長安銀行寶雞分行二季度案件風險現場檢查工作方案

根據省、市銀監局的要求以及總行《案件風險排查工作實施方案》，安防檢查監督部決定20**年第二季末對全行各分支機構季度案件風險排查工作情況進行現場檢查，為了使我分行案件風險現場檢察院查工作扎實有效，特制定本方案。

一、現場檢查工作的時間安排：

季度案件風險現場檢查工作時間安排，從6月11日開始，6月20日結束。

二、現場檢查工作的組織實施：

案件風險現場檢查工作是在我行案件風險排查領導小組的直接領導下，由安防檢查監督部具體組織實施。

三、現場抽查對象及時間范圍：

1、按照銀監局關于案件風險排查工作的要求，我分行第二季度將對轄區16個分支機構進行全面自查。

2、檢查工作時間范圍為，20**年第二季度季所辦理的大額存取款、票據承兌與貼現、帳戶管理、企業預留印鑒管理、增值稅發票的核查、柜臺業務的風險控制、我行從業人員“六十”個嚴禁以及被查單位的自查工作開展等情況，必要時可向上一季度或上一年度追溯。

3、對上季度檢查發現的問題進行跟蹤檢查。

四、各檢查組檢查重點及職責：

1、被查機構自查工作開展情況。

重點檢查被查單位開展案件風險自查的組織領導機構是否健全;有無開展案件風險排查的總體安排和實施方案;是否建立了滾動式常態化自查機制;風險排查人員和責任是否落實;有無風險排查動員部署會議記錄和風險自查工作記錄;對自查中發現的風險隱患是否采取有效措施立即整改;對發現的風險隱患有無隱瞞不報問題;對有關責任人是否及時作出了處理。

2、票據承兌與貼現業務開展情況。

重點檢查保證金繳存管理情況，保證金來源是否真實合法，是否開立保證金專戶，是否以銀行貸款用作保證金，有無在票據解付之前動用保證金的情況;貿易背景真實性情況，合同是否合法有效，合同標的是否與簽約雙方的經營規模相匹配;貼現票據是否按規定查詢查復，貼現資料要素記載是否齊全合理，有無存在不全或不規范、不合法的情況;貼現資金流向的合規性，是否流入股市或流入無真實貿易背景用途，資金的最終回流方向是否為出票人或出票人的關聯企業，票據的被背書人是否為資金掮客;銀行承兌匯票的敞口額度，是否基于對客戶的信用等級評定，并不高于我行的授權授信額度;銀行承兌匯票發生墊款后的處理情況及相關責任人問責情況。

3、對增值稅發票真實性的核查情況。

重點檢查被查單位是否嚴格按照票據承兌、貼現審查規定做到盡職審查，對被查單位票據業務增值稅發票的真實性進行復審，嚴防企業利用虛假增值稅發票辦理票據業務。檢查結束前，將被查單位一季度辦理的承兌匯票保證金存款名單、新授信票據和新增授信票據客戶名單打印，連同一季度簽發或貼現的承兌匯票及所附合同、增值稅發票的復印件在檢查結束后一同報我行案件風險排查領導小組辦公室。

4、大額存款進出情況。

檢查中要對大額存款的進出情況重點檢查，按照“大額、異動賬戶優先”的原則進行，要對單筆50萬元以上資金進出情況逐筆全面進行檢查;同時，還應檢查被查單位是否嚴格執行我行大額資金管理制度、分級審批制度;是否嚴格按規定審查大額現金支取，對單位資金轉入個人賬戶的審查是否盡職;大額取現預約、登記是否規范;對大額資金的支付是否在規定的時限內向人民銀行備案。

5、賬戶管理情況。

重點針對以下六類情況進行檢查：一是非長期合作企業開立的臨時結算賬戶。二是未經銀行營銷，企業自然開立的賬戶。三是有大筆資金進入并在短期內流出(多發生在對賬期內)的賬戶。四是由中介機構或非企業人員代辦開立的賬戶。五是賬戶開立后一直未發生業務或業務筆數、金額較小，突然發生大額資金收付的賬戶。六是賬戶開立后，有大額資金收付，但長期不與銀行對賬、不領取回單的賬戶。

同時，還應關注一般賬戶有無支取現金;是否存在公款私存;是否存在賬戶所有人出租和轉讓賬戶;被查單位銀企對賬制度的執行情況;記賬與對賬崗位是否分離，會計主管能否定期對對賬情況進行檢查核對。

6、企業預留印鑒管理情況。

重點檢查“賬戶管理”中所針對的六類重點賬戶，通過查閱這些賬戶的大額資金進出記錄，翻看當日傳票，仔細核對傳票上加蓋印鑒是否與被查機構《印鑒登記簿》上企業預留印鑒一致，有無被查機構使用自制傳票，擅自轉移企業資金的情況。與此同時，還應檢查被查單位印鑒卡與企業開戶資料是否一致，是否按照銀行制度規定保管、使用和交接企業預留印鑒卡。

7、柜臺業務的風險控制情況。

重點檢查柜員卡使用情況;重要物品保管和使用;辦理具體柜臺業務;辦理開戶、變更、掛失等業務情況;銀行賬戶管理;業務授權業務;對賬情況;授信情況。

8、從業人員“六十個”嚴禁

主要內容包括對公賬戶和結算崗位十個嚴禁;營業柜員業務操作十個嚴禁;自助設備管理十個嚴禁;會計主管十個嚴禁;信貸人員十個嚴禁;營業機構負責人十個嚴禁。

9、對上季度檢查發現的問題進行“回頭望”。

10、對長安銀行不規范經營問題專項治理工作任務落實情況進行督促檢查。

五、幾點要求

1、檢查組要高度重視和認真組織案件風險現場檢查工作，檢查前要統籌安排，制定檢查方案，確定檢查組長和主查人，落實責任，將各項工作任務分解落實到每個檢查人員，確保每次現場檢查工作順利開展。

2、檢查組在檢查中，要注意保管好工作底稿和檢查記錄，對檢查中需要向被查單位確認的事實和問題，應出具《檢查事實確認書》交被查單位負責人簽字確認，對檢查中發現的案件風險，應及時向本行案件風險排查領導小組報告，以便我行采取措施及時處置，減少影響。與此同時，各檢查組在檢查期間，要加強輿情監控和注意保密，有關檢查情況一律不得對外泄露。

3、檢查組檢查結束后，要形成書面檢查報告，并按照附表1至附表5所要求的填報內容，填制好所有報表，連同被查單位本季度辦理的承兌匯票保證金存款名單、新授信票據和新增授信票據客戶名單打印資料、被查單位一季度簽發或貼現的承兌匯票及所附合同、增值稅發票的復印件一同裝訂成冊上報我行案件風險排查領導小組辦公室。

附件：大額存取款自查情況季報表

帳戶自查情況季報表

票據業務承兌與貼現自查情況季報表

印鑒管理使用自查情況季報表

二O**年六月三日

篇2:幼兒園安全風險預控管理能力提升

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制度大全課件

qiquha.CoM【中國風險預控管理網】頻頻發生的幼兒園兒童慘案事故，讓全社會把目光投向一關門就聽不見孩子啼哭的幼兒園.多種惡性傷害事件的發生已經引起大眾恐慌.從幼兒教育的制度規范、財政投入和教師管理能力等諸多方面，徹底堵住漏洞，才能還孩子以安全感。眼下,我們具體需要做些什么?

陜西省首屆幼兒園園長安全風險預控管理能力提升專題培訓會將于**年10月25日在西安盛大開幕。此次培訓主要內容為:

1、掌握園長必備的安全管理思維；

2、掌握提升幼兒園安全管理水平的3大管控工具、必備軟件系統；

3、復制幼兒園安全管理模式的實操工具和策略。

針對性解決幼兒園安全管理方面存在的一切問題,讓我們一起呵護孩子的成長環境!

此次培訓由中國風險預控管理研究中心幼兒園資深專家主講。主要面對群體為：幼兒園園長、書記、保教副園長(主任)、行政或后勤副園長(主任)。在會上大家將體驗新穎的教學模式。游戲互動、案例講解，簡單、實用而不失學習樂趣，確保課堂當場消化90%，舉一反三、活學活用。目前陜西省西安市10大幼兒園已經成功試點運行幼兒園安全風險預控管理系統，為幼兒安全教育教研能力提升、幼兒園品牌實力提升助力，為幼兒園安全保駕護航。

歡迎大家踴躍報名，和專家一起學習、分享，為孩子們的安全成長邁出新的一步！

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中國班組管理研究中心網址：

風險預控QQ群：346700437

班組QQ群：302**01

地址：西安市雁翔路交大科技園開元孵化器5號樓4層

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篇3:縣工商局廉政風險防范管理工作方案

各分局、科室：

為了深入貫徹落實省、市工商系統黨風廉政工作會議精神，進一步建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗工作體系，通過完善廉政預警和防范機制，增強領導干部和各崗位人員的責任意識和廉政風險意識，經局黨組研究，現特制定《××縣工商局廉政風險防范管理工作實施方案》，請各分局(科室)認真貫徹執行。

一、指導思想和主要任務

高舉***主義偉大旗幟，全面貫徹黨的十七屆四中全會精神，以*理論和“****”重要思想為指導，深入落實*****，認真貫徹落實××市工商局年初黨風廉政工作會議精神，繼續堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的反腐敗工作基本方針，切實抓好對干部隊伍的教育、監督和廉潔自律，確保本局無職務犯罪和違紀違規行為發生，為實現“四個統一”、推進“四化”建設、達到“三個過硬”和促進××經濟社會又好又快發展提供有力保障。

二、廉政風險點及其等級確定

結合本局實際，將行政審批、執法監管、行政收費、人事管理、財務管理、辦公用品采購、基建項目管理等重點崗位和環節納入風險點進行重點防范。

根據本局崗位設置和崗位廉政風險評估，將本局崗位廉政風險等級分為執法監管、行政審批、行政收費、內務管理四類,兩個等級。

三、廉政風險點防范措施

(一)加強組織領導

為加強廉政風險工作的監督，由___名外部義務監督員和__名內部監督員對此項工作的開展情況進行專項監督，同時成立工作領導小組，具體負責廉政風險防范管理工作的組織、協調、實施。領導小組成員名單如下。

組長：××(××縣工商局黨組書記、局長)

副組長：××、××、××、××(××縣工商局黨組成員、副局長)

成員：各分局(科室)負責人

組長全面負責廉政風險防范管理工作;副組長負責分管口廉政風險防范管理工作各項措施的督導和落實;各成員負責抓好所屬分局(科室)廉政風險防范管理各項工作。

領導小組辦公室設在紀檢監察室，負責全局廉政風險防范管理組織協調及日常工作。

(二)強化干部教育

各分局(科室)要圍繞“轉變觀念、淡化權利、加強責任、強化服務”主題，深入開展世界觀、人生觀、價值觀教育，采取上廉政黨課、警示教育、學習黨紀政紀條規和先進人物事跡、談話提醒等方式，引導和教育全體干部樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀、權力觀和利益觀，筑牢防腐倡廉思想道德防線。

(三)完善干部管理機制

一是在分析不足和總結經驗的基礎上，對本局制度進行梳理和完善，特別是要進一步完善和健全《××縣工商局干部管理規范》和《××縣工商局干部績效考核規定》，同時，要查找法律法規依據，進一步完善相關制度措施。二是各分局(科室)要結合本局確定的廉政風險點，圍繞分局(科室)職能和崗位特點，進一步明確各崗位責任制，做到權責明確，既要利于工作開展，又要利于責任追究;三是發現問題，及時糾錯和進行責任追究。包括發生廉政風險后“叫停”、“糾正”、“追責”三個環節;四是加強考核。將廉政風險防范管理工作列入到本局目標考核管理體系中，采取實地檢查或重點抽查等方法，加強對廉政風險防范管理工作情況的檢查，并將其作為分局(科室)和干部評先選優的重要依據，凡分局(科室)內發生不廉潔行為的，取消該分局(科室)和行為人評先選優資格，同時，給予責任追究。

(四)加強監督和防范

針對查找的廉政風險點，采取前期預防、中期監控、和后期處置等措施，對可能發生的腐敗行為實施有效控制。

_、前期預防措施。主要是綜合運用各種手段，主動防范思想道德風險、制度機制風險、崗位職責風險，最大限度地降低腐敗行為發生的可能性。

_、中期監控機制。通過信息監測、定期自查和垂直抽查等三種方式，對黨員干部行為、制度機制落實、權力運行過程進行動態監控，及時發現苗頭性、傾向性問題。

_、后期處置辦法。通過警示提醒、誡免糾錯、責令整改和組織處理等手段，對存在風險表現的個人進行告誡或責任追究，防止可能出現或正在演化的腐敗問題的發生。

四、廉政風險防范管理的工作步驟和時間安排

(一)準備階段(_月__日-_月_日)

根據市工商系統黨風廉政工作會議精神，結合我局實際，制定方案，建立組織機構，召開工作動員會，部署工作。

(二)自查階段(_月_日-_月_日)

各分局(科室)根據工作職責和工作任務、崗位職責，采取自己找、群眾幫、領導提、組織定等多種方式，圍繞決策、執行、操作管理過程，組織本部門干部職工全面、深入查找在履行崗位職責中可能發生的廉政風險，確定風險點，并將查找到的風險點登記匯總。

(三)實施階段(_月_日-_月_日)

對照本部門查找到的風險點，有針對性地制定本部門和個人的防范措施，做到廉政風險清楚、防范措施有力，并認真組織實施，抓好落實。

(四)整改提高階段(_月_日-__月_日)

一是各業務科室對開展此項工作的運行情況進行自我評估，總結經驗，量化效果，查找問題，完善措施，撰寫工作總結。二是領導小組辦公室采取座談、評議等形式，對各部門開展的工作運行情況、實際效果進行綜合驗收，對考核評定中發現的問題各部門要進行自我修正。

五、幾點要求

(一)統一思想，提高認識。開展廉政風險防范管理工作，是拓展源頭治腐領域、強化監督制約、實施保護干部的一項重要舉措。衡量一個單位黨風廉政建設的好壞，不僅要看查出了多少問題，更要看本單位不出問題。因此，教育和保護干部是廉政風險防范管理工作的最終目的。要通過開展廉政風險防范工作，促使全局干部職工健康成長，減少工作和生活中的失誤，避免遭受人生挫折，防止走上彎路。

(二)加強領導，嚴密組織。在局黨組的統一領導下，各分局(科室)主要負責人要承擔起本分局(科室)“一把手”的責任，要把廉政風險防范管理工作放在突出位置，以高度的政治責任感和積極負責的態度，認真研究部署，做好思想動員，嚴密組織落實，形成全方位、立體式的廉政風險防范工作態勢。

(三)突出重點，加強防范。對確定的風險點要重點進行監督管理，要充分體現每個崗位的不同特點，形成以人為點、以工作程序為線、以制度為面、環環相扣的廉政風險防控機制，最大限度降低廉政風險，做到提醒在前、建章立制在前、約束在前，確保對苗頭性問題及早發現、及早提醒、及早糾正，為干部構建保持清正廉潔的“防護網”。

(四)對確定風險點上的工作人員發生不廉潔問題的，各分局(科室)要迅速制止和糾錯，并及時匯報，以免造成更加嚴重的后果。對不廉潔行為進行遮掩、袒護的分局(科室)負責人，局黨組也將嚴肅追究責任。