職位描述：

崗位職責(zé)：

1、開發(fā)拓展，與高凈值客戶建立長期良好合作關(guān)系；

2、對高凈值客戶的綜合理財需求分析，幫助客戶制訂資產(chǎn)配置方案；

3、向客戶推介合規(guī)金融理財產(chǎn)品，不限定于國內(nèi)市場，制定銷售方案，完成銷售目標(biāo)；

4、持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù)，為客戶不斷提供專業(yè)的財富管理咨詢。

職位要求：

1、金融、經(jīng)濟(jì)、營銷等相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷；

2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù)，具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財務(wù)管理知識、投資理論知識，熟悉行

業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策；

3、品行端正，性格堅毅，勤奮好學(xué)，勇于堅持；

4、喜歡與人打交道，善于溝通，具有較強(qiáng)的團(tuán)隊協(xié)作精神；

5、具備良好的溝通協(xié)調(diào)技巧、敏銳快捷的市場反應(yīng)能力；

6、具有金融機(jī)構(gòu)個人理財產(chǎn)品的銷售工作經(jīng)驗或具有高端地產(chǎn)、高端會所的銷售經(jīng)驗的優(yōu)先；

7、具有良好的行業(yè)資源和客戶資源者優(yōu)先；

8、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。

篇2:理財顧問崗位工作職責(zé)

理財顧問崗位職責(zé)范文一:

崗位職責(zé)一:投資者教育。

投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識,了解專戶理財業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。》臨沂招聘

崗位職責(zé)二:全面的需求分析。

全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求,幫助客戶確定理財目標(biāo).量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告,為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù),與客戶充分溝通,達(dá)成一致。》棗莊招聘

崗位職責(zé)三:解讀投資管理報告。

每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn),也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋,對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告,幫助評價投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。》鹽城招聘

崗位職責(zé)四:調(diào)整投資方案。

投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

崗位職責(zé)五:投資顧問引領(lǐng)了專戶理財服務(wù)的始終,推動了各項服務(wù)的進(jìn)展,是客戶與整個專戶理財服務(wù)團(tuán)隊之間溝通的橋梁。

理財顧問崗位職責(zé)范文二:

1、負(fù)責(zé)開拓目標(biāo)市場,根據(jù)并分析客戶的需求制定合理的投資產(chǎn)品,提供投資服務(wù)

2、分析客戶的理財需求,幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財建議

3、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通,維護(hù)客戶關(guān)系

4、收集并整理客戶信息,根據(jù)客戶需求,提供具體解決方案

5、負(fù)責(zé)客戶回訪,及時掌握客戶需要,了解客戶狀態(tài)

理財顧問崗位職責(zé)范文三:

與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標(biāo)和需求,為客戶提供理財建議;

指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目,對客戶財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析,判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀。

針對客戶的需求獨(dú)立設(shè)計可行性方案,給予具體的操作指導(dǎo)。

及時收集客戶的反饋意見,對方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析,并撰寫報告。

理財顧問崗位職責(zé)范文四:

1.投資者教育:對客戶進(jìn)行全面的資金情況測評。

投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識,了解專戶理財業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

2.全面的需求分析:分析客戶的資金狀況。

全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求,幫助客戶確定理財目標(biāo).量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告,為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù),與客戶充分溝通,達(dá)成一致。

3.解讀投資管理報告:找出目前的資金缺口。

每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn),也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋,對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告,幫助評價投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

4.調(diào)整投資方案:制訂合理的資金分配方案

投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。制訂合理的資金分配方案,并根據(jù)個人不同的成長階段、風(fēng)險偏好,為客戶推薦投資方向。

理財顧問崗位職責(zé)范文五:

1、負(fù)責(zé)市場創(chuàng)新產(chǎn)品研究和總部標(biāo)準(zhǔn)化咨詢產(chǎn)品個性化加工以及本區(qū)域推廣工作;

2、為其名下的客戶提供專業(yè)化、差異化、個性化的投資咨詢等增值服務(wù),為客戶提供有針對性的、適合投資者需求的各類金融產(chǎn)品配置與銷售服務(wù);

3、以存量客戶的保有和資產(chǎn)增長為主要工作目標(biāo),同時以專業(yè)化服務(wù)吸引存量客戶轉(zhuǎn)介紹,以存量促增量。

篇3:投資理財顧問求職信

　　投資理財顧問的求職信

　　尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

　　您好!我叫xx，畢業(yè)于xx大學(xué)金融學(xué)專業(yè)。從上看到貴公司對投資理財顧問崗位的招聘信息，自認(rèn)為較為符合崗位招聘要求，故寫作此封求職信推薦自己。真誠希望能得到您的支持和認(rèn)可。

　　四年的專業(yè)學(xué)習(xí)+三年的工作積累，讓我對理財、投資顧問的工作有了更深刻的`了解。在校期間，我從系統(tǒng)的學(xué)習(xí)過金融學(xué)方面的相關(guān)知識，專業(yè)成績位列前茅。曾多次獲得校專業(yè)獎學(xué)金和優(yōu)秀學(xué)生稱號。

　　畢業(yè)后，一直在xx保險公司從事理財顧問的工作。幾年的實(shí)踐積累，不但鍛煉了我的操作能力，也讓我的人際交往和語言表達(dá)能力有了質(zhì)的變化。 現(xiàn)如今，在與客戶會談和溝通的時候，我能較好的掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供專業(yè)、有針對性的理財建議，幫助客戶進(jìn)行投資分析，風(fēng)險控制等。

　　終身學(xué)習(xí)，是我的人生哲學(xué)。 現(xiàn)代社會是一個機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的社會。唯有堅持學(xué)習(xí)，汲取新的知識和經(jīng)驗，不斷提升個人素質(zhì)與能力，才能抓住機(jī)遇、迎接挑戰(zhàn)，在所處的職位上作出更大的貢獻(xiàn)。

　　未來，我希望找到一份能夠充分發(fā)揮我個人能力的、具備較大發(fā)展?jié)摿Φ墓ぷ鳎⑺l(fā)展成為我的事業(yè)。我衷心希望能為貴公司工作，并在貴公司成就我的事業(yè)!

　　此致

　　敬禮!