對方稱只要張先生加盟，就上門提供技術(shù)指導(dǎo)，免費(fèi)提供生產(chǎn)設(shè)備和材料，并且負(fù)責(zé)產(chǎn)品回收。張先生按照對方要求先后匯款加盟費(fèi)、合同費(fèi)、工商代理費(fèi)、材料費(fèi)等共計(jì)3萬余元，后發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示:
網(wǎng)絡(luò)加盟時(shí)，不要被所謂的高回報(bào)、高利潤所迷惑。要仔細(xì)甄別網(wǎng)站是否為正規(guī)的網(wǎng)站，不輕易向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，要了解該公司是否真實(shí)存在。
十三、高薪招聘
通過群發(fā)短信或設(shè)立虛假網(wǎng)頁形式，以當(dāng)?shù)卮笮途频昝x發(fā)布招聘公關(guān)先生、司機(jī)信息，許以高額薪酬或職業(yè)誘惑，事主主動(dòng)聯(lián)系報(bào)名后，以繳納服裝費(fèi)、體檢費(fèi)、保證金等費(fèi)用為名誘騙匯款。
案例：20**年3月9日，住宿豫區(qū)珠江花園張先生(待業(yè)在家)上網(wǎng)時(shí)查詢到市區(qū)某大酒店高薪招聘司機(jī)，于是聯(lián)系對方報(bào)名，通過電話面試后，對方以先繳納服裝費(fèi)、押金等名義，誘騙其匯款6000元，后對方繼續(xù)讓其繳納費(fèi)用時(shí)發(fā)覺被騙。
警方提示：遇到此類信息后，一旦對方提出交納所謂的保證金、抵押金，當(dāng)事人應(yīng)通過其他方式聯(lián)系招聘單位或直接到招聘單位的人力資源部門進(jìn)行詢問，以免受騙。
十四、網(wǎng)絡(luò)炒股或做期貨、現(xiàn)貨
通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布所謂的股評專家信息，打著“績優(yōu)股票”、“股票咨詢”、“幫你炒股”等旗號，通過騷擾電話、電視薦股，騙取受害人匯出“會(huì)員費(fèi)”，或以協(xié)助炒股的形式騙取受害人原始股本。
案例：20**年2月28日，家住宿豫區(qū)惠隆花園的李先生接到自稱上海某現(xiàn)貨研究中心業(yè)務(wù)員的電話，對方勸李先生炒現(xiàn)貨獲利，根據(jù)對方提供信息，李先生通過某電子現(xiàn)貨交易網(wǎng)絡(luò)平臺投入10萬余元，后有少量盈利，至5月份突然全部虧損，方才發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：股票、期貨、現(xiàn)貨信息以證監(jiān)部門和股票專門機(jī)構(gòu)提供的信息為準(zhǔn)，對所謂的專家信息、內(nèi)幕消息，廣大股民要提高警惕。
十五、冒充軍警訂貨
冒充地方駐軍、消防、武警采購人員撥打商戶老板電話，許以差價(jià)利潤，要求在短時(shí)間內(nèi)聯(lián)系指定廠家代購某品牌商品，并冒充廠家以支付全額貨款才能發(fā)貨為名誘騙匯款、轉(zhuǎn)賬。
案例：20**年2月份的一天，經(jīng)營家電的宿豫區(qū)仰化鎮(zhèn)杜先生接到一自稱宿遷市消防支隊(duì)劉隊(duì)長的電話，稱要購買家電，與其談好價(jià)格后，對方稱財(cái)務(wù)報(bào)賬麻煩，讓杜先生代購一些軍用帳篷，一并付錢，并提供帳篷廠家電話。杜先生聯(lián)系廠家轉(zhuǎn)賬支付3萬余元貨款后，發(fā)現(xiàn)廠家和劉隊(duì)長的電話均無法接通，后聯(lián)系消防支隊(duì)發(fā)覺被騙。
警方提示：軍隊(duì)、武警部隊(duì)有嚴(yán)格的采購渠道，即使需要臨時(shí)采購，也是一些日常生活用品。接到此類訂貨電話時(shí)，可直接與有關(guān)單位核實(shí)情況，不要輕易向陌生賬戶匯款。
所以，凡是以“公、檢、法、銀聯(lián)、郵政”等單位名義電話或短信通知，“領(lǐng)取傳票、郵包、辦理銀行貸款，或聲稱銀行卡、醫(yī)保卡已透支”，后解釋“你的身份信息被別人冒用涉嫌洗錢、販毒”等犯罪，并要求通過銀行或網(wǎng)銀向其指定的“安全賬戶”匯款、轉(zhuǎn)賬以備核查的，均為詐騙!
凡是以“稅務(wù)、財(cái)政、教育、民政”等單位名義電話或短信通知，發(fā)放“購車退稅、購房、教育、生育補(bǔ)助”等各類補(bǔ)助補(bǔ)貼的，并要求在銀行ATM機(jī)上按照其指令操作的，均為詐騙!
凡是電話或短信通知中獎(jiǎng)，并要求先繳納稅收和公證費(fèi)的，均為詐騙!
堅(jiān)決做到：不聽、不信、不怕、不動(dòng)卡、不匯款、不轉(zhuǎn)賬!立即掛斷電話，撥打110或到派出所報(bào)警求助。
以上情況，也請您廣為傳播，轉(zhuǎn)告親朋好友。謝謝大家!
篇2:電信詐騙案例分享
前言
“網(wǎng)絡(luò)電信詐騙”是指犯罪分子借助手機(jī)、固定電話、互聯(lián)網(wǎng)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，特別是互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，各類電子賬戶、移動(dòng)支付現(xiàn)在已經(jīng)成為我們生活中不可或缺的部分。各類數(shù)據(jù)共享為我們提供巨大便捷的同時(shí)，我們個(gè)人、公司的私有信息，也更容易的被某些別有用心的人或者團(tuán)伙共享;大至全國，小到貴州省，乃至貴陽市，每年受“網(wǎng)絡(luò)電信詐騙”的次數(shù)、損失的額度都觸目驚心。犯罪分子抓住一般人群的普遍心理，不斷翻新花樣，針對大眾趨利避禍等不同心理弱點(diǎn)，編造虛假信息實(shí)施詐騙，有些人因?yàn)槿狈Ρ鎰e常識和防范意識，往往易被迷惑導(dǎo)致上當(dāng)受騙。為了避免我們自己和身邊的人上當(dāng)受騙，特別組織此次培訓(xùn)，望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，以下真真切切發(fā)生的案例為前車之鑒，避免重蹈覆轍，同時(shí)希望通過此次培訓(xùn)，大家進(jìn)一步提高私人信息和公司信息的保密警覺性，避免不必要的損失。
詐騙的主要手段解析
一、冒充公安局、檢察院和法院辦案
冒充郵局、銀行、公安局、檢察院、法院工作人員，以涉嫌犯罪、銀行卡透支涉嫌洗黑錢、郵局通知領(lǐng)取的包裹內(nèi)藏有毒品、法院通知領(lǐng)取傳票等為理由聯(lián)系您。當(dāng)您辯解時(shí)，告訴您的身份信息泄露，涉嫌販毒、洗錢等重大犯罪，威脅抓捕您及家人并判刑，要求您向指定的“安全賬戶”匯款、轉(zhuǎn)賬，證明自身清白后退還。
案例一：20**年4月30日8時(shí)許，王某某在宿豫區(qū)文昌花園家中接到一陌生電話，對方自稱是公安機(jī)關(guān)民警，并告知王某某其涉嫌洗黑錢，后王某某先后與一伙自稱公安局的趙天佑大隊(duì)長、檢察官高曉琴等人聯(lián)系，被對方多人以資金清查、繳納保證金為由要求王某某轉(zhuǎn)賬、匯款，王某某未經(jīng)核實(shí)即相信對方，然后到工商銀行宿豫支行、中國郵政儲蓄銀行珠江路營業(yè)廳向?qū)Ψ教峁┑乃^安全賬號轉(zhuǎn)賬三次，損失金額142710元。
案例二：20**年1月8日9時(shí)許，杜某在宿遷市淮海建材城接到0527-95588的電話，對方自稱是工商銀行的工作人員，銀聯(lián)中心收到杜某在上海浦發(fā)銀行的信用卡欠款要求杜某還款，杜某稱沒有辦過浦發(fā)銀行卡，對方要求杜某報(bào)警，并將電話轉(zhuǎn)接到021-63280123電話上，接通后對方自稱是上海市公安局黃浦區(qū)分局李警官，要求杜某將銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)至公安局安全帳戶上，后杜某到宿豫區(qū)珠江花園工商銀行ATM機(jī)上，用自己的銀行卡按照對方指示進(jìn)行操作，(將)其銀行卡里72120元錢(被)轉(zhuǎn)到對方提供的帳戶上，后發(fā)現(xiàn)被騙。
案例三：20**年1月10日下午，李某某在宿豫區(qū)來龍鎮(zhèn)路墩村家中接到電話，對方自稱是郵政局的工作人員，稱有人郵寄給李某某的包裹中藏有毒品，讓李某某聯(lián)系緝毒大隊(duì)電話。李某某用手機(jī)打電話與該號碼聯(lián)系，對方自稱是緝毒大隊(duì)，并稱李某某信息泄露，讓李某某到自助取款機(jī)為銀行卡加密，后李某某到來龍街郵政儲蓄銀行自助取款機(jī)上根據(jù)對方說明操作，自己郵政銀行卡內(nèi)49900元被轉(zhuǎn)入對方賬戶內(nèi)，后發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：公安局、檢察院、法院工作人員不會(huì)通過電話辦案，也從未設(shè)立所謂“辦案賬戶”、“安全賬戶”，不同單位之間的工作電話無法直接轉(zhuǎn)接。接到此類電話不要與對方聯(lián)系，應(yīng)立即掛斷并報(bào)警。
二、QQ盜號冒充親友借款或冒充上級領(lǐng)導(dǎo)指令轉(zhuǎn)款
部分公司、企業(yè)財(cái)務(wù)部門人員設(shè)立組群，QQ號被盜后，犯罪分子冒充經(jīng)理或財(cái)務(wù)總監(jiān)要求會(huì)計(jì)向指定賬號轉(zhuǎn)賬實(shí)施詐騙。犯罪分子通過電子郵箱、QQ發(fā)送含木馬病毒程序的鏈接、圖片、視頻等，誘使您點(diǎn)擊查看，盜取QQ登錄口令和密碼，掌握您的QQ好友名單及聊天內(nèi)容，遠(yuǎn)程錄下您的聊天視頻，然后冒充您以急需用錢為借口向您的親友借款。
案例一：20**年3月13日上午，宿豫區(qū)某農(nóng)機(jī)汽車貿(mào)易有限公司財(cái)物會(huì)計(jì)田某某，其聯(lián)系人南京小張的QQ被人刪除，南京小張是屬于該農(nóng)機(jī)汽車貿(mào)易有限公司南京分公司員工，其與田某某正常有業(yè)務(wù)往來。后有一個(gè)QQ號碼冒充為田某某QQ聯(lián)系人里的南京小張，并要求田某某打款25萬元到一個(gè)叫孟海寧的卡上。后田某某請示該公司總經(jīng)理獲得批準(zhǔn)，通過網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬方式從總經(jīng)理的銀行卡上轉(zhuǎn)給孟海寧工商銀行卡上25萬元。事后田某某打電話聯(lián)系南京小張核實(shí)，發(fā)現(xiàn)其被詐騙。
案例二：20**年3月5日15時(shí)許，住宿城區(qū)運(yùn)河路的李某通過QQ聯(lián)系宿豫區(qū)某單位的張某，稱其目前在國外出差，他的朋友現(xiàn)在急用錢，但其在國外匯款不能立馬到賬，所以請張某先把錢匯給他的朋友，而后他再把錢匯給張某，后張某通過銀行自助端從自己工商銀行卡上轉(zhuǎn)了五萬元給對方提供的賬戶。當(dāng)日下午，李某打電話給張某告知其QQ被盜，張某方知被騙。
警方提示：遇到此類情況，不要僅僅憑聊天記錄就著急匯款，一定要與對方電話聯(lián)系核實(shí)確認(rèn)，切勿匯完款后再聯(lián)系。
三、冒充車管所、財(cái)政局、殘聯(lián)、稅務(wù)局、教育局發(fā)放退稅、補(bǔ)貼費(fèi)用
犯罪分子以國家實(shí)施惠民政策為理由告知汽車、摩托車、家電或房產(chǎn)享受退稅、補(bǔ)貼;殘疾人家屬領(lǐng)取國家補(bǔ)貼;在校子女享受義務(wù)教育助學(xué)補(bǔ)貼;新生兒享受生育補(bǔ)助。并套問銀行卡及金額，誘騙您到ATM機(jī)上按照他的指令操作，把卡上的現(xiàn)金轉(zhuǎn)走。
案例一：20**年3月12日下午，宿豫區(qū)錦華名園小區(qū)張先生接到一自稱交警隊(duì)工作人員的陌生電話，稱其購買的汽車可以退還部分購車稅，并提供稅務(wù)局聯(lián)系電話，趙先生聯(lián)系對方后被誘騙轉(zhuǎn)賬7萬余元。
案例二：20**年2月1日15時(shí)許，殘疾人莊某某在宿豫區(qū)東方花園家中，其手機(jī)接到一電話，對方自稱是國家殘聯(lián)，以發(fā)放殘疾補(bǔ)助為由，讓其到銀行ATM機(jī)上進(jìn)行操作領(lǐng)取補(bǔ)助，莊某某即到宿豫區(qū)江山國際花園農(nóng)業(yè)銀行分三次將其銀行卡上的79000元轉(zhuǎn)給對方賬戶。
案例三：20**年1月15日14時(shí)許，宿豫區(qū)保安鄉(xiāng)的章某接到自稱衛(wèi)生局工作人員電話，以發(fā)放生育補(bǔ)貼款為由，要求其跟財(cái)政局工作人員聯(lián)系領(lǐng)取，章某即根據(jù)對方要求到銀行ATM機(jī)上進(jìn)行操作，后發(fā)現(xiàn)其銀行卡內(nèi)35800元被對方轉(zhuǎn)走。
警方提示：政府部門關(guān)于稅費(fèi)減免、補(bǔ)貼，事前一定會(huì)發(fā)布文件或通告，符合條件的市民要持相關(guān)證照、發(fā)票等憑證，到當(dāng)?shù)刂付ú块T辦理，絕不會(huì)電話通知，或通過ATM機(jī)直接把錢打到銀行卡內(nèi)。國家對新生兒生育沒有無補(bǔ)助政策。
四、網(wǎng)絡(luò)購物支付故障辦理退款
犯罪分子通過非法渠道獲取您的網(wǎng)購交易信息，冒充商家客服人員，稱支付系統(tǒng)故障交易訂單失效，以辦理退款等借口，誘騙您到ATM機(jī)上按他的指令操作，或登錄他指定的網(wǎng)址或鏈接，進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作，竊取用戶名、密碼，盜取存款、誘騙轉(zhuǎn)賬。
案例一：20**年4月8日上午，宿豫區(qū)大興鎮(zhèn)張某某在家中接到4006065500的電話，對方自稱京東商城客服，稱張先生購買的商品訂單信息出錯(cuò)，將定期從其綁定的銀行卡上扣錢，提示張某某與其提供的銀行客服聯(lián)系，后張某某聯(lián)系對方，并按照對方電話指示在網(wǎng)上操作被騙轉(zhuǎn)賬2萬余元。
案例二：20**年4月15日15時(shí)，宿豫區(qū)某銀行工作人員劉某在網(wǎng)上購買物品，當(dāng)日下午17時(shí)，其手機(jī)接到的電話，對方稱劉某購買的物品未成功要退款給劉某，并讓劉某加其QQ號(3020478585，名稱是訂單客服06)，對方通過QQ號發(fā)送網(wǎng)址“讓劉某登陸,劉某按照對方要求打開網(wǎng)址填寫了個(gè)人銀行卡及身份證、手機(jī)號碼信息，并將收到的手機(jī)驗(yàn)證碼告訴對方，后發(fā)現(xiàn)其銀行卡被人分五次消費(fèi)19995元。
警方提示：凡收到此類信息，一定要登錄淘寶、京東商城等電商的官方網(wǎng)站，與客服人員電話、QQ或旺信聯(lián)系確認(rèn)。千萬不要打開對方提供的網(wǎng)址登陸進(jìn)行操作。
五、招聘代刷網(wǎng)店信譽(yù)兼職工作人員以及網(wǎng)上充值返現(xiàn)
通過互聯(lián)網(wǎng)郵箱、QQ群發(fā)招聘為網(wǎng)店刷信譽(yù)度的兼職人員廣告，以購買充值卡、游戲點(diǎn)卡等商品后返還本金及傭金為名進(jìn)行詐騙。
案例一：20**年3月28日，宿豫區(qū)江山國際花園的李女士，收到一內(nèi)容為招聘代刷網(wǎng)店信譽(yù)兼職的陌生QQ郵件，加對方為好友后，按照對方指示登陸購物網(wǎng)頁，購買了價(jià)值8000余元的手機(jī)充值卡后，對方?jīng)]有按照約定退款，也無法聯(lián)系，方才發(fā)覺被騙。
案例二：20**年3月7日，黃某某在宿豫區(qū)中通名仕佳園小區(qū)家中用手機(jī)玩刀塔傳奇游戲時(shí)，看到游戲公告里有個(gè)充錢升級信息，并說充了以后還能退，黃某某就登陸對方提供的網(wǎng)站：通過支付寶充了兩次錢分別為100元和1280元，后對方又發(fā)信息說要想提現(xiàn)還要繼續(xù)充錢，其又通過網(wǎng)銀給對方賬號充了4960元和11620元后發(fā)現(xiàn)被騙，共計(jì)損失17960元。
警方提示：兼職代刷網(wǎng)店信譽(yù)需要了解清楚詳細(xì)的流程，不要輕信詐騙分子提出的高額傭金。涉及錢款時(shí)，一定要反復(fù)確認(rèn)。兼職前，一定要先確認(rèn)對方公司的電話、負(fù)責(zé)人、工商注冊號等。
六、無擔(dān)保、抵押貸款
通過發(fā)放小名片、張貼小廣告、群發(fā)短信或設(shè)立虛假網(wǎng)頁形式，發(fā)布“快速辦理無擔(dān)保抵押貸款”類信息，誘騙事主以證明還款能力、提前支付利息為名匯款、轉(zhuǎn)賬詐騙。
案例一：20**年5月30日，家住宿豫區(qū)雨露小區(qū)的李先生通過互聯(lián)網(wǎng)查詢到某小額貸款公司發(fā)布的貸款信息，正巧其近期經(jīng)濟(jì)緊張急需用錢，于是聯(lián)系對方貸款10萬元，被對方以辦理保險(xiǎn)開戶、驗(yàn)證資金等方式誘騙匯款5萬余元。
案例二：20**年2月7日下午，家住宿豫區(qū)順河鎮(zhèn)文昌居委會(huì)的郭某某，通過路邊撿到的低息貸款小廣告，與一手機(jī)號碼為的男子聯(lián)系向其貸款5萬元，該男子稱需要郭某某先行支付半年利息2000元，郭某某向賬號現(xiàn)金匯款2000元后，該男子又稱需保證金4000元，郭某某又匯款4000元，但對方又稱需要支付全年利息4000元，郭某某方知被騙。
警方提示：無抵押、擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)是不符合常理的，此類廣告宣傳均系詐騙。正規(guī)單位從未開設(shè)無需任何抵押、擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)。辦理貸款業(yè)務(wù)應(yīng)到銀行等國家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。
七、參與綜藝節(jié)目中獎(jiǎng)
冒充電視熱播的綜藝節(jié)目組，群發(fā)中獎(jiǎng)短信，設(shè)置虛假節(jié)目網(wǎng)站供接收信息者登記個(gè)人信息，以繳納“個(gè)人所得稅、公證費(fèi)”等為誘騙匯款、轉(zhuǎn)賬。若接收信息者登記信息后發(fā)覺可疑、不匯款，對方還會(huì)冒充律師以追究“違約責(zé)任”恐嚇、催促匯款。
案例：20**年4月7日，宿豫區(qū)某學(xué)校老師莊女士接到一條陌生號碼短信，稱其手機(jī)號碼被“我是歌手”節(jié)目抽選為場外幸運(yùn)觀眾，獲得獎(jiǎng)金12萬元及蘋果筆記本電腦一臺。莊女士明知自己未參加此類活動(dòng)，還登陸對方提供的活動(dòng)網(wǎng)址，填寫個(gè)人信息確認(rèn)領(lǐng)獎(jiǎng)。網(wǎng)站提示必須繳納個(gè)人所得稅、公證費(fèi)等費(fèi)用，否則要起訴其違約，莊女士于是按照對方指示先后轉(zhuǎn)賬3萬余元，后發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：牢記“意外之財(cái)不可取”。接到此類電話或短信的，要仔細(xì)回憶是否參加過節(jié)目活動(dòng)，如果沒有，肯定是騙局。在網(wǎng)站上填寫個(gè)人信息確認(rèn)領(lǐng)獎(jiǎng)，并不具備法律效力，不用理會(huì)對方的“起訴”威脅言論。
八、冒充領(lǐng)導(dǎo)辦事急用錢指令匯款
不法分子通過非法渠道獲取事主剛到某單位上班的信息，冒充其單位領(lǐng)導(dǎo)，以辦事急需用錢為幌子，指令事主匯款到某帳戶進(jìn)行詐騙。
案例一：侯某于20**年1月4日才到宿豫區(qū)某鎮(zhèn)財(cái)政所工作，1月5日早上9點(diǎn)多鐘，其接到電話自稱是鎮(zhèn)黨委書記，現(xiàn)在正陪領(lǐng)導(dǎo)人檢查指導(dǎo)工作，需要用錢，讓其匯5000元錢到**767451賬號上，侯于10時(shí)許從郵政儲蓄銀行匯5000元錢到**767451賬號上，后發(fā)現(xiàn)被騙。
案例二：20**年3月16日8時(shí)許，李某某在宿豫區(qū)楓華麗致酒店一樓接到的電話，對方自稱是其做宣傳的翰林華府宣傳負(fù)責(zé)人田總，要借李某某的錢給領(lǐng)導(dǎo)送禮，當(dāng)日10時(shí)許，李某某到宿豫區(qū)珠江路工商銀行ATM機(jī)上用自己的銀行卡向?qū)Ψ教峁┑膸?)上匯款8000元，匯款成功后對方再次要求朱曉青匯款時(shí)發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：犯罪分子往往利用新入職人員剛剛到單位上班，對領(lǐng)導(dǎo)不太熟悉的實(shí)際，冒充領(lǐng)導(dǎo)，以各種理由讓當(dāng)事人匯款，同時(shí)當(dāng)事人認(rèn)為對方是領(lǐng)導(dǎo)，又不好細(xì)問、回絕，直接匯款而上當(dāng)受騙。遇到這種情況時(shí)，您只要問問你單位的同事，再查找一下單位的領(lǐng)導(dǎo)電話并撥打過去，找個(gè)理由核實(shí)一下就便知真假。
九、網(wǎng)上辦理信用卡
在網(wǎng)上發(fā)布虛假信息，聲稱可以不用審查收入證明快速代辦各大銀行的大額信用卡，誘騙收入較低網(wǎng)民以驗(yàn)證還款能力為名誘騙轉(zhuǎn)賬、匯款。
案例：20**年3月16日19時(shí)，曹某某在宿豫區(qū)金外灘小區(qū)家中上網(wǎng)時(shí)，通過彈出窗口鏈接的網(wǎng)頁填寫申辦信用卡信息后，3月18日11時(shí)許、3月22日11時(shí)許分別在宿遷金鷹商場南側(cè)工商銀行的ATM機(jī)上現(xiàn)金匯款給對方400元的“資料費(fèi)”、4000元的“提點(diǎn)費(fèi)”;3月22日17時(shí)許在宿豫區(qū)珠江路工商銀行ATM機(jī)上匯款給對方6000元的“激活費(fèi)”，共計(jì)被騙10400元。
警方提示：辦理信用卡業(yè)務(wù)一定要到各個(gè)銀行營業(yè)廳或撥打銀行電話詳細(xì)咨詢。通過欺騙、隱瞞真實(shí)收入，騙取金融機(jī)構(gòu)信用卡，屬于金融詐騙行為。
十、銀行賬號變更
群發(fā)內(nèi)容為“請把錢存到**銀行，賬號***”等手機(jī)短信。有的事主碰巧正要匯款，收到此類信息后，可能不仔細(xì)核實(shí)就將錢直接匯到不明銀行賬號上。有的事主因?yàn)榍穭e人的錢，收到此類信息時(shí)，以為是催錢的，沒有核實(shí)真假就將錢匯入不明賬號。
案例：20**年2月份的一天，正在銀行準(zhǔn)備給外地客戶匯款的市民王女士接到一陌生手機(jī)短信，內(nèi)容為“之前那張銀行卡不用了，把錢匯到我這個(gè)賬戶上，賬號***”。王女士誤以為客戶發(fā)來的，于是直接將錢匯入對方指定賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：陌生手機(jī)號碼發(fā)送此類短信的，均為詐騙信息。辨別此類信息真假的最有效方法就是直接聯(lián)系自己要匯款的人員核實(shí)信息真假。
十一、冒充熟人打電話
隨意撥打手機(jī)問“記不記得我是誰”，若接聽者根據(jù)口音、號碼歸屬地誤認(rèn)為是哪位外地的朋友，對方就冒充這個(gè)朋友稱從外地來看望，隨后會(huì)以途中發(fā)生車禍或因嫖娼、吸毒被抓急需用錢為由，誘騙匯款、轉(zhuǎn)賬。
案例：20**年4月1日14時(shí)，蔡某在宿豫區(qū)順河鎮(zhèn)張圩居委會(huì)家中接到一自稱是王總的陌生電話，稱要到宿豫區(qū)辦事，蔡某的確認(rèn)識一姓王老總。4月2日8時(shí)許蔡某再次接到該電話稱因辦事需要錢請其匯6000元錢，并用短信將帳號發(fā)給蔡某(帳號為，名稱為王濤)，后蔡某在宿遷市工商銀行宿豫支行向該帳戶存現(xiàn)金6000元。當(dāng)日下午蔡某再次接到王總電話稱錢還不夠，要再匯款6000元，后陳旺用ATM機(jī)向該帳號轉(zhuǎn)帳6000元，不久后其發(fā)現(xiàn)被騙，在銀行查詢對方帳戶發(fā)現(xiàn)錢全部被取走，共被騙12000元。
警方提示：接到此類陌生電話的，不要輕易認(rèn)熟人，要保持冷靜，可直接詢問姓名，確認(rèn)對方真實(shí)身份。
十二、網(wǎng)絡(luò)加盟代理
通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布虛假的商品需加工信息，當(dāng)事主主動(dòng)聯(lián)系時(shí)就以先繳納郵寄費(fèi)、加盟費(fèi)，再給事主郵寄需要加工的物品為由進(jìn)行詐騙。之后詐騙分子又冒充物流公司工作人員，以需要繳納合同費(fèi)、工商代理費(fèi)、材料費(fèi)不斷地進(jìn)行詐騙，直至事主發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。
案例一：20**年5月8日18時(shí)許，陸某某在宿豫區(qū)天一苑小區(qū)家中電腦的“致富網(wǎng)”上看到一條關(guān)于做加工珍珠信息，后在該網(wǎng)頁留下姓名，電話號碼等信息。9日8時(shí)許，珍珠公司給陸某某手機(jī)打來電話，讓其先向其提供的銀行賬戶匯款保證金500元，陸某某在宿豫區(qū)工商銀行自動(dòng)取款機(jī)上向?qū)Ψ教峁┑馁~戶匯款500元后，又被對方要求匯信用保證金2000元，保價(jià)費(fèi)6000元，12日下午對方再次要求匯款時(shí)，陸某某發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)案。
案例二：20**年1月20日，住宿豫區(qū)商貿(mào)城的張先生通過百度搜索到生產(chǎn)圓珠筆的某商貿(mào)有限公司網(wǎng)站，對方稱只要張先生加盟，就上門提供技術(shù)指導(dǎo)，免費(fèi)提供生產(chǎn)設(shè)備和材料，并且負(fù)責(zé)產(chǎn)品回收。張先生按照對方要求先后匯款加盟費(fèi)、合同費(fèi)、工商代理費(fèi)、材料費(fèi)等共計(jì)3萬余元，后發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示:
網(wǎng)絡(luò)加盟時(shí)，不要被所謂的高回報(bào)、高利潤所迷惑。要仔細(xì)甄別網(wǎng)站是否為正規(guī)的網(wǎng)站，不輕易向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，要了解該公司是否真實(shí)存在。
十三、高薪招聘
通過群發(fā)短信或設(shè)立虛假網(wǎng)頁形式，以當(dāng)?shù)卮笮途频昝x發(fā)布招聘公關(guān)先生、司機(jī)信息，許以高額薪酬或職業(yè)誘惑，事主主動(dòng)聯(lián)系報(bào)名后，以繳納服裝費(fèi)、體檢費(fèi)、保證金等費(fèi)用為名誘騙匯款。
案例：20**年3月9日，住宿豫區(qū)珠江花園張先生(待業(yè)在家)上網(wǎng)時(shí)查詢到市區(qū)某大酒店高薪招聘司機(jī)，于是聯(lián)系對方報(bào)名，通過電話面試后，對方以先繳納服裝費(fèi)、押金等名義，誘騙其匯款6000元，后對方繼續(xù)讓其繳納費(fèi)用時(shí)發(fā)覺被騙。
警方提示：遇到此類信息后，一旦對方提出交納所謂的保證金、抵押金，當(dāng)事人應(yīng)通過其他方式聯(lián)系招聘單位或直接到招聘單位的人力資源部門進(jìn)行詢問，以免受騙。
十四、網(wǎng)絡(luò)炒股或做期貨、現(xiàn)貨
通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布所謂的股評專家信息，打著“績優(yōu)股票”、“股票咨詢”、“幫你炒股”等旗號，通過騷擾電話、電視薦股，騙取受害人匯出“會(huì)員費(fèi)”，或以協(xié)助炒股的形式騙取受害人原始股本。
案例：20**年2月28日，家住宿豫區(qū)惠隆花園的李先生接到自稱上海某現(xiàn)貨研究中心業(yè)務(wù)員的電話，對方勸李先生炒現(xiàn)貨獲利，根據(jù)對方提供信息，李先生通過某電子現(xiàn)貨交易網(wǎng)絡(luò)平臺投入10萬余元，后有少量盈利，至5月份突然全部虧損，方才發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：股票、期貨、現(xiàn)貨信息以證監(jiān)部門和股票專門機(jī)構(gòu)提供的信息為準(zhǔn)，對所謂的專家信息、內(nèi)幕消息，廣大股民要提高警惕。
十五、冒充軍警訂貨
冒充地方駐軍、消防、武警采購人員撥打商戶老板電話，許以差價(jià)利潤，要求在短時(shí)間內(nèi)聯(lián)系指定廠家代購某品牌商品，并冒充廠家以支付全額貨款才能發(fā)貨為名誘騙匯款、轉(zhuǎn)賬。
案例：20**年2月份的一天，經(jīng)營家電的宿豫區(qū)仰化鎮(zhèn)杜先生接到一自稱宿遷市消防支隊(duì)劉隊(duì)長的電話，稱要購買家電，與其談好價(jià)格后，對方稱財(cái)務(wù)報(bào)賬麻煩，讓杜先生代購一些軍用帳篷，一并付錢，并提供帳篷廠家電話。杜先生聯(lián)系廠家轉(zhuǎn)賬支付3萬余元貨款后，發(fā)現(xiàn)廠家和劉隊(duì)長的電話均無法接通，后聯(lián)系消防支隊(duì)發(fā)覺被騙。
警方提示：軍隊(duì)、武警部隊(duì)有嚴(yán)格的采購渠道，即使需要臨時(shí)采購，也是一些日常生活用品。接到此類訂貨電話時(shí)，可直接與有關(guān)單位核實(shí)情況，不要輕易向陌生賬戶匯款。
所以，凡是以“公、檢、法、銀聯(lián)、郵政”等單位名義電話或短信通知，“領(lǐng)取傳票、郵包、辦理銀行貸款，或聲稱銀行卡、醫(yī)保卡已透支”，后解釋“你的身份信息被別人冒用涉嫌洗錢、販毒”等犯罪，并要求通過銀行或網(wǎng)銀向其指定的“安全賬戶”匯款、轉(zhuǎn)賬以備核查的，均為詐騙!
凡是以“稅務(wù)、財(cái)政、教育、民政”等單位名義電話或短信通知，發(fā)放“購車退稅、購房、教育、生育補(bǔ)助”等各類補(bǔ)助補(bǔ)貼的，并要求在銀行ATM機(jī)上按照其指令操作的，均為詐騙!
凡是電話或短信通知中獎(jiǎng)，并要求先繳納稅收和公證費(fèi)的，均為詐騙!
堅(jiān)決做到：不聽、不信、不怕、不動(dòng)卡、不匯款、不轉(zhuǎn)賬!立即掛斷電話，撥打110或到派出所報(bào)警求助。
以上情況，也請您廣為傳播，轉(zhuǎn)告親朋好友。謝謝大家!
篇3:毒品預(yù)防教育教學(xué)主題班會(huì)案例
毒品預(yù)防教育教學(xué)主題班會(huì)案例
毒品近在咫尺,請勿掉以輕心
――中小學(xué)生對毒品要防患于未然
設(shè)計(jì)者：浙江省麗水中學(xué)
一、活動(dòng)目標(biāo)
1、讓全體學(xué)生懂得毒品的危害，號召全體學(xué)生自覺提高警惕，遠(yuǎn)離毒品。
2、培養(yǎng)青少年禁毒意識，在學(xué)習(xí)、生活和工作中，能真正做到提高警惕，珍愛生命，預(yù)防毒品。
二、活動(dòng)前準(zhǔn)備
(一)分成四個(gè)小組，每一個(gè)小組分別選擇一個(gè)主題進(jìn)行收集文字、圖片、視頻信息：
1、毒品類型及毒害
2、個(gè)案：你們所知道的吸毒人員及目前狀況
3、青少年吸食新型毒品的誘因
4、如何防范青少年吸食毒品
(二)“毒品近在咫尺,請勿掉以輕心”禁毒簽名橫幅
(三)多媒體設(shè)備，教師準(zhǔn)備的四個(gè)主題的課件、知識搶答競賽、競賽獲獎(jiǎng)證書。
三、課時(shí)：
40分鐘
四、班會(huì)活動(dòng)過程
(一)以“麗水青年志愿者“6?26禁毒”宣傳長跑活動(dòng)”的錄像資料開始本節(jié)班會(huì)課。
(二)主持人：毒品是社會(huì)公害之一，在沿海地區(qū)的輻射下，我市毒情呈現(xiàn)出“暗流洶涌”之勢，嘗毒、青少年吸毒等現(xiàn)象日漸明顯。到目前為止我市在冊吸毒人員1400多名，青少年就有885名，占據(jù)了70%左右。禁毒民警介紹說，按照國際慣例，實(shí)際吸毒人員是查獲人數(shù)的6到7倍。僅蓮都區(qū)就查獲未成年吸毒人員28名，其中在校學(xué)生13人，涉及學(xué)校5所，其中以女生居多。禁毒是一場人民戰(zhàn)爭，從小學(xué)生到普通市民，都需要認(rèn)清毒品危害，也需要一些發(fā)現(xiàn)、識別吸毒人員特征的知識，以更好地保護(hù)家庭成員免受毒品危害，真正做到提高警惕，遠(yuǎn)離毒品，珍愛生命。
(三)第一小組代表講解有關(guān)毒品類型及毒害
(多媒體投影展示圖片與文字、語音資料)
1、美麗的罌粟，是罪惡的根源。
2、介紹毒品的種類、危害及識別。
附有關(guān)資料：罌粟
(PapaverSomniferum)為一年生植物，花為藍(lán)紫色或白色，罌粟花落后，在頂端結(jié)成橢圓型的果實(shí)──罌粟果。取罌粟果劃破表皮，會(huì)流出乳白色的果汁。果汁暴露于空氣后干燥凝結(jié)，即變成褐色或黑色，這就是生*。生*經(jīng)過提煉生成*，*再經(jīng)化學(xué)藥物提煉即生成*。
毒品是指*、*、甲基苯丙胺(“*”)、*、*、可卡因以及國家規(guī)定管制的其他能夠使人形成癮癖的麻醉藥品和精神藥品。
毒品具有以下的共同特征：1.有一種不可抗拒的力量強(qiáng)制性地使吸食者連續(xù)使用該藥，并且不擇手段地去獲得它(比饑餓強(qiáng)十倍的欲望獲取，從而引發(fā)罪惡行徑);2.連續(xù)使用有加大劑量的趨勢;3.對該藥產(chǎn)生精神依賴性及軀體依賴性，斷藥后產(chǎn)生戒斷癥狀;4.對個(gè)人、家庭、社會(huì)都會(huì)產(chǎn)生危害性結(jié)果。
幾種常見的毒品：新型毒品“麻果”、米達(dá)唑侖(羅氏藍(lán)精靈)*、*、*、可卡因、*及其衍生物、*、*、安納咖(*)、*(俗稱“嗨粉”)、*、鹽酸二氫埃托啡、苯環(huán)已哌啶(PCP)等等。
(四)第二小組代表講解個(gè)案：你們所知道的吸毒人員及目前狀況
主持人：我市青少年吸毒已經(jīng)呈現(xiàn)出高發(fā)態(tài)勢，主要是因?yàn)楹闷?、時(shí)尚、趕潮流等因素造成，而老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)，被朋友拉下水吸毒的也占到很大一部分。
個(gè)案1：有個(gè)戒毒醫(yī)生，看到很多人努力戒毒白廢以后，想確認(rèn)毒品是否真的就無法戒斷，自己做了嘗試，雖然他的敬業(yè)精神讓人佩服，但他同樣為社會(huì)創(chuàng)造了一個(gè)病人，而無法自治。
在一個(gè)正常的環(huán)境中，你強(qiáng)制自己不吃飯(*)，你看你能堅(jiān)持幾天，而如果是毒品上癮，它將是你饑餓時(shí)對食品渴望的10倍，而這個(gè)時(shí)候你是否還能堅(jiān)持下去!總之，你可以對很多事情有好奇心，生命，科學(xué)，藝術(shù)，技術(shù)，體育.,但不要對毒品有好奇性，更不要嘗試，這種念頭想都不要想!!!僅控制自己不去好奇還不夠，你周圍的社會(huì)埋伏的危險(xiǎn)可能就在你樓下，你上學(xué)路上，你原來的同學(xué)中間。
個(gè)案2：6月23日，市區(qū)廈河商城一名年輕男子因注射*過量而昏迷……該男子年僅19歲，大學(xué)生未畢業(yè)，原因在一次老鄉(xiāng)聚會(huì)上品嘗了*，一發(fā)不可收，以致后來吸食“*”、*、*、*，進(jìn)而注射*，為了籌到毒資，趁父母不在家，變賣家中物品，甚至扒竊、偷盜，踏上一條不歸路，從而引發(fā)上述事件……
個(gè)案3：觀看CCTV《藝校畢業(yè)的漂亮女孩迪廳染毒》影片。
(五)第三小組代表分析青少年吸食新型毒品的誘因
1、有許多未成年人涉毒犯罪，是從吸毒開始的。在深入接觸這些案件中的未成年人后，王燕芬認(rèn)為未成年人吸毒一個(gè)很重要的原因是他們對新型毒品的危害性認(rèn)識不夠，抱著強(qiáng)烈的好奇心去“抽著玩玩”、“嘗嘗新鮮”，
“時(shí)尚、趕潮流”，以為“吸一口沒關(guān)系”，卻不知不覺走上了吸毒的道路……
2、1人吸毒可“傳染”5人，如老鄉(xiāng)拉老鄉(xiāng)，老手傳新人，男子誘女性，被朋友拉下水等
3、借助吸毒逃避現(xiàn)實(shí)，尋求解脫：一些青少年試圖借吸毒逃避現(xiàn)實(shí)，尋求解脫。這種不積極的心態(tài)，其結(jié)局只能是登上“死亡快車”。
4、賭氣或逆反心理：“你不讓我干，我偏要試試”的逆反心理，不服氣、不甘心、不認(rèn)同的較勁心理，在許多青少年中普遍存在。你說毒品可怕，我就不怕;你說毒品難戒，我就吸一個(gè)給你看，正是這種逆反心理，促使一些年輕人自己跳進(jìn)了火坑。
5、受毒販引誘;學(xué)生在考試前服用止咳水如何提神等。
主持人：少年強(qiáng)則中國強(qiáng)，青少年是祖國的未來和希望，毒品，這個(gè)曾給中華民族帶來巨大創(chuàng)傷，從*到現(xiàn)在的新型毒品，目前我國面臨的毒品問題依然十分嚴(yán)峻。
(六)第四小組代表分析如何防范青少年吸食毒品
1、讓青少年學(xué)生充分認(rèn)識*、氯胺酮等新型毒品的特點(diǎn)和危害，提高自我保護(hù)意識和防范能力。
2、提高自尊心、調(diào)節(jié)情緒、面對壓力、對待挫折等心理健康知識，一旦遇到無法排解的事端，首先要設(shè)法尋找正確的途徑解決，而不能沉溺其中自棄，自暴自棄，更不能借毒解愁。
3、針對歌舞廳等娛樂場所是新型毒品傳播高危點(diǎn)的事實(shí)，青少年學(xué)生拒絕進(jìn)入歌舞廳等治安復(fù)雜娛樂場所，遠(yuǎn)離吸毒人群，自覺抵御新型毒品的誘惑。
4、慎交朋友，有警覺戒備意識，對誘惑提高警惕，采取堅(jiān)決拒絕的態(tài)度，不輕信謊言。
5、不輕易和陌生人搭訕，不隨便接受陌生人的禮物。
6、不要濫用藥品(減肥藥、興奮藥、鎮(zhèn)靜藥等)。
(七)全體學(xué)生做禁毒宣誓，并在“毒品近在咫尺,請勿掉以輕心，我能做到”禁毒圖片上簽名。
禁毒宣誓內(nèi)容：
(1)養(yǎng)成健康文明的生活習(xí)慣，積極參加健康向上的文娛活動(dòng)，摒棄不良的生活習(xí)俗，做到“不讓毒品進(jìn)我家”，人人爭當(dāng)“禁毒衛(wèi)士”，不接觸毒品，不接觸吸毒人員，不刻意模仿不良嗜好，不輕信盲從他人的誘惑，時(shí)刻保持高度警惕;
(2)自覺遠(yuǎn)離毒品，不吸食、不傳播毒品，不輕信毒品有治病的功效，增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感，發(fā)現(xiàn)吸、販毒、種植毒源等行為要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào);
(3)樹立遠(yuǎn)大理想，崇尚科學(xué)，尊重知識，刻苦學(xué)習(xí)，陶冶情操，確立遠(yuǎn)大理想，樹立高尚的人生觀、世界觀和價(jià)值觀。用健康的行為抵御毒品的侵害，做“珍愛生命、拒絕毒品”的好公民。
(八)知識搶答競賽、并發(fā)放競賽獲獎(jiǎng)證書
1、毒品，是指*、*、甲基苯丙胺(*)、----、*、----，以及國家規(guī)定管制的其他能夠使人形成癮癖的麻醉藥品和精神藥品。(*，可卡因)
2、吸毒成癮人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行治療。(戒毒)
3、毒品具有的4個(gè)基本特征是：-------、耐受性、-------和危害性。(依賴性，非法性)
4、容留他人吸食、注射毒品或者介紹買賣毒品，構(gòu)成犯罪的，依法追究(刑事)責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處(十日以上十五日以下)拘留，可以并處(三千元以下)罰款;情節(jié)較輕的，處(五日以下)拘留或者(五百元以下)罰款。
5、國務(wù)院設(shè)立(國家禁毒委員會(huì))，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)全國的禁毒工作。
6、以下吸毒行為中最容易傳播艾滋病病毒的是：(C)
A.鼻吸入毒品
B.靜脈注射吸毒
C.數(shù)人共用注射針具靜脈注射毒品
7、《國際禁毒公約》規(guī)定的毒品是：(A)
A.麻醉藥品和精神藥品
B.麻醉藥
C.麻醉藥品
8、國際禁毒日是：(B)A.6月6日
B.6月26日
C.6月16日
9、吸毒危害人體的正常生理機(jī)能和新陳代謝，并導(dǎo)致多種疾病，吸毒過量還會(huì)造成什么后果?(A)
A.突然死亡
B.休克
C.暫時(shí)昏迷
10、吸毒會(huì)導(dǎo)致生理機(jī)能發(fā)生紊亂，生理和心理會(huì)對毒品產(chǎn)生強(qiáng)烈的依賴，毒癮發(fā)作時(shí)會(huì)出現(xiàn)一系列使人感到非常痛苦的反應(yīng)，失去理智和自控力，甚至是：(A)
A.自傷、自殘和自殺
B.自傷、自殘
C.自殺
11、中國歷史上第一位杰出的禁毒英雄是(B)。
A.文天祥
B.林則徐
C.岳飛
12、“禁毒工作必須持之以恒，毫不手軟?！边@段話是(C)說的。
A.xxx
B.江澤民
C.胡錦濤
13、《禁毒法》規(guī)定，
應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對郵件的檢查，防止郵寄毒品和非法郵寄易制毒化學(xué)品。(D)
A海關(guān)
B公安機(jī)關(guān)
C邊防
D郵政企業(yè)
14、容留他人吸食、注射毒品或者介紹買賣毒品，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留，可以并處
(B)。
A一千元以下罰款
B三千元以下罰款
C五千元以下罰款
D一萬元以下罰款
15、我國《刑法》規(guī)定：走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品，無論數(shù)量多少，都應(yīng)當(dāng)追究(B)。
A行政責(zé)任
B刑事責(zé)任
C民事責(zé)任
16、國家確定的麻醉藥品藥用原植物種植企業(yè)的提取加工場所，以及國家設(shè)立的麻醉藥品儲存?zhèn)}庫，列為
目標(biāo)。(C)
A、省級重點(diǎn)警戒
B、國家普通警戒
C、國家重點(diǎn)警戒
D、國家特殊警戒
(九)班主任總結(jié)：
人的生命只有一次，珍惜生命是感恩父母的一種方式，是對熱愛、關(guān)心、愛護(hù)你的親朋好友的一份回報(bào)，樹立正確的人生觀，不盲目尋求刺激，趕時(shí)髦。一旦惹上毒品，必將毀滅自己、禍及家庭、危害社會(huì)。時(shí)刻銘記遠(yuǎn)離毒品，珍愛生命，毒品近在咫尺，不能掉以輕心，要防患于未然，一失足成千古恨。
教學(xué)反思：生命在毒品侵蝕下很脆弱，他們用生命換來的教訓(xùn)告戒我們，要珍愛生命，慎重交友，要用一種健康積極的態(tài)度來面對生活，面對壓力，遠(yuǎn)離毒品。經(jīng)過本節(jié)班團(tuán)活動(dòng)課的開展，學(xué)生在學(xué)習(xí)、生活態(tài)度上有了很大的進(jìn)步，禁毒是一場持久戰(zhàn)，絕不能掉以輕心。