第一篇：農村信用社內控制度學習心得

農村信用社內控制度學習心得

時間:2014-08-1320:45:25來源:作者:admin編輯:admin閱讀:

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眾所周知，一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業“生命體”的免疫系統。因此，欲使農村信用社不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統──內控制度建設，以保證農村信用社的穩健發展。

農村信用社盡快建立起規范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求，同時也是實現預定發展戰略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的內部控制可以發揮如下作用：一是確保國家法律法規和監管規章的貫徹執行；二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內；三是確保自身發展戰略和經營目標的全面實現；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行。我區聯社開展案件專項治理活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農村信用社的發展提供有力的保障。現就案件專項治理情況談談自己的體會：

一、當前內控制度存在的問題

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。&*范$#文&%$目錄##網@!

2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠。

3、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。4、現行的內控制度不健全，不適應業務發展的需要。在現實管理和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核還是過去的考核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內控制度與業務發展不同步的問題。有的領域、有的崗位內控環節至今還處于真空。

5、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我區農村信用社以整體風險控制為目標的資產

負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.也極不完善。貸款發放還沒有實行風險度管理，對計算機系統的風險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。

二、本人的體會

所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終；其二，它是無處不控的

篇2:內控風險管理崗位職責任職要求

內控風險管理崗位職責

崗位職責:配合項目經理負責內控建設、內控評價、流程優化、風險評估與應對等內控咨詢業務。

職位要求:

(1)3年以上內控與風險管理、企業管理、內部審計、財務管理工作經驗,具備獨立完成項目現場管理和帶隊能力。

(2)具備較強的組織能力、溝通能力、行業研究能力等。

(3)CPA、CISA、CIA等資格優先崗位職責:配合項目經理負責內控建設、內控評價、流程優化、風險評估與應對等內控咨詢業務。

職位要求:

(1)3年以上內控與風險管理、企業管理、內部審計、財務管理工作經驗,具備獨立完成項目現場管理和帶隊能力。

(2)具備較強的組織能力、溝通能力、行業研究能力等。

(3)CPA、CISA、CIA等資格優先

內控風險管理崗位

篇3:銷售內控崗位職責任職要求

銷售內控崗位職責

銷售內控四川中恒文化旅游有限公司四川中恒文化旅游有限公司,中恒1、根據部門工作計劃,編制本專業工作計劃,并執行落實。

2、對專業管理流程與制度負責貫徹執行。

3、提交工作周/月計劃,并按工作計劃完成。

4、全面管控項目銷售現場的管理工作,安排、監控各項目銷售現場的整體工作,根據項目銷售過程中所反映的相關銷售信息與進度,及時制訂下階段相應的銷售策略。

5、根據節點,監督各項目銷售管理制度執行情況,審核各項目銷售方案,監督執行效果。

6、根據集團目標制定各項目具體銷售目標,保障銷售任務完成。

7、匯總項目營銷數據日報,并匯總各項目存量房源信息管控一覽表,對數據進行復核。

9、收集、匯總各項目營銷周報包括:銷售數據、全民營銷、成交均價、市場周報、成交客戶分析等)

10、收集、匯總各項目認購、推薦結傭明細表11、所有數據的保密、歸檔工作

任職要求:

1、熟練使用WORD、EXCEL、PPT等自動化辦公軟件,精通數據分析。

2、本科、3年以上工作經驗,1年以上房地產開發公司任職經驗。

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銷售內控崗位