××創新發展基金合伙企業(有限合伙)與××基金投資管理有限公司之委托管理協議

　　目錄

　　第1條定義3

　　第2條委托期限4

　　第3條委托事項4

　　第4條委托權限5

　　第5條投資事務的特別約定5

　　第6條費用和支出6

　　第7條甲方的稅務7

　　第8條甲方的會計與審計7

　　第9條委托事務的信息披露7

　　第10條乙方的權利和義務8

　　第11條甲方的權利和義務9

　　第12條受托管理的解除和退任程序10

　　第13條資產估值10

　　第14條違約責任11

　　第15條協議的修改與解除11

　　第16條糾紛的解決11

　　第17條附則11

　　本《委托管理協議》(以下簡稱本協議)由下列雙方于【】年【】月【】日在【】簽訂。

　　甲方(委托人)：×××創新發展基金合伙企業(有限合伙)

　　地址：

　　執行合伙人：

　　乙方(受托管理人)：××基金投資管理有限公司

　　地址：

　　法定代表人：

　　鑒于：

　　1.×××創新發展基金合伙企業(有限合伙)(以下簡稱甲方或基金)是一家注冊于中國【】市的有限合伙企業，主要經營范圍是：××××××。

　　2.××基金投資管理有限公司(以下簡稱乙方或受托管理人)是一家注冊于中國【】市的投資管理公司，主要經營范圍是：××××××。

　　3.乙方同意接受甲方委托，按照本委托管理協議以及相關法律處理甲方的投資管理業務和其他事務。

　　根據法律規定及甲方的合伙協議的約定，經甲乙雙方充分協商，并經甲方合伙人會議的批準，訂立本協議。

　　第1條定義

　　為本協議之目的，除非上下文另有明文規定，本協議中的下列術語應當具有以下含義：

　　a.甲方或基金或委托人，是指×××創新發展基金合伙企業(有限合伙);

　　b.乙方或受托管理人，是指××基金投資管理有限公司;

　　c.委托事務，指本協議第3條約定的事務;

　　d.投資決策委員會或投委會，是指乙方依甲方要求專門成立的投資決策機構;

　　e.合伙人，是指甲方合伙人;

　　f.合伙人會議，是指甲方合伙人會議。

　　(注：其他需要說明的用語定義可自行添加)

　　第2條委托期限

　　甲方將其名下全部資產及本協議約定的其他事務委托乙方進行投資管理的期限為甲方的存續期限。

　　第3條委托事項

　　3.1投資業務

　　a.甲方將其合伙財產交由乙方進行資產管理，從事投資業務;

　　b.投資業務具體包括但不限于：投資項目的收集、發掘;投資項目的評估、篩選;投資項目的初步立項;投資項目的審慎調查、價值評估;投資方案的設計;投資方案的商務談判;投資項目的評審決策;投資方案的實施;項目的投資后管理及相關服務;投資項目退出方案的制訂與實施等。

　　3.2財務管理

　　a.甲方將其財務業務交由乙方管理;

　　b.財務業務具體包括但不限于：賬戶、資產及有價證券管理，日常賬務處理、成本費用核算及定期財務報表編制，投資支出預算編制;按相關規定要求對投資資金進行撥備、使用和收回，并按資金賬戶管理制度進行管理;對甲方的各類資產定期進行統計、核實和分析，并提出合理的建議;對甲方存續期間產生的單證、賬冊及報表等資料進行整理、歸檔和保管等。

　　3.3行政管理

　　a.甲方將其行政業務交由乙方管理;

　　b.行政業務具體包括但不限于：工商年報、基金納稅、文件檔案管理、法律事務處理，甲方財務會計年審，各種優惠政策申請，政府引導基金引進，基金變更、報批等手續辦理，以及按要求向政府有關機構或行業管理機構報送統計資料及投資項目備案材料等。

　　3.4檔案管理

　　乙方負責甲方投資項目的檔案管理，保證投資項目的檔案資料的完整。在甲方清算后，項目檔案資料繼續保管的時間不低于【】年。

　　第4條委托權限

　　4.1乙方應在甲方授權的經營范圍內履行委托事務，不得越權代理、無權代理。

　　4.2對于投資業務中是否投資某一個項目的決策，概由乙方投委會在授權范圍內自行決定并由其法定代表人簽署。

　　第5條投資事務的特別約定

　　5.1投資目的

　　投資業務委托的目的是依托專業化投資管理，制定科學的投資策略和投資組合，為甲方減少和分散投資風險，確保甲方資產長期穩定的投資收益。

　　5.2經營范圍

　　a.乙方可以在合伙協議約定的范圍內從事經營活動;

　　b.乙方不得從事合伙協議約定的禁止性業務。

　　5.3投資方式

　　乙方以甲方的名義進行直接投資。

　　5.4業務流程

　　a.項目篩選：由乙方負責項目的收集、匯總、篩選;

　　b.初步調查：乙方根據自身的投資原則，對收集到的項目進行初步審核，并按要求開展初步調查;

　　c.項目立項：乙方根據初步調查情況召開項目立項會決定是否立項;正式立項的項目，由乙方組建盡職調查小組;

　　d.盡職調查：盡職調查小組按投委會的要求開展盡職調查，形成盡職調查報告;必要時乙方的會計師和律師分別出具獨立報告，或聘請會計師事務所及法律顧問進行財務與法律調查，并出具獨立的財務、法律調查報告;

　　e.項目論證：乙方根據公司投資原則等要求，對盡職調查報告、會計師和律師報告進行論證，并評判項目的投資價值和投資風險，確定需要補充調查的有關事項，同時擬定投資股權比例、價格等框架方案;

　　f.項目談判：項目經過論證通過后，乙方與項目方進行投資方式、價格等投資條件談判;

　　g.乙方投委會審議與決策：乙方與項目方談判取得一致后，將項目提交乙方投委會審定并作出最終決策;

　　h.簽約與投資：乙方投委會作出正式投資決議后，由乙方聘請的法律顧問起草相關法律文件，乙方法定代表人審定后由甲方授權乙方與項目方正式簽訂投資合約，乙方根據投資合約實施投資;

　　i.投資退出：根據項目投資后的運營情況，乙方投委會適時對投資項目的退出方案進行審議并決策，決策后由乙方具體執行投委會決策通過的退出方案。

　　5.5投資限制

　　a.單一項目累計投資金額不超過【】萬元;

　　b.單一項目累計投資金額不超過甲方資產總額的【】%。

　　5.6資產歸屬

　　a.投資本金和委托投資的貨幣資產，由甲方以甲方的名義在指定托管銀行開立資產專用銀行存款賬戶，與乙方自有的資產賬戶以及其他資產賬戶相獨立;

　　b.受托投資行為所形成的資產，應獨立于乙方的資產，登記在甲方名下，處置時，由乙方根據甲方的合伙協議及本協議的有關規定，以甲方的名義進行處置。

　　第6條費用和支出

　　6.1甲方應承擔的費用

　　a.甲方設立、日常運營、解散及清算等相關的費用;

　　b.甲方的管理費;

　　c.甲方資金托管費;

　　d.聘請法律、財務等中介機構的費用;

　　e.甲方的工商年報、變更費用等費用;

　　f.其他由合伙協議約定的由甲方承擔的其他費用。

　　6.2乙方的管理費

　　a.乙方每年向甲方收取甲方全體合伙人認繳出資額扣除已退出項目投資本金余額的2%作為年度管理費，管理費由甲方進行支付，不單獨向甲方合伙人收取;

　　b.管理費的支付

　　管理費在甲方存續期間每年一次性預付，自甲方成立滿壹年后每年的3月1日前將下一期間管理費劃入乙方銀行賬戶，首筆管理費支付時間為甲方與乙方的《委托管理協議》簽署之曰起30日內，支付期間為甲方成立日至甲方成立滿一年之日，按天計算。

　　第7條甲方的稅務

　　甲方依據國家和當地政府的有關規定依法納稅。

　　第8條甲方的會計與審計

　　8.1甲方會計政策

　　a.甲方的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日;基金首次募集的會計年度按如下原則：如果《合伙協議》當年生效時間少于2個月，可以并入下一個會計年度;

　　b.甲方核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位;

　　c.甲方執行國家有關的會計制度;

　　d.甲方聘請專業人士獨立建賬、獨立核算;

　　e.乙方依照資金托管協議各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關規定編制甲方會計報表;

　　f.甲方合伙人會議每年與乙方就甲方的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。

　　8.2甲方審計

　　a.乙方聘請會計師事務所及其注冊會計師對甲方年度財務報表進行審計;

　　b.會計師事務所更換經辦注冊會計師，須事先征得甲方同意。

　　第9條委托事務的信息披露

　　9.1乙方應當向甲方全體合伙人及時披露其受托管理事務執行情況以及甲方的經營和財務狀況。所有信息披露文件應以書面(包括紙質文件和電子郵件)方式提交。

　　9.2所有信息披露文件的格式由乙方在業務規則中制定。

　　9.3乙方對所有新投資項目情況，包括但不限于其投資決策狀況、項目及行業背景、預期盈利目標以及退出方式、時間等，以及對項目投資后的管理進展情況，包括但不限于被投資企業重大發展變化情況、突發事件等，應及時形成簡報，不定期提交甲方其他合伙人，方便甲方合伙人及時了解相關信息。

　　9.4乙方應于每年度終了之后的6個月內向甲方全體合伙人提交年度報f告，報告其代表管理事務執行情況、甲方的經營和財務狀況以及被投資企業的經營及9務情況。年度報告應附上甲方及被投資企業的年度審計報告。

　　9.5甲方如發生危及或可能危及甲方或被投資企業利益的任何重大事項，乙方最遲必須在該事項發生或得知可能發生之日后三個工作日內向甲方全體合伙人報告，并應及時采取有效的補救措施，以最大限度地降低可能遭受的損失。

　　9.6信息披露文件的存放與查閱

　　資產的定期報告、臨時報告、資產凈值報告、資產投資組合報告等報告文本存放于乙方的辦公場所，在辦公時間內甲方各合伙人可免費查閱。乙方保證文本的內容與其向甲方合伙人會議提供的內容完全一致。

　　第10條乙方的權利和義務

　　10.1乙方的權利

　　a.管理運營資產;

　　b.獲得受托管理費;

　　c.本協議以及有關法律、法規規定的其他權利。

　　10.2乙方的義務

　　a.在托管期間，以謹慎忠誠、勤勉盡責的原則，管理和運用資產;

　　b.依照有關規定代表甲方在資產所投資的項目中行使股東權利;

　　c.配備足夠的具有一定資格的人員進行投資分析、決策，以專業化的經營方式管理和運作資產;

　　d.代理甲方的財務、稅務工作，經甲方主辦銀行復核、注冊會計師審核后，向甲方全體合伙人報告;

　　e.建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的資產和乙方自己的資產相互獨立;

　　f.除依據有關法律、法規及本協議的規定，不得為自己及任何第三人謀取利益;

　　g.接受甲方的監督;

　　h.接受執行事務合伙人的監督;

　　i.按規定計算并向甲方報告資產凈值;

　　j.因經營其他甲方資產和自有資產產生的債務，不得從甲方資產中支付;

　　k.嚴格按照甲方《合伙協議》、本協議及其他有關規定，履行信息披露及報告義務;

　　l.保守甲方商業秘密，不泄露甲方投資計劃、投資意向等，除甲方《合伙協議》、本協議及其他有關規定另有規定外，在信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露;

　　m.按規定向甲方合伙人分配資產收益;

　　n.保存甲方的會計賬冊、報表、記錄，保存期限為甲方清算后不低于三(3)年;

　　o.參加甲方清算小組，參與甲方資產的保管、清理、估價、變現和分配;

　　p.因故意導致資產的損失，承擔賠償責任，其過錯責任不因其退任而免除;

　　q.有關法律、法規規定和本協議約定的其他義務。

　　第11條甲方的權利和義務

　　11.1甲方的權利

　　a.獲取資產的收益;

　　b.監督乙方運作資產的情況;

　　c.獲取甲方有關的財務資料;

　　d.聘請會計師事務所對資產的運作情況進行審計;

　　e.本協議中的資產的所有權屬于甲方，獨立于乙方，當乙方進入解散、破產、清算狀態時，甲方有權優先收回資產。

　　11.2甲方的義務

　　a.遵守本協議的有關規定;

　　b.按約定支付乙方管理費和有關費用;

　　c.承擔虧損或者終止的法律責任。

　　第12條受托管理的解除和退任程序

　　12.1委托解除

　　如發生下列情況，甲方經全體合伙人一致表決通過，可以提前解除委托管理協議：

　　a.因管理不善或重大失誤而導致甲方的投資資金總額發生巨額虧損，且盈虧相抵后的虧損金額超過甲方當時實際繳付出資總額的20%時;判斷是否構成上述情形的時候，依照本協議第13條約定的估值方法確定。

　　b.乙方未實質履行本協議項下義務。

　　12.2乙方的退任程序

　　a.甲方合伙人依據合伙協議及本委托管理協議的相關規定，提議解除委托管理協議，經甲方全體合伙人決議通過后進入交接程序;交接時，由甲方合伙人會議和為甲方提供年度審計服務的會計師事務所共同成立交接委員會或委托專業機構與乙方辦理資產管理的交接手續，并與受托監管人核對資產總值。

　　b.協議到期或協議約定的解除協議事由發生，乙方應在接到甲方合伙人會議解除委托或變更委托書面指令后30天內與甲方或新任乙方辦理完全部交接手續;乙方違反此款規定的，每遲延交接一天，按照應交付總資產及其收益萬分之五的違約金支付甲方。

　　第13條資產估值

　　13.1資產凈值

　　資產凈值是指甲方資產總值減去資產負債后的資產余額。

　　13.2估值目的

　　資產的估值目的是客觀、準確地反映資產凈值在某一時段內是否保值、增值。

　　13.3估值程序

　　a.乙方對合伙財產估值后將估值結果通知甲方全體合伙人，自通知之日起三日內甲方合伙人未提出異議的，視為同意;

　　b.如果持有甲方三分之二以上財產份額的合伙人不同意管理人的估值結果的，應由全體合伙人決定選聘評估機構對合伙財產進行評估。

　　c.合伙財產的價值評估按照評估機構認可的專業評估方法進行評估。

　　第14條違約責任

　　14.1協議期滿之前無故解除委托管理協議的，違約方應當向守約方承擔違約責任。

　　14.2越權代理、無權代理的責任，應當由乙方承擔。如果因此造成甲方的損失，乙方應當承擔賠償責任。

　　第15條協議的修改與解除

　　本協議須經雙方一致同意后，方可進行修改或解除。

　　第16條糾紛的解決

　　16.1因履行本協議引起的或與本協議有關的任何爭議，雙方應通過友好協商解決。如果雙方在三十(30)天內無法達成一致，任何一方有權將爭議提交北京國際經濟仲裁委員會，按照該會屆時有效的金融爭議仲裁規則在北京進行仲裁。

　　16.2仲裁的書面裁決具有終局性，對雙方都具有約束力。

　　第17條附則

　　17.1本協議所稱“以上”、“以內”、“以下”都含本數;“不滿”、“以外”不含本數。

　　17.2本協議未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協議，作為對本協議的有效補充。

　　17.3本協議經雙方簽字、蓋章后即生效。

　　17.4本協議一式【】份，甲乙雙方各執【】份，交托管銀行【】份，每份都具有同等法律效力。

　　(以下無正文，為本協議之簽署頁)

　　(本頁無正文，為×××創新發展基金合伙企業(有限合伙)與××基金投資管理有限公司之《委托管理協議》的簽署頁)

　　甲方(委托人)：×××創新發展基金合伙企業(有限合伙)

　　執行合伙人(簽字)：

　　乙方(受托管理人)：××基金投資管理有限公司

　　法定代表人(簽字)：

篇2:基金業務傳真交易協議書

基金業務傳真交易協議書

甲方：_______________________________

基金帳號：____________(首次開戶不填)

直銷交易帳號：_______________________

乙方：_______________________________

為了規范乙方發起并管理的基金交易業務，根據相關法律，法規和乙方有關業務規則及規定，經甲乙雙方友好協商，就乙方向甲方提供傳真交易申請服務相關事宜達成如下協議：

第一條傳真交易及服務內容

1.本協議所稱“傳真交易”僅適用于在乙方的直銷機構(即乙方各投資理財中心)開立基金交易帳戶的客戶。“傳真交易”指甲方在乙方各投資理財中心開立基金帳戶，交易帳戶并簽署本協議后，以傳真方式向乙方提交基金業務申請的交易方式。

2.傳真交易的服務內容包括：認購、申購、贖回、撤單、變更分紅方式、基金轉換和變更聯系方式。

第二條傳真交易條件

1.甲方已經與乙方簽署了《基金業務傳真交易協議書》(以下簡稱“本協議”);

2.甲方已經在乙方開立基金帳戶和交易帳戶且該帳戶在本協議履行過程中處于正常狀態;

3.甲方辦理申請認購或申購業務的，不遲于乙方《直銷投資者交易指南》所規定的申請所涉交易有效期限屆滿之時將認購或申購資金足額劃(匯)入乙方指定銀行帳戶;甲方辦理贖回，基金轉換業務的，在申請所涉交易有效時限內其交易帳戶中有足夠的基金份額，否則視為無效申請;

4.甲方已經按照乙方要求提供有關資料，真實、準確、完整的填寫有關表格，簽署有關文件;

5.甲方已經在乙方辦理了預留印鑒手續;

6.乙方不時以明示的方式告知應當滿足的其他條件。

第三條傳真交易流程

1.乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。甲方應指定專人辦理基金交易申請，除該授權經辦人通過指定傳真電話發出的傳真交易申請外，其他傳真申請亦視為無效。

2.甲方辦理認購，申購申請時，傳真給乙方的資料包括：加蓋預留印鑒的申請表，申請人本人或經辦人身份證件復印件，交易帳戶卡復印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。

3.甲方辦理贖回申請時，傳真給乙方的資料包括加蓋預留印鑒的申請表，申請人本人或經辦人身份證件復印件，交易帳戶卡復印件。

4.甲方辦理變更分紅方式及聯系方式時，傳真給乙方的資料包括：加蓋預留印鑒的申請表，申請人本人或經辦人身份證件復印件，交易帳戶卡復印件。

5.甲方應在乙方規定的基金開放日9：30―15：00(認購期內為9：30―16：00)之間將申請資料傳真至乙方.超過申請受理時間的申請，按照下一開放日的申請處理。

6.甲方發出傳真后，應立即撥打電話向乙方受理業務的投資理財中心確認傳真申請事宜。如果甲方沒有致電確認，且乙方無法按照甲方開戶時填寫的聯系電話與甲方取得聯系時，傳真內容清晰并符合乙方規定的申請，乙方可以受理;傳真內容不清晰，不完整，不準確或不符合相關法律，相應基金契約或乙方有關業務規定的，乙方有權對甲方的申請暫緩受理或不予受理。因該等原因而導致甲方申請無法進行或延誤的，乙方不承擔責任。

7.乙方收到甲方傳真的認購，申購申請后，應在驗證資金到賬后受理申請，否則甲方應重新修改申請日期，并進行簽章確認。

8.乙方收到甲方贖回申請，應在驗證交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請，乙方可不予執行甲方贖回申請。

9.乙方處理完畢甲方的申請后，應將打印并蓋章的申請回執傳真給甲方，作為受理甲方申請的憑證。甲方可在t+2日9：30之后通過電話，網站或親臨投資理財中心查詢申請確認結果。

10.甲方應在傳真申請發出后當日內，將申請表原件以特快專遞方式郵寄到乙方受理業務的投資理財中心，時間以郵戳為準。乙方在受理業務五日內收不到甲方郵寄的申請資料原件，乙方保留取消甲方傳真申請的權利。

11.乙方傳真電話號碼變更，將以公告和書面方式通知甲方。甲方授權經辦人或傳真號碼變更，要提出業務申請，在乙方受理并確認后方生效。

第四條保密事項

1.乙方對甲方的申請資料及有關信息負有保密義務，但乙方按照有關法律法規的規定或有關司法，行政管理機關的要求提供甲方的有關資料不在此限。

2.甲方應注意自身資料及信息的保密，由于甲方自己疏忽或其它原因致使資料或信息為他人利用而造成的損失，乙方不承擔任何責任。

第五條免責條款

因下列事由之一發生給甲方造成損失的，乙方不承擔責任：

1.由于不可抗力引的停電，電腦網絡和/或傳真設備故障，乙方對由此導致的收發信息延誤或失敗不承擔責任。

2.乙方收到具有甲方本人或指定的經辦人簽章及蓋有預留印鑒的傳真申請，即認為此申請是甲方真實意思的表示。乙方不對該簽章及印鑒是否真實及是否為甲方真實意思表示承擔法律責任。

3.如乙方未收到，未全部收到，或接收到的甲方傳真資料不準確、不完整、無法識別或甲方違反法律法規，基金契約或乙方基金業務規則等使乙方無法執行的，乙方可不執行并對此不承擔法律責任.

4.因電信部門的通訊線路故障，通訊技術缺陷，電腦黑客或計算機病毒等問題造成交易系統不能正常運轉。

5.法律和政策重大變化或乙方不可預測和不可控制因素導致的突發事件。

6.由于在通訊中斷，堵塞等情況下致使通過傳真手段無法下達申請或無法進行傳真確認時。

7.對于因本協議所附《_________公司基金業務風險說明書》所提示的風險事故發生導致甲方受到的損失，乙方不承擔責任。

8.法律規定和本協議約定的其它乙方免責事項。

第六條協議的修改，終止和解除

1.乙方保留修改或增補本協議內容的權利。修改條款通知以書面形式公告于乙方的營業場所。甲方如果對于乙方的修改持有異議，應當在甲方書面公告之日起_________個工作日內向乙方書面提出異議。雙方在乙方發出該等書面異議之日起_________個工作日(“截止日”)內未能就該等異議進行磋商或未能達成共識，本協議自截止日終止。甲方未在本款所述期限內向乙方提出書面異議的，視為乙方同意甲方的修改，本協議按照修改后的條款執行。

2.本協議書簽署后，若有關法律法規和《基金契約》、《招募說明書》、《公開說明書》和其他乙方和甲方應共同遵守的文件發生修訂，本協議與之不相適應的內容及條款自始無效，但本協議其他內容和條款繼續有效。

3.本協議在甲乙雙方簽署后立即生效，在下述情況之一發生時終止：

(1)雙方書面終止。

(2)甲方死亡或不再具備相應的民事行為能力。

(3)甲方撤銷基金賬戶或/和直銷交易賬戶。

(4)乙方作為基金管理人退任。

(5)因不可抗力使本協議無法繼續履行。

(6)一方違約，另一方依法書面通知對方終止本協議。

第七條爭議的解決協議雙方如有爭議，應盡可能通過協商、調解解決，協商、調解不成，任何一方均有權向中國國際經濟貿易仲裁委員會_________分會申請仲裁，仲裁按照該委員會屆時有效的仲裁規則進行。仲裁裁決是終局的，對雙方均具有約束力。

第八條特別條款

甲方在此確認，甲方已經閱讀并理解乙方公告的基金招募說明書，基金契約，發行公告及本協議所附《_________公司基金業務風險說明書》的全部內容;甲方進一步確認，甲方已經充分了解傳真基金交易的風險并自愿承擔該等風險。甲方同時確認，對于本協議第六條第1款所述乙方對本協議進行修改的通知，甲方負有充分注意的義務;甲方進一步確認，甲方將不得就因任何原因未能知曉該等修改通知內容而向乙方提出指控或索賠等任何要求。

第九條其它事項

1.本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。

2.本協議未盡事宜，由雙方協商解決。

甲方(蓋章)：__________乙方(蓋章)：__________

授權經辦人(簽字)：____機構經辦人(簽字)：____

地址：__________________地址：__________________

傳真：__________________傳真：__________________

電話：__________________電話：__________________

_________年_____月____日_________年_____月____日

附件

_________公司基金業務風險說明書

尊敬的投資者：

在您進行基金交易時，可能會獲得一定的收益，但同時也存在著一定的基金交易風險。為了使您更好地了解其中的風險，根據有關證券投資基金的法律法規和_________公司基金業務規則，特提供本風險說明書，請您認真詳細閱讀。

由于基金主要投資于證券市場，因此投資者需要了解并承擔如下風險：

1.宏觀經濟風險：由于我國宏觀經濟形勢的變化以及周邊國家，地區宏觀經濟環境和周邊證券市場的變化，可能會引起國內證券市場的波動，從而使基金的收益水平發生變化。

2.政策風險：有關證券市場的法律，法規及相關政策，規則發生變化，可能引起證券市場價格波動，從而使基金的收益水平發生變化。

3.上市公司經營風險：由于上市公司所處行業整體經營形勢的變化，上市公司經營管理等方面的因素，如經營決策重大失誤，高級管理人員變更，重大訴訟等都可能引起該公司證券價格的波動;由于上市公司經營不善甚至于會導致該公司被停牌，摘牌，這些都會使基金的收益水平發生變化。

此外，投資者還需要了解并承擔以下風險：

1.技術風險：由于基金交易及行情揭示是通過電子通訊技術和電腦技術來實現的，這些技術存在著被網絡黑客和計算機病毒攻擊的可能，由此可能導致基金資產的損失。

2.在基金管理運作的過程中，管理人的知識，經驗會影響其對經濟形勢，證券價格走勢的判斷，從而導致基金收益水平發生變化。

3.不可抗力因素導致的風險：諸如地震，火災，水災，戰爭等不可抗力因素可能導致證券交易系統，基金交易系統的癱瘓;無法控制和不可預測的系統故障，設備故障，通訊故障，電力故障等也可能導致證券交易系統和基金交易系統非正常運行甚至癱瘓，由此會導致基金的收益水平發生變化或您的委托無法成交。

4.其他風險：由于您密碼失密，操作不當，決策失誤等原因可能會使您發生虧損，該損失將由您自行承擔;在您進行基金交易中他人給予您的保證獲利或不會發生虧損的任何承諾都是沒有根據的，類似的承諾不會減少您發生虧損的可能。

特別提示：

本公司敬告投資者，應當根據自身的經濟實力和心理承受能力認真制定基金投資策略，尤其應當清醒地認識到基金交易是證券交易的一種，同樣蘊涵著交易風險。

由上述可見，證券市場是一個風險無時不在的市場，基金作為證券市場中的一個投資品種，同樣存在著各種風險。您在進行基金交易時存在盈利的可能，也存在虧損的風險。本風險說明書并不能揭示進行基金交易的全部風險及證券市場的全部情形。請您務必對此有清醒的認識，認真考慮是否進行基金交易。

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篇3:基金電話委托交易協議書

　　甲方：________基金管理有限公司

　　乙方(投資者)：____________

　　為了方便乙方在甲方辦理基金交易業務，根據甲方有關規章制度，經甲乙雙方友好協商，就乙方采用電話自助方式向甲方提交交易申請事宜達成如下協議。

　　一、甲方接受的乙方電話交易申請包括認購、申購、贖回、查詢、設置和變更分紅方式、密碼修改。除此之外，甲方不接受乙方辦理其它業務的電話申請。

　　二、乙方必須是在本公司直銷中心已開立了基金交易帳戶的投資者。

　　三、本協議項下電話交易通過電話語音系統實現。投資者如有疑問，可轉人工座席咨詢。

　　四、乙方通過電話下達的交易指令，均通過電腦系統記錄的資料進行自動識別，乙方對其進行的各項交易活動的結果承擔全部責任任。

　　五、乙方申請開立電話交易時，須設立密碼。甲方根據乙方輸入的交易賬號和密碼作為判認電話交易對方的依據。

　　六、乙方務必注意電話交易密碼的使用和保密。凡使用密碼所進行的一切交易，均視為乙方親自辦理之有效交易，因此而產生的一切后果均由乙方承擔。

　　七、乙方應在將足額資金匯入甲方基金銷售專戶后通過電話提交認購、申購申請，如果投資者未能及時將足額認(申)購款項匯入上述直銷專戶，將導致其申請無效。認購、申購基金份額的價格計算以申請到達日之日終基金資產凈值為依據。

　　八、乙方贖回申請，應在交易賬戶有足夠基金余額時提出，否則電話系統無法接收該申請，申請無效。贖回基金份額的價格計算以申請到達日之日終基金資產凈值為依據。

　　九、乙方贖回后其交易賬戶基金份額不得少于100份基金單位。若贖回后交易賬戶余額不足100份基金單位，甲方有權將視乙方自動贖回交易賬戶的全部余額，并對乙方該交易賬戶的余額做全部贖回處理。

　　十、乙方電話交易申請當日有效。乙方于每基金開放日9：30至15：00開通，15：00以后的電話申請均歸屬于下一交易日。

　　十一、甲方因不可預期的線路擁塞、傳輸不良、通訊中斷、斷電、電腦或電話系統故障、天然災害、其他不可抗力等因素致無法接收、無法處理、延遲接收或遲延處理乙方的申請，甲方不承擔任何經濟和法律責任。

　　十二、本協議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協議的書面通知時終止。

　　甲方：________基金管理有限公司

　　乙方：________

　　簽章：________ 簽章：________

　　____年____月____日 ____年____月____日