重慶市行政許可補償暫行辦法

　　第一條為規范行政許可補償行為，強化行政機關及其工作人員誠信意識，保障公民、法人和其他組織的合法權益，根據《中華人民共和國行政許可法》，結合本市實際，制定本辦法。

　　第二條本市各級行政機關(包括法律法規授權的具有公共事務管理職能的組織，下同)實施行政許可補償適用本辦法。

　　第三條本辦法所稱行政許可補償，是指行政機關和被許可人都沒有過錯，因客觀原因，行政機關為了公共利益的需要，依法變更或者撤回已經生效的行政許可，由此給被許可人造成財產損失的，行政機關應當依法給予補償的行為。

　　前款所述客觀原因有下列兩種情形：

　　(一)行政許可所依據的法律、法規、規章修改或者廢止，使行政許可事項不再被允許;

　　(二)準予行政許可所依據的客觀情況發生重大變化。

　　第四條行政許可補償應當遵循合法、適當、及時、便民原則。

　　第五條行政許可補償的財產損失包括直接財產損失和為防止損失的擴大所支出的必要費用。

　　被許可人在知道行政許可被變更或者撤回后故意或放任擴大的損失不予補償。

　　第六條行政許可補償可采取支付補償金、實物補償和其他合理可行的方式。

　　第七條下列機關為補償義務機關：

　　(一)依法作出變更或者撤回行政許可決定的行政機關;

　　(二)補償義務機關被撤銷后，繼續行使其職權的行政機關或撤銷該機關的行政機關。

　　一個行政許可的變更或者撤回，帶來相關聯的行政許可的變更或者撤回的，由最初作出變更或者撤回行政許可決定的行政機關或者由各行政機關共同的上級機關確定的行政機關為補償義務機關。

　　第八條行政機關在依法作出變更或者撤回行政許可決定時，應當制作申請行政許可補償告知書。申請行政許可補償告知書主要包括以下內容：

　　(一)補償義務機關;

　　(二)補償方式;

　　(三)辦理補償的程序;

　　(四)補償義務機關、補償申請人的權利和義務;

　　(五)申請補償的時間要求。

　　第九條申請行政許可補償告知書應當與變更或者撤回行政許可決定一并送達被許可人。

　　第十條被許可人在收到變更或者撤回行政許可決定后，應當按照申請行政許可補償告知書的要求提出補償申請，并同時提交以下材料：

　　(一)補償申請人的身份證明原件及復印件;

　　(二)原行政許可證件;

　　(三)財產損失的證據;

　　(四)法律法規和規章規定的其他材料。

　　第十一條補償義務機關收到補償申請人的補償申請及相關材料后，在對相關材料進行審查的同時，應當及時與補償申請人就補償數額、補償方式等內容進行充分協商。

　　第十二條補償義務機關與補償申請人協商一致的，補償義務機關應當自協商一致之日起5日內與補償申請人簽訂行政許可補償協議。

　　補償義務機關與補償申請人未協商一致的，補償義務機關應當在收到補償申請之日起20日內作出行政許可補償決定。有特殊情況的，經補償義務機關負責人批準，可適當延長辦理時限，但最長不超過10日。雙方另有約定的除外。

　　第十三條補償義務機關與補償申請人對財產損失的數額存在異議時，對補償申請人的財產損失應當依法進行鑒定或評估。

　　鑒定或評估費用由補償義務機關承擔。

　　鑒定或評估的時間不計算在辦理時限內。

　　第十四條行政許可補償協議或決定主要包括以下內容：

　　(一)補償義務機關和補償申請人名稱、地址;

　　(二)確定的財產損失數額;

　　(三)確定的補償方式;

　　(四)給付補償的具體程序及時間、地點;

　　(五)補償申請人反悔補償協議或者不服補償決定的法律救濟途徑。

　　第十五條補償義務機關應當在簽訂行政許可補償協議或者作出決定之日起30日內履行補償義務。雙方另有約定的除外。

　　第十六條補償義務機關應當將行政許可補償的申請材料、補償協議或者補償決定等有關文件材料歸檔保存。

　　第十七條相關公民、法人和其他組織反悔行政許可補償協議、不服變更或者撤回行政許可決定、不服行政許可補償決定以及不服其他相關具體行政行為的，可以依法申請行政復議或提起行政訴訟。

　　第十八條變更或者撤回行政許可決定、行政許可補償協議或決定被提起行政復議或行政訴訟的，行政許可補償中止。

　　第十九條補償申請人申請行政許可補償的時效為兩年，自補償申請人收到申請行政許可補償告知書之日起計算。補償義務機關未履行告知義務的，從告知之日起計算。

　　第二十條補償義務機關應當及時將行政許可補償協議或者決定及相關資料報同級財政部門備案，接受財政、審計部門的監督、檢查。

　　第二十一條補償申請人以虛報、冒領等手段騙取補償的，由補償義務機關依法追回;違反治安管理規定的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》進行處罰;涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。

　　第二十二條行政機關及其工作人員有下列行為之一的，由有管轄權的單位根據情節給予直接負責的主管人員和直接責任人員相應的處分。涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。

　　(一)未按本辦法規定簽訂補償協議或者作出行政許可補償決定的;

　　(二)未按本辦法規定履行行政許可補償協議或決定的;

　　(三)因瀆職、失職導致國家財產損失的。

　　第二十三條本辦法自20*年7月1日起施行。

篇2:廣東省文化廳歌舞娛樂場所行政許可實施辦法

第一條為了促進廣東省歌舞娛樂場所的繁榮發展，規范歌舞娛樂場所的市場準入，依照《娛樂場所管理條例》，制定本辦法。

第二條本辦法所稱歌舞娛樂場所，是指以營利為目的，并向公眾開放、消費者自娛自樂的營業場所。范圍包括營業性歌舞廳、卡拉ok廳(含量販式ktv)、夜總會等;兼營營業性歌舞娛樂項目的場所，如賓館、飯店、酒吧、咖啡廳、西餐廳、茶座、餐廳等兼營營業性歌舞廳、卡拉ok廳等;其他營業性歌舞場所。

第三條設立歌舞娛樂場所，應當具備下列條件：

(一)有單位名稱、住所、組織機構和章程;

(二)有確定的經營范圍和娛樂項目;

(三)有與其提供的娛樂項目相適應的場地和器材設備;

(四)歌舞娛樂場所的安全、消防設施、衛生條件和邊界噪聲符合國家規定的標準;

(五)歌舞娛樂場所包廂(間)的裝修應符合以下要求：

1、包廂(間)內不得設置隔斷，包廂(間)應設置可展現室內整體環境的透明門窗，透明門窗下沿距地面1.2米高，面積不得少于0.25平方米，門窗后不得懸掛遮蓋物;

2、包廂(間)門不得有內鎖裝置;

3、包廂(間)內不得設置可調燈光，房內至少有一盞不低于25瓦由總臺控制的長明燈;

4、包廂(間)內不得設置房中房。

第四條有下列情形之一的人員，不得開辦歌舞娛樂場所或者在歌舞娛樂場所內從業：

(一)曾犯有組織、強迫、引誘、容留、介紹賣淫罪，制作、販賣、傳播淫穢物品罪，走私、販賣、運輸、制造毒品罪，*罪，強制猥褻、侮辱婦女罪，賭博罪，洗錢罪，組織、領導、參加黑社會性質組織罪的;

(二)因犯罪曾被剝奪政治權利的;

(三)因吸食、注射毒品曾被強制戒毒的;

(四)因賣淫、嫖娼曾被處以行政拘留的。

第五條歌舞娛樂場所不得設在下列地點：

(一)居民樓、博物館、圖書館和被核定為文物保護單位的建筑物內;

(二)居民住宅區和學校、醫院、機關周圍;

(三)車站、機場等人群密集的場所;

(四)建筑物地下一層以下;

(五)與危險化學品倉庫毗連的區域。

第六條外國投資者可以與中國投資者依法設立中外合資經營、中外合作經營的歌舞娛樂場所，不得設立外商獨資經營的歌舞娛樂場所。

第七條歌舞娛樂場所位于地級以上市(城區)的，營業面積不得少于300平方米，位于縣(市、鎮)的，營業面積不得少于200平方米。

廣州、深圳等其他珠江三角洲地區可以由市文化主管部門提高上述標準，報廣東省文化廳批準執行。

中外合資經營、中外合作經營歌舞娛樂場所的營業面積按照上述兩款的標準核定。

第八條設立歌舞娛樂場所，應當向所在地縣級人民政府文化主管部門提出申請;設立中外合資經營、中外合作經營的歌舞娛樂場所，應當向廣東省文化廳提出申請。

第九條申請設立歌舞娛樂場所，應當提交以下材料：

(一)申請書;

(二)工商行政部門出具的《企業名稱預先核準通知書》或《企業法人營業執照》;

(三)管理章程;

(四)歌舞娛樂場所投資人、擬任法定代表人或者主要負責人的有關資料(包括：個人身份證、住址和個人簡歷)及上述人員沒有本辦法第四條規定情形的書面聲明;

(五)經營場所房屋產權證明。屬租賃場所經營的，需提交經營場所房屋產權證明和租賃意向書;

(六)經營場所地理位置圖及平面圖;

(七)資金證明;

(八)環境保護行政部門出具的該娛樂場所邊界噪聲符合國家規定的環境噪聲排放標準的有關文件;

(九)其他依法需要提交的文件。

上述第(八)項材料亦可在文化主管部門受理申請之后提交。

申請設立中外合資、中外合作經營歌舞娛樂場所的，還應當依照外商投資法律法規的規定提交有關文件。

第十條文化主管部門收到設立歌舞娛樂場所申請后，應當就行政許可申請人提交的投資人、擬任法定代表人或者主要負責人的書面聲明的真實性通過信函或者其他有效方式向上述人員戶籍所在地或常住地的公安部門、街道辦事處、鄉鎮人民政府、原工作單位等進行核查，并取得上述單位出具的沒有本辦法第四條規定情形的書面證明。

對中外合資、中外合作經營歌舞娛樂場所外方投資者的核查，由被核查人員提供廣東省人民政府公報*年第20期-22-

所在國家公證機關公證并經我國駐該國使(領)館認證的文件。香港、澳門和臺灣地區投資者應當提供當地公證機構的公證文件。

第十一條經上述核查屬實的，文化主管部門應當在上述書面證明或者公證文件齊全后正式受理該行政許可申請，并出具受理通知書。不符合規定的，文化主管部門應當退回該行政許可申請，并向行政許可申請人說明理由。

第十二條文化主管部門應當在正式受理申請后5日內派出2名以上工作人員到擬設立場所的地點根據本辦法第五條、第七條進行實地檢查并將擬設立場所的有關事項向社會公示，公示內容應當包括文化部《公眾聚集文化經營場所審核公示暫行辦法》第五條規定的內容以及告知行政許可申請人、利害關系人聽證會舉行的時間、地點等。公示程序按照《公眾聚集文化經營場所審核公示暫行辦法》辦理。

公示期為10日，文化主管部門所確定的舉行聽證會的時間應該是介于公示期屆滿后的5日內的時間。

文化主管部門的公示應當張貼在擬設立場所及其鄰近的商用、民用建筑物的醒目位置。

上述利害關系人是指合法權益受行政許可決定直接影響的公民、法人或者其他組織。

第十三條文化主管部門審批歌舞娛樂場所應當舉行聽證。

文化主管部門應當確定聽證人員。聽證人員包括：聽證主持人、聽證員和記錄員。

聽證主持人由文化主管部門指定本機關審查該行政許可申請的工作人員以外的人員為聽證主持人。

聽證主持人可以根據需要指定1至2名聽證員協助工作，并指定專人為記錄員，負責聽證筆錄的制作和其他相關事務。

文化主管部門應于舉行聽證的7日前將舉行聽證的時間、地點、聽證人員的姓名、身份等事項書面通知行政許可申請人、利害關系人。

聽證地點可以在受理行政許可申請的文化主管部門辦公場所舉行，也可以在方便行政許可申請人的其他地點舉行。設立中外合資、中外合作經營歌舞娛樂場所的聽證，

由廣東省文化廳派工作人員到擬設立場所的地區組織，當地文化主管部門應予以協助。

第十四條行政許可申請人、利害關系人認為聽證人員與該行政許可事項有直接利害關系的，有權申請其回避，并說明理由。

聽證人員認為與該行政許可事項有直接利害關系的，應當自行提出回避。

聽證主持人的回避，由文化主管部門負責人決定。

聽證員、記錄員的回避，由聽證主持人決定。

第十五條聽證按照下列程序進行：

(一)聽證主持人宣布聽證開始，并宣布聽證事由;

(二)聽證主持人介紹本人、聽證員、記錄員的身份、職務;

(三)聽證主持人宣布行政許可申請人、利害關系人并核對其身份;

(四)告知行政許可申請人、利害關系人有關的聽證權利和義務，詢問行政許可申請人、利害關系人是否申請回避;

(五)行政許可申請人、利害關系人申請聽證主持人回避的，聽證主持人應當宣布暫停聽證，報請有關負責人決定;申請聽證員、記錄員回避的，由聽證主持人當場決定;

(六)宣布聽證秩序;

(七)審查行政許可申請的工作人員陳述審查意見和依據、理由，并提供相應的證據;

(八)行政許可申請人、利害關系人可以陳述自己的觀點，提出證據，可以進行申辯和質證;

(九)聽證主持人可以對審查行政許可申請的工作人員、行政許可申請人、利害關系人進行詢問;

(十)審查行政許可申請的工作人員、行政許可申請人、利害關系人可以進行總結性陳述;

(十一)聽證主持人宣布聽證結束。

第十六條有下列情形之一的，文化主管部門可以決定延期舉行聽證：

(一)因不可抗力或者其他客觀原因導致聽證無法按期舉行的;

(二)行政許可申請人、利害關系人申請延期舉行聽證，有正當理由的;

(三)臨時決定聽證主持人、聽證員或者記錄員回避，當場不能確定更換人選的。

文化主管部門應當在延期聽證的原因消除之日起5日內舉行聽證，并書面通知行政許可申請人、利害關系人。

第十七條有下列情形之一的，文化主管部門可以決定中止聽證：

(一)聽證主持人認為聽證過程中提出新的事實、理由和依據或者提出的事實有待調查核實的;

(二)因不可抗力或者其他客觀原因不能繼續舉行聽證;

(三)應當中止聽證的其他情形。

文化主管部門應當在中止聽證的原因消除之日起5日內恢復聽證，并書面通知行政許可申請人、利害關系人。

第十八條聽證應當制作筆錄。

聽證筆錄應當記載下列事項：

(一)聽證事由;

(二)舉行聽證的時間、地點;

(三)行政許可申請人、利害關系人的姓名或者名稱;

(四)聽證主持人、聽證員、記錄員和審查行政許可申請的工作人員的姓名;

(五)申請回避的情況;

(六)審查行政許可申請的工作人員的審查意見、依據、理由及相應的證據;

(七)行政許可申請人、利害關系人陳述、申辯和質證的內容;

(八)延期、中止的情況;

(九)其他需要記載的事項。

聽證筆錄應當由行政許可申請人、利害關系人確認無誤后簽字或者蓋章。對記錄內容有異議的可以當場更正后簽字或者蓋章確認。

行政許可申請人、利害關系人無正當理由拒絕簽字或者蓋章的，由聽證主持人在聽證筆錄上注明。

第十九條組織行政許可聽證的費用由受理行政許可申請的文化主管部門承擔，但行政許可申請人、利害關系人參加聽證所支付的費用自理。

第二十條文化主管部門應當在聽證結束后20日內根據聽證筆錄作出行政許可決定。予以批準的，頒發娛樂經營許可證，并按規定核定歌舞娛樂場所可以容納的消費者數量，以實際使用面積按人均2平方米計算，其中舞池容量為人均面積1.5平方米;不予批準的，應當書面通知行政許可申請人并說明理由。

有關法律、行政法規規定需要辦理消防、衛生等審批手續的，從其規定。

第二十一條行政許可申請人取得娛樂經營許可證和有關消防、衛生、環境保護的批準文件后，方可到工商行政管理部門依法辦理登記手續，領取營業執照。

歌舞娛樂場所取得營業執照后，應當在15日內向所在地縣級公安部門備案。

第二十二條本辦法規定的期限均為工作日。

文化主管部門正式受理申請之日起的有效工作日不包括核查行政許可申請人等有關人員書面聲明、實地檢查和公示聽證所用時間。

第二十三條本辦法自*年7月1日起施行。

篇3:中資商業銀行行政許可事項實施辦法

第一章總則

第一條為規范銀監會及其派出機構實施中資商業銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》和《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院的有關決定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱中資商業銀行包括：國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、中國郵政儲蓄銀行(以下簡稱郵政儲蓄銀行)等。

第三條銀監會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》，對中資商業銀行實施行政許可。

第四條中資商業銀行以下事項須經銀監會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。

第五條申請人應當按照《中國銀行業監督管理委員會行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

第二章機構設立

第一節法人機構設立

第六條設立中資商業銀行法人機構應當符合以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業銀行法》規定的章程;

(二)注冊資本為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業銀行法人機構注冊資本最低限額為1億元人民幣;

(三)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員;

(四)有健全的組織機構和管理制度;

(五)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(六)建立與業務經營相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施。

第七條設立中資商業銀行法人機構，還應當符合其他審慎性條件，至少包括：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)具有健全的風險管理體系，能有效控制各類風險;

(三)發起人股東中應當包括合格的戰略投資者;

(四)具有科學有效的人力資源管理制度，擁有高素質的專業人才;

(五)具備有效的資本約束與資本補充機制;

(六)有助于化解現有金融機構風險，促進金融穩定。

第八條設立中資商業銀行法人機構應當有符合條件的發起人，發起人包括：境內金融機構、境外金融機構、境內非金融機構和銀監會認可的其他發起人。

前款所稱境外金融機構包括香港、澳門和臺灣地區的金融機構。

第九條境內金融機構作為中資商業銀行法人機構的發起人，應當符合以下條件：

(一)主要審慎監管指標符合監管要求;

(二)公司治理良好，內部控制健全有效;

(三)最近3個會計年度連續盈利;

(四)社會聲譽良好，最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十條境外金融機構作為中資商業銀行法人機構的發起人或戰略投資者，應當符合以下條件：

(一)最近1年年末總資產原則上不少于100億美元;

(二)銀監會認可的國際評級機構最近2年對其長期信用評級為良好;

(三)最近2個會計年度連續盈利;

(四)商業銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業資本充足率平均水平且不低于10.5%;非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10%;

(五)內部控制健全有效;

(六)注冊地金融機構監督管理制度完善;

(七)所在國(地區)經濟狀況良好;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

境外金融機構作為發起人或戰略投資者入股中資商業銀行應當遵循長期持股、優化治理、業務合作、競爭回避的原則。

銀監會根據金融業風險狀況和監管需要，可以調整境外金融機構作為發起人的條件。

第十一條單個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為發起人或戰略投資者向單個中資商業銀行投資入股比例不得超過20%，多個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為發起人或戰略投資者投資入股比例合計不得超過25%。

前款所稱投資入股比例是指境外金融機構所持股份占中資商業銀行股份總額的比例。境外金融機構關聯方的持股比例應當與境外金融機構的持股比例合并計算。

第十二條境內非金融機構作為中資商業銀行法人機構發起人，應當符合以下條件：

(一)依法設立，具有法人資格;

(二)具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(三)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息;

(四)具有較長的發展期和穩定的經營狀況;

(五)具有較強的經營管理能力和資金實力;

(六)財務狀況良好，最近3個會計年度連續盈利;

(七)年終分配后，凈資產達到全部資產的30%(合并會計報表口徑);

(八)權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產的50%(合并會計報表口徑)，國務院規定的投資公司和控股公司除外;

(九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規另有規定的除外;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十三條有以下情形之一的企業不得作為中資商業銀行法人機構的發起人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有中資商業銀行股權;

(七)其他對銀行產生重大不利影響的情況。

第十四條中資商業銀行法人機構設立須經籌建和開業兩個階段。

第十五條國有商業銀行法人機構、股份制商業銀行法人機構的籌建申請，應當由發起人各方共同向銀監會提交，銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行法人機構的籌建申請，應當由發起人各方共同向擬設地銀監局提交，擬設地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第十六條中資商業銀行法人機構的籌建期為批準決定之日起6個月。國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構未能按期籌建的，該機構籌建組應當在籌建期限屆滿前1個月向銀監會提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。

該機構籌建組應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。

第十七條國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構的開業申請應當向銀監會提交，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

城市商業銀行法人機構的開業申請應當向所在地銀監局提交，由所在地銀監局受理并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，抄報銀監會。

第十八條中資商業銀行法人機構應當在收到開業核準文件并按規定領取金融許可證后，根據工商行政管理部門的規定辦理登記手續，領取營業執照。

中資商業銀行法人機構應當自領取營業執照之日起6個月內開業。國有商業銀行、股份制商業銀行未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前1個月向銀監會提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。

中資商業銀行法人機構未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節境內分支機構設立

第十九條中資商業銀行設立的境內分支機構包括分行、分行級專營機構、支行、分行級專營機構的分支機構等。中資商業銀行設立境內分支機構須經籌建和開業兩個階段。

第二十條中資商業銀行申請設立分行，申請人應當符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)風險管理和內部控制健全有效;

(三)主要審慎監管指標符合監管要求;

(四)具有撥付營運資金的能力;

(五)具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施;

(六)監管評級良好;

(七)最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十一條中資商業銀行申請設立信用卡中心、小企業信貸中心、私人銀行部、票據中心、資金營運中心、貴金屬業務部等分行級專營機構，申請人除應當符合第二十條有關規定外，還應當符合以下條件：

(一)專營業務經營體制改革符合該項業務的發展方向，并進行了詳細的可行性研究論證;

(二)專營業務經營體制改革符合其總行的總體戰略和發展規劃，有利于提高整體競爭能力;

(三)開辦專營業務2年以上，有經營專營業務的管理團隊和專業技術人員;

(四)專營業務資產質量、服務等指標達到良好水平，專營業務的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十二條中資商業銀行的分行籌建申請由其總行向擬設地銀監局提交，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。未跨銀監局轄區設立的股份制商業銀行二級分行、城市商業銀行省內分行籌建申請由其總行向擬設地銀監局提交，銀監局受理、審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

分行級專營機構的籌建申請由其總行向銀監會提交，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二十三條分行、分行級專營機構的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，其總行應當在籌建期限屆滿前1個月內向籌建申請受理機關提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。

第二十四條中資商業銀行的分行、分行級專營機構開業申請由其總行向所在地銀監局提交，銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。分行、分行級專營機構開業應當符合以下條件：

(一)營運資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員;

(三)有與業務發展相適應的組織機構和規章制度;

(四)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(五)有與業務經營相適應的信息科技部門，具有必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障本級信息科技系統有效安全運行的技術與措施。

第二十五條分行、分行級專營機構應當在收到開業核準文件并按規定領取金融許可證后，根據工商行政管理部門的規定辦理登記手續，領取營業執照。分行、分行級專營機構應當自領取營業執照之日起6個月內開業，未能按期開業的，申請人應當在開業期限屆滿前1個月內向所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。

分行、分行級專營機構未在前款規定期限內開業的，原開業核準文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，并予以公告。

第二十六條中資商業銀行申請設立支行，應當符合以下條件：

(一)國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行在擬設地所在省、自治區、直轄市內設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營業1年以上，經營狀況和風險管理狀況良好。城市商業銀行在擬設地同一地級或地級以上城市設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營業1年以上，經營狀況和風險管理狀況良好;

(二)擬設地已設立機構具有較強的內部控制能力，最近1年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(三)具有撥付營運資金的能力;

(四)已建立對高級管理人員考核、監督、授權和調整的制度和機制，并有足夠的專業經營管理人才;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十七條中資商業銀行的支行籌建申請由分行、視同分行管理的機構或城市商業銀行總行提交，擬設地銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料或直接受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二十八條支行的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，申請人應當在籌建期限屆滿前1個月內向籌建受理機關提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。

第二十九條支行的開業申請由分行、視同分行管理的機構或城市商業銀行總行向籌建受理機關提交，籌建受理機關受理、審查并決定。籌建受理機關自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

支行開業應當符合以下條件：

(一)營運資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員;

(三)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施。

第三十條支行應當在收到開業核準文件并按規定領取金融許可證后，根據工商管理部門的規定辦理登記手續，領取營業執照。

支行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，申請人應當在開業期限屆滿前1個月內向開業申請受理機關提出開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。

支行未在規定期限內開業的，原開業核準文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，并予以公告。

中資商業銀行設立專營機構的分支機構，參照中資商業銀行設立相應分支機構的行政許可條件和程序實施。

第三十一條中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構的，應當符合以下條件：

(一)主要審慎監管指標符合監管要求，提足準備金后具有營運資金撥付能力;

(二)收購方授權執行收購任務的分行經營狀況良好，內部控制健全有效，合法合規經營;

(三)按照市場和自愿原則收購;

(四)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第三十二條中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構須經收購和開業兩個階段。收購審批和開業核準的程序同中資商業銀行設立分行或支行的籌建審批和開業核準的程序。

第三節投資設立、參股、收購境內法人金融機構

第三十三條中資商業銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構的，應當符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)風險管理和內部控制健全有效;

(三)具有良好的并表管理能力;

(四)主要審慎監管指標符合監管要求;

(五)權益性投資余額原則上不超過其凈資產的50%(合并會計報表口徑);

(六)具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施;

(七)最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(八)最近3個會計年度連續盈利;

(九)監管評級良好;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第三十四條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由申請人所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

第四節投資設立、參股、收購境外機構

第三十五條中資商業銀行申請投資設立、參股、收購境外機構，申請人應當符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構，內部控制健全有效，業務條線管理和風險管控能力與境外業務發展相適應;

(二)具有清晰的海外發展戰略;

(三)具有良好的并表管理能力;

(四)主要審慎監管指標符合監管要求;

(五)權益性投資余額原則上不超過其凈資產的50%(合并會計報表口徑);

(六)最近3個會計年度連續盈利;

(七)申請前1年年末資產余額達到1000億元人民幣以上;

(八)具備與境外經營環境相適應的專業人才隊伍;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

本辦法所稱境外機構是指中資商業銀行境外一級分行、全資附屬或控股金融機構、代表機構，以及境外一級分行、全資子公司跨國設立的機構。

第三十六條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行申請投資設立、參股、收購境外機構由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。城市商業銀行申請投資設立、參股、收購境外機構由申請人所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三章機構變更

第一節法人機構變更

第三十七條法人機構變更包括：變更名稱，變更股權，變更注冊資本，修改章程，變更住所，變更組織形式，存續分立、新設分立、吸收合并、新設合并等。

第三十八條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行法人機構變更名稱由銀監會受理、審查并決定;城市商業銀行法人機構變更名稱由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。

第三十九條中資商業銀行股權變更，其股東資格條件同第九至十三條規定的新設中資商業銀行法人機構的發起人入股條件。

國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行變更持有資本總額或股份總額5%以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由銀監會受理、審查并決定。

城市商業銀行變更持有資本總額或股份總額5%以上、10%以下，城市商業銀行注冊地所在省、自治區、直轄市以內的股東的變更申請，由城市商業銀行所在地銀監局受理、審查并決定。城市商業銀行注冊地所在省、自治區、直轄市以外的企業入股城市商業銀行5%以上的股權變更申請，以及城市商業銀行變更持有資本總額或股份總額10%以上股東的變更申請，由城市商業銀行所在地銀監局受理，銀監會審查并決定。城市商業銀行注冊地所在省、自治區、直轄市以外的企業入股城市商業銀行5%以下的股權變更申請，由城市商業銀行所在地銀監局受理、審查并決定。境外金融機構投資入股城市商業銀行的申請，由銀監會受理、審查并決定。

中資商業銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東，應當在股權轉讓后10日內向所在地銀行業監督管理機構報告。

投資人入股中資商業銀行，應當按照《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》的有關規定，完整、真實地披露其關聯關系。

第四十條中資商業銀行變更注冊資本，其股東資格應當符合本辦法第九條至第十三條規定的條件。國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行變更注冊資本，由銀監會受理、審查并決定;城市商業銀行變更注冊資本，由所在地銀監局受理、審查并決定;涉及境外金融機構投資入股的，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

中資商業銀行通過配股或募集新股份方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前，還應當經過配股或募集新股份方案審批。方案審批的受理、審查和決定程序同

前款規定。

第四十一條中資商業銀行公開募集股份和上市交易股份的，應當符合國務院及中國證監會有關的規定條件。向中國證監會申請之前，應當向銀監會申請并獲得批準。

國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行公開募集股份和上市交易股份的，由銀監會受理、審查并決定;城市商業銀行發行股份和上市，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

第四十二條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行修改章程，由銀監會受理、審查并決定;城市商業銀行修改章程，由銀監局受理、審查并決定。

中資商業銀行變更名稱、住所、股權、注冊資本或業務范圍的，應當在決定機關作出批準決定6個月內修改章程相應條款并報告決定機關。

第四十三條中資商業銀行變更住所，應當有與業務發展相符合的營業場所、安全防范措施和其他設施。

國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行變更住所，由銀監會受理、審查并決定;城市商業銀行變更住所，由銀監局受理、審查并決定。

第四十四條中資商業銀行因行政區劃調整等原因導致的行政區劃、街道、門牌號等發生變化而實際位置未變化的，不需進行變更住所的申請，但應當于變更后15日內報告所在地銀行業監督管理機構，并換領金融許可證。

中資商業銀行因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所6個月以內的，不需進行變更住所的申請，但應當在原住所、臨時住所公告，并提前10日向所在地銀行業監督管理機構報告。臨時住所應當符合公安、消防部門的相關要求。中資商業銀行回遷原住所，應當提前10日將公安部門對回遷住所出具的安全合格證明及有關消防證明文件等材料報所在地銀行業監督管理機構，并予以公告。

第四十五條中資商業銀行變更組織形式，應當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業銀行法》以及其他法律、行政法規和規章的規定。

國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行變更組織形式，由銀監會受理、審查并決定;城市商業銀行變更組織形式，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

第四十六條中資商業銀行分立，應當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業銀行法》以及其他法律、行政法規和規章的規定。

國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行的分立，由銀監會受理、審查并決定;城市商業銀行的分立由所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

存續分立的，在分立公告期限屆滿后，存續方應當按照變更事項的條件和程序通過行政許可;新設方應當按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可。

新設分立的，在分立公告期限屆滿后，新設方應當按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可;原法人機構應當按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。

第四十七條中資商業銀行合并，應當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業銀行法》以及其他法律、法規和規章的規定。

合并一方為國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行的，由銀監會受理、審查并決定;其他合并由所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

吸收合并的，在合并公告期限屆滿后，吸收合并方應當按照變更事項的條件和程序通過行政許可;被吸收合并方應當按照法人機構終止的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構的，應當按照分支機構開業條件和程序通過行政許可。

新設合并的，在合并公告期限屆滿后，新設方應當按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可;原法人機構應當按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。

第四十八條本節變更事項，由下級監管機關受理、報上級監管機關決定的，自上級監管機關收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定;由同一監管機關受理、審查并決定的，自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二節境內分支機構變更

第四十九條中資商業銀行境內分支機構變更包括變更名稱、機構升格等。

第五十條銀監局所在城市的中資商業銀行分支機構變更名稱由銀監局受理、審查并決定;銀監分局所在地中資商業銀行分支機構變更名稱由銀監分局受理、審查并決定。

第五十一條中資商業銀行支行升格為分行，應當符合以下條件：

(一)總行內部控制和風險管理健全有效;

(二)總行撥付營運資金到位;

(三)擬升格支行內部控制健全有效，最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(四)擬升格支行有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員;

(五)擬升格支行連續2年盈利;

(六)有與業務發展相適應的組織機構和規章制度;

(七)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(八)有與業務經營相適應的信息科技部門，具有必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障本級信息科技系統有效安全運行的技術與措施;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。支行升格為分行的，由中資商業銀行總行向升格后機構所在地銀監局提出申請，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。股份制商業銀行支行升格為二級分行、城市商業銀行支行升格為省內分行的，由股份制商業銀行、城市商業銀行總行向升格后機構所在地銀監局提出申請，銀監局受理、審查并決定。

第五十二條支行以下機構升格為支行的，應當符合以下條件：

(一)擬升格機構經營情況良好;

(二)擬升格機構內部控制健全有效，最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(三)擬升格機構有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員;

(四)擬升格機構有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

中資商業銀行支行以下機構升格為支行的申請人應當是商業銀行分行或總行。銀監局所在城市支行以下機構升格為支行的申請，由銀監局受理、審查并決定;銀監分局所在地支行以下機構升格為支行的申請，由銀監分局受理、審查并決定。

第五十三條本節變更事項，由下級監管機關受理、報上級監管機關決定的，自上級監管機關收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定;由同一監管機關受理、審查并決定的，自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三節境外機構變更

第五十四條中資商業銀行境外機構升格、變更營運資金或注冊資本、變更名稱、重大投資事項、變更股權、分立、合并以及銀監會規定的其他事項，須經銀監會許可。

前款所稱重大投資事項，指中資商業銀行境外機構擬從事的投資額為1億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本或營運資金5%以上的股權投資事項。

第五十五條中資商業銀行境外機構變更事項應當由中資商業銀行總行向銀監會申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第四章機構終止

第一節法人機構終止

第五十六條中資商業銀行有下列情形之一的，應當申請解散：

(一)章程規定的營業期限屆滿或者出現章程規定的其他應當解散的情形;

(二)股東大會決議解散;

(三)因分立、合并需要解散。

第五十七條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行解散由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行解散由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第五十八條中資商業銀行因分立、合并出現解散情形的，與分立、合并一并進行審批。

第五十九條中資商業銀行法人機構有下列情形之一的，在向法院申請破產前，應當向銀監會申請并獲得批準：

(一)不能支付到期債務，自愿或應其債權人要求申請破產;

(二)因解散而清算，清算組發現該機構財產不足以清償債務，應當申請破產。

申請國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行破產的，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

申請城市商業銀行破產的，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二節分支機構終止

第六十條中資商業銀行境內外分支機構終止營業的(被依法撤銷除外)，應當提出終止營業申請。

第六十一條中資商業銀行境內分行的終止營業申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

中資商業銀行境內支行及以下分支機構的終止營業申請，由所在地銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定，自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

中資商業銀行境外機構的終止營業申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第五章調整業務范圍和增加業務品種

第一節開辦外匯業務和增加外匯業務品種

第六十二條中資商業銀行申請開辦除結匯、售匯以外的外匯業務或增加外匯業務品種，應當符合以下條件：

(一)主要審慎監管指標符合監管要求;

(二)依法合規經營，內控制度健全有效，經營狀況良好;

(三)有與申報外匯業務相應的外匯營運資金和合格的外匯業務從業人員;

(四)有符合開展外匯業務要求的營業場所和相關設施;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第六十三條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦除結匯、售匯以外的外匯業務或增加外匯業務品種，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦外匯業務或增加外匯業務品種，由機構所在地銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料或直接受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二節募集發行債務、資本補充工具

第六十四條中資商業銀行募集次級定期債務、發行次級債券、混合資本債、金融債及依法須經銀監會許可的其他債務、資本補充工具，應當符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)主要審慎監管指標符合監管要求;

(三)貸款風險分類結果真實準確;

(四)撥備覆蓋率達標，貸款損失準備計提充足;

(五)最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第六十五條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行申請募集次級定期債務、申請發行次級債券、混合資本債或金融債及依法須經銀監會許可的其他債務、資本補充工具，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請募集次級定期債務、申請發行次級債券、混合資本債或金融債及依法須經銀監會許可的其他債務、資本補充工具，由所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三節開辦衍生產品交易業務

第六十六條中資商業銀行開辦衍生產品交易業務的資格分為以下兩類：

(一)基礎類資格：只能從事套期保值類衍生產品交易;

(二)普通類資格：除基礎類資格可以從事的衍生產品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產品交易。

第六十七條中資商業銀行申請開辦基礎類衍生產品交易業務，應當符合以下條件：

(一)具有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度;

(二)具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產品或相關交易2年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄;

(三)有適當的交易場所和設備;

(四)具有處理法律事務和負責內控合規檢查的專業部門及相關專業人員;

(五)主要審慎監管指標符合監管要求;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第六十八條中資商業銀行申請開辦普通類衍生產品交易業務，除符合本辦法第六十七條規定的條件外，還應當符合以下條件：

(一)完善的衍生產品交易前、中、后臺自動聯接的業務處理系統和實時風險管理系統;

(二)衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產品交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄;

(三)嚴格的業務分離制度，確保套期保值類業務與非套期保值類業務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離;

(四)完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第六十九條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦衍生產品交易業務，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦衍生產品交易業務，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第四節開辦信用卡業務

第七十條中資商業銀行申請開辦信用卡業務分為申請發卡業務和申請收單業務。申請人應當符合下列條件：

(一)公司治理良好，主要審慎監管指標符合監管要求，具備與業務發展相適應的組織機構和規章制度，內部控制、風險管理和問責機制健全有效;

(二)信譽良好，具有完善、有效的內控機制和案件防控體系，最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(三)具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員。高級管理人員中具有信用卡業務專業知識和管理經驗的人員至少1人，具備開展信用卡業務必須的技術人員和管理人員，并全面實施分級授權管理;

(四)具備與業務經營相適應的營業場所、相關設施和必備的信息技術資源;

(五)已在境內建立符合法律法規和業務管理要求的業務系統，具有保障相關業務系統信息安全和運行質量的技術能力;

(六)開辦外幣信用卡業務的，應當具有經國務院外匯管理部門批準的結匯、售匯業務資格;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十一條中資商業銀行申請開辦信用卡發卡業務除應當具備本辦法第七十條規定的條件外，還應當符合下列條件：

(一)具備辦理零售業務的良好基礎，最近3年個人存貸款業務規模和業務結構穩定，個人存貸款業務客戶規模和客戶結構良好，銀行卡業務運行情況良好，身份證件驗證系統和征信系統的連接和使用情況良好;

(二)具備辦理信用卡業務的專業系統，在境內建有發卡業務主機、信用卡業務申請管理系統、信用評估管理系統、信用卡賬戶管理系統、信用卡交易授權系統、信用卡交易監測和偽冒交易預警系統、信用卡客戶服務中心系統、催收業務管理系統等專業化運營基礎設施，相關設施通過了必要的安全監測和業務測試，能夠保障客戶資料和業務數據的完整性和安全性;

(三)符合中資商業銀行業務經營總體戰略和發展規劃，有利于提高總體業務競爭能力，能夠根據業務發展實際情況持續開展業務成本計量、業務規模監測和基本盈虧平衡測算等工作。

第七十二條中資商業銀行申請開辦信用卡收單業務除應當具備本辦法第七十條規定的條件外，還應當符合下列條件：

(一)具備開辦收單業務的良好業務基礎，最近3年企業貸款業務規模和業務機構穩定，企業貸款業務客戶規模和客戶結構較為穩定，身份證件驗證系統和征信系統連接和使用情況良好;

(二)具備辦理收單業務的專業系統支持，在境內建有收單業務主機、特約商戶申請管理系統、賬戶管理系統、收單交易監測和偽冒交易預警系統、交易授權系統等專業化運營基礎設施，相關設施通過了必要的安全檢測和業務測試，能夠保障客戶資料和業務數據的完整性和安全性;

(三)符合中資商業銀行業務經營總體戰略和發展規劃，有利于提高業務競爭能力，能夠根據業務發展實際情況持續開展業務成本計量、業務規模監測和基本盈虧平衡測算等工作。

第七十三條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦信用卡業務，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦信用卡業務，由所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第五節開辦離岸銀行業務

第七十四條中資商業銀行申請開辦離岸銀行業務或增加業務品種，應當符合以下條件：

(一)主要審慎監管指標符合監管要求;

(二)風險管理和內控制度健全有效;

(三)達到規定的外匯資產規模，且外匯業務經營業績良好;

(四)外匯從業人員符合開展離岸銀行業務要求，且在以往經營活動中無不良記錄，其中主管人員應當從事外匯業務5年以上，其他從業人員中至少50%應當從事外匯業務3年以上;

(五)有符合離岸銀行業務開展要求的場所和設施;

(六)最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十五條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦離岸銀行業務或增加業務品種，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。城市商業銀行申請開辦離岸銀行業務或增加業務品種，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第六節申請開辦其他業務

第七十六條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦現行法規明確規定的其他業務和品種的，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦現行法規明確規定的其他業務和品種的，由機構所在地銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料或直接受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第七十七條中資商業銀行申請開辦現行法規未明確規定的業務和品種的，應當符合以下條件：

(一)公司治理良好，具備與業務發展相適應的組織機構和規章制度，內部制度、風險管理和問責機制健全有效;

(二)與現行法律法規不相沖突;

(三)主要審慎監管指標符合監管要求;

(四)符合本行戰略發展定位與方向;

(五)經董事會同意并出具書面意見;

(六)具備開展業務必需的技術人員和管理人員，并全面實施分級授權管理;

(七)具備與業務經營相適應的營業場所和相關設施;

(八)具有開展該項業務的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施;

(九)最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦本條所述業務和品種的，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦本條所述業務和品種的，由機構所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第六章董事和高級管理人員任職資格許可

第一節任職資格條件

第七十八條中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。

中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門、財務部門負責人，總行營業部總經理(主任)、副總經理(副主任)、總經理助理，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員，須經任職資格許可。

中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長(總經理)、副行長(副總經理)、首席代表，須經任職資格許可。

其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的人員，須經任職資格許可。

第七十九條申請中資商業銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當符合以下基本條件：

(一)具有完全民事行為能力;

(二)具有良好的守法合規記錄;

(三)具有良好的品行、聲譽;

(四)具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力;

(五)具有良好的經濟、金融從業記錄;

(六)個人及家庭財務穩健;

(七)具有擔任擬任職務所需的獨立性;

(八)履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

第八十條擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第(二)項、第(三)項、第(五)項規定的條件，不得擔任中資商業銀行董事和高級管理人員：

(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;

(二)有違*公德的不良行為，造成惡劣影響的;

(三)對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的;

(四)擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外;

(五)因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的;

(六)指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的;

(七)被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的;

(八)不具備本辦法規定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。

第八十一條擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第(六)項、第(七)項規定的條件，不得擔任中資商業銀行董事和高級管理人員：

(一)截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款;

(二)本人及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值;

(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值;

(四)本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關系的除外;

(五)存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。

第八十二條申請中資商業銀行董事任職資格，擬任人除應當符合本辦法第七十九條規定條件外，還應當具備以下條件：

(一)5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行董事職責的工作經歷;

(二)能夠運用金融機構的財務報表和統計報表判斷金融機構的經營管理和風險狀況;

(三)了解擬任職機構的公司治理結構、公司章程和董事會職責。

申請中資商業銀行獨立董事任職資格，擬任人還應當是法律、經濟、金融或財會方面的專家，并符合相關法規規定。

第八十三條除不得存在第八十條、第八十一條所列情形外，中資商業銀行擬任獨立董事還不得存在下列情形：

(一)本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股權;

(二)本人或其近親屬在持有該金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職;

(三)本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職;

(四)本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職;

(五)本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形;

(六)本人或其近親屬可能被擬任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。

第八十四條申請中資商業銀行董事長、副董事長和董事會秘書任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十二條規定條件外，還應當分別符合以下條件：

(一)擬任國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行董事長、副董事長，應當具有本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作*年以上(其中從事金融工作5年以上)。擬任城市商業銀行董事長、副董事長，應當具有本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上);

(二)擬任國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行董事會秘書的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上)。擬任城市商業銀行董事會秘書的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);

(三)擬任中資商業銀行境外機構董事長、副董事長，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上)，且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語。

第八十五條申請中資商業銀行各類高級管理人員任職資格，擬任人應當了解擬任職務的職責，熟悉擬任職機構的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構的內控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力。

第八十六條申請中資商業銀行法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十五條規定的條件外，還應當符合以下條件：

(一)擬任國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行行長、副行長的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作*年以上(其中從事金融工作4年以上);

(二)擬任城市商業銀行行長、副行長的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上);

(三)擬任國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行行長助理(總經理助理)的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上);擬任城市商業銀行行長助理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);

(四)擬任中資商業銀行境外機構行長(總經理)、副行長(副總經理)、代表處首席代表的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上)，且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(五)擬任風險總監的，應當具備本科以上學歷，并從事信貸或風險管理相關工作6年以上;

(六)擬任合規總監的，應當具備本科以上學歷，并從事相關經濟工作6年以上(其中從事金融工作2年以上);

(七)擬任總審計師、內審部門負責人的，應當具備本科以上學歷，取得國家或國際認可審計專業技術高級職稱(或通過國家或國際認可的會計、審計專業技術資格考試)，并從事財務、會計或審計工作6年以上(其中從事金融工作2年以上);

(八)擬任總會計師或財務部門負責人的，應當具備本科以上學歷，取得國家或國際認可的會計專業技術高級職稱(或通過國家或國際認可的會計專業技術資格考試)，并從事財務、會計或審計工作6年以上(其中從事金融工作2年以上);

(九)擬任首席信息官的，應當具備本科以上學歷，并從事信息科技工作6年以上(其中任信息科技高級管理職務4年以上并從事金融工作2年以上);實際履行前述高級管理職務的人員，應當分別符合相應條件。

第八十七條申請中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十五條規定的條件外，還應當符合以下條件：

(一)擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行一級分行(直屬分行)行長、副行長、行長助理，總行營業部總經理(主任)、副總經理(副主任)、總經理助理，分行級專營機構總經理、副總經理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上或從事經濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上);

(二)擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行二級分行行長、副行長、行長助理的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經濟工作9年以上(其中從事金融工作2年以上);

(三)擬任股份制商業銀行分行(異地直屬支行)行長、副行長、行長助理，總行營業部總經理(主任)、副總經理(副主任)、總經理助理，分行級專營機構總經理、副總經理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經濟工作9年以上(其中從事金融工作2年以上);

(四)擬任城市商業銀行分行行長、副行長、行長助理，總行營業部總經理(主任)、副總經理(副主任)、總經理助理，分行級專營機構總經理、副總經理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);

(五)擬任中資商業銀行支行行長和專營機構分支機構負責人的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)。

第八十八條擬任人未達到上述學歷要求，但取得國家教育

行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學

歷要求。

第八十九條擬任人未達到上述學歷要求，但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業技術職務資格的，視同達到相應學歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應當增加4年。

第九十條對不符合第八十二條第一款第一項、第八十四條、

第八十六條第八十七條規定條件的擬任人，中資商業銀行如認為其具備擬任職務所需的知識、經驗和能力，可以提出個案申請。

第二節任職資格許可程序

第九十一條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行法人機構和總行

營業部、銀監會直管的股份制商業銀行法人機構董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向銀監會提交，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十二條屬地監管的股份制商業銀行法人機構董事長、行長、董事會秘書的任職資格申請，經屬地銀監局審查并出具初步審查意見后，由法人機構向銀監會提交完整的申請材料及屬地銀監局書面審查意見，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十三條屬地監管的股份制商業銀行法人機構其他董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向屬地銀監局提交，由屬地銀監局受理、審查并決定。屬地銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。屬地銀監局作出的書面決定應當同時抄報銀監會。

前款所述擬任人需要個案審核的，由屬地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十四條國有商業銀行和郵政儲蓄銀行一級分行(直屬分行)、股份制商業銀行分行(異地直屬支行)、分行級專營機構高級管理人員任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地銀監局提交，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。郵政儲蓄銀行一級分行(直屬分行)高級管理人員擬任人需要個案審核的，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自收到完整材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十五條城市商業銀行法人機構、分行、分行級專營機構董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向擬任職機構所在地銀監分局或所在城市銀監局提交，由其受理并初審，銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料或直接受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。對于法人機構董事長、行長、董事會秘書的任職資格申請，銀監局在作出決定前，應當向銀監會報告。

前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十六條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行二級分行及以下機構、股份制商業銀行支行、城市商業銀行支行、分行級專營機構分支機構高級管理人員任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地銀監分局提交，由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監分局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

本條第一款擬任職機構所在地未設銀監分局的，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地銀監局提交。由銀監局受理、審查并決定。

第九十七條國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長(總經理)、副行長(副總經理)任職資格申請，由法人機構向銀監會提交，銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

城市商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長(總經理)、副行長(副總經理)任職資格申請，由法人機構向其所在地銀監局提交，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十八條擬任人曾任金融機構董事長或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應當提交該擬任人的離任審計報告或經濟責任審計報告。

第九十九條具有高管任職資格且未連續中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務或改任較低職務的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，上級任免機構應當向擬任職所在地銀監分局或所在城市銀監局提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監分局或所在城市銀監局應當向原任職所在地銀監分局或所在城市銀監局征求監管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監分局或所在城市銀監局應當書面通知擬任人及其所在中資商業銀行重新申請任職資格：

(一)未在擬任人任職前提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料的;

(二)離任審計報告或經濟責任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的;

(三)原任職所在地銀監分局或所在城市銀監局的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的。

第一百條中資商業銀行董事長、行長、分行行長、分行級專營機構總經理、支行行長、專營機構分支機構負責人，中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、行長(總經理)、代表處首席代表任職資格未獲核準前，中資商業銀行應當指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內向任職資格審核的決定機關報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令中資商業銀行限期調整代為履職的人員。

代為履職的時間不得超過6個月。中資商業銀行應當在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。

第七章附則

第一百零一條機構變更許可事項，中資商業銀行應當自作出行政許可決定之日起6個月內完成變更并向決定機關和當地銀監會派出機構報告。董事和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應當自作出行政許可決定之日起3個月內到任并向決定機關和當地銀監會派出機構報告。

未在前款規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關辦理行政許可注銷手續。

第一百零二條中資商業銀行機構設立、變更和終止事項，涉及工商、稅務登記變更等法定程序的，應當在完成相關變更手續后1個月內向銀監會或其派出機構報告。

第一百零三條政策性銀行和國家開發銀行、金融資產管理公司的機構許可、董事和高級管理人員任職資格許可的條件和程序，參照本辦法執行。

第一百零四條中資商業銀行從境外聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長及其他高級管理人員不納入本辦法管理，中資商業銀行依照屬地監管國家(地區)有關法律法規做好相關工作，人員任職后應當在5日內向銀監會報告。

第一百零五條本辦法中“以上”均含本數或本級。

第一百零六條本辦法由銀監會負責解釋。

第一百零七條本辦法自公布之日起施行，《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》(中國銀行業監督管理委員會令*年第2號)同時廢止。