防范信貸風(fēng)險是小額貸款公司各項工作的重中之重,是保障小額貸款公司資產(chǎn)質(zhì)量合理有序健康發(fā)展的關(guān)鍵。信貸風(fēng)險主要包括:經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險、利率風(fēng)險、法律風(fēng)險等多種。高度重視信貸風(fēng)險防范工作是小額貸款公司的第一要務(wù)。針對本公司的具體情況,特制定本信貸風(fēng)險控制管理辦法。

一、明確分工,實行流程控制

信貸業(yè)務(wù)操作流程分為:貸前、貸中、貸后三大相互獨立的階段,十六個環(huán)節(jié)進(jìn)行全程控制,防范風(fēng)險。實行審貸分離責(zé)任制,建立審貸、發(fā)放、檢查職能分離,崗位分離,相互制約機(jī)制,落實環(huán)節(jié)責(zé)任。嚴(yán)禁單人或單個部門獨立完成貸款全過程。制定貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、評估、審批、發(fā)放、檢查、收回、不良貸款催收等過程的操作規(guī)程,建立法律審查制度。部門之間嚴(yán)格分工,崗位之間相互協(xié)作,實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的高效運轉(zhuǎn)和相互制衡。

二、把好準(zhǔn)入關(guān),實行貸前調(diào)查審查控制

對借款人進(jìn)行貸前調(diào)查,對提供的資料審核分析,確定準(zhǔn)入底線和進(jìn)行風(fēng)險評估。

?資料名稱

調(diào)查審查內(nèi)容準(zhǔn)入底線

風(fēng)險評估

1.身份證復(fù)印件(借款人、抵質(zhì)押人、法定代表人、委托代理人等各2份,核查原件)

借款人25-60周歲;具有完全民事行為能力的自然人,資料真實有效。核實其他有關(guān)情況。

高風(fēng)險、虛假、無民事能力、非法人員不貸?

2.工作證明

工作時間連續(xù)6個月以上、穩(wěn)定行業(yè)工作、公務(wù)員、事業(yè)單位、壟斷行業(yè)、優(yōu)質(zhì)行業(yè).

低風(fēng)險

3.收入證明

銀行卡、6個月內(nèi)穩(wěn)定月均收入3000元以上、銀行對賬單、近6個月內(nèi)收入穩(wěn)定.

高風(fēng)險.、無償還能力不貸

4.信用報告

借款人在銀行、稅務(wù)、法院、工商等無不良信用記錄、未列入黑名單.

高風(fēng)險、被列入黑名單、多次長期欠稅、欠費、欠貸或收入負(fù)債比過高者、提供虛假資料不貸。

5.居住證明

有固定的住所和經(jīng)營場所。合法經(jīng)營?？刹樵兘齻€月水費、電費、煤氣費憑證

高風(fēng)險

無居住地、營業(yè)場所、欠繳各種費用不貸。

6.個人財產(chǎn)清單

核實后有一定資產(chǎn)、有變現(xiàn)能力,沒有糾紛,可執(zhí)行、可變更權(quán)利、評估后價值>抵貸額。

高風(fēng)險

無資產(chǎn)者不貸。

7.還款承諾書

本人簽名蓋章(手印),同意個人承擔(dān)個人無限償還責(zé)任,用個人其他財產(chǎn)、債權(quán)等,償還本次借款本息。

高風(fēng)險

不簽署者不貸

8.個人信用報告查詢委托書

同意并簽署

同上

9.貸款用途購銷合同

用途合法合規(guī),合同真實有效、交易商品變現(xiàn)能力強(qiáng)。

高風(fēng)險

用途不合法、合同不明晰、有欺詐行為、商品質(zhì)次價高變現(xiàn)差不貸。

10.抵質(zhì)押物清單

銀行承兌匯票、有價證券為低風(fēng)險。抵質(zhì)押物形態(tài)、位置、權(quán)屬真實有效。變現(xiàn)能力強(qiáng)、無糾紛可執(zhí)行,評估后可辦理他項權(quán)利證書、評估值的50%>借款額。

高風(fēng)險

不足值、不完整、不易變現(xiàn),有法律糾紛不貸。

11.借款人經(jīng)營者品德

面訪、暗訪。思想正派,沒有不良嗜好。25-60周歲。身體健康;道德品質(zhì)好、優(yōu)良職業(yè)、從業(yè)經(jīng)驗豐富。

有毒、賭、嫖等違法犯行為為的不貸。

高風(fēng)險

12.工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、開戶許可證、法人代碼證

按時年檢

高風(fēng)險

不年檢、吊銷執(zhí)照、列入黑名單不貸。

13.經(jīng)銷、經(jīng)營狀態(tài)

主營業(yè)務(wù)有良好的成長性;未被工商、質(zhì)檢等部門處罰

低風(fēng)險

少貸或不貸

14..財務(wù)報表

提供近期和上年末報表,現(xiàn)金流量為正數(shù)

高風(fēng)險

①根據(jù)借款人的收入水平,個人負(fù)債額度,商品流通周轉(zhuǎn)期,個人資產(chǎn)情況、抵質(zhì)押品綜合確定貸款額度和期限。

②不發(fā)放未指明用途的貸款。貸款用途必須符合國家規(guī)定。

③借款合同必須與借款人當(dāng)面簽字,加蓋公章或手印。

④借款人應(yīng)該參加保險公司的財產(chǎn)保險或責(zé)任保險。

⑤法律審查。對所有貸款項目及合同文本,經(jīng)法律部門或法律顧問進(jìn)行法律審查審定。

三、貸款額度、風(fēng)險系數(shù)控制

風(fēng)險系數(shù)是控制小額貸款公司信用貸款的主要手段之一,也稱信用轉(zhuǎn)換系數(shù)

1.貸款系數(shù)為100%的資產(chǎn):①銀行承兌匯票;②信用貸款透支額;③其他金融性機(jī)構(gòu)擔(dān)保;④等額保證金擔(dān)保。

2.貸款系數(shù)為50%的資產(chǎn):土地、房屋、有價證券。

3.貸款系數(shù)為20%的資產(chǎn):債權(quán)。

四、貸款檢查預(yù)警控制

建立一套完整有效的風(fēng)險預(yù)警機(jī)制,實行貸后檢查,運用定期或不定期監(jiān)控,現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查,明查與暗訪相結(jié)合的方法手段,對收集的信息進(jìn)行定量分析,識別風(fēng)險的類別、程度、原因及變化趨勢,揭示重大貸款風(fēng)險,遏制潛在風(fēng)險,早期做出針對性的處理意見,以達(dá)到早期發(fā)現(xiàn)、早期預(yù)警及時防范控制和化解風(fēng)險。

貸后檢查項目及內(nèi)容

檢查項目

檢查內(nèi)容及結(jié)果

預(yù)警提示處理

借款人提供的資料

真實性、有效性

貸款使用情況

按原定用途,合法性、貸款?本息能否按期收回、是否發(fā)揮效益、作用。

人民銀行征信系統(tǒng)查詢

信用記錄、是否列入黑名單、負(fù)債變化情況。

保險狀態(tài)

是否正常,受益人是否小貸公司,受益額度變化。連續(xù)性、合法性、執(zhí)行性

抵質(zhì)押品

權(quán)屬變動,控制狀態(tài),價值變動。合法性。

經(jīng)營情況

合同執(zhí)行情況。經(jīng)營商品進(jìn)、銷、存。重大人事、經(jīng)營糾紛事件。財務(wù)人員及財務(wù)狀況變化。效益變化?，F(xiàn)金流量變化。稅費繳納情況?？沙掷m(xù)經(jīng)營能力。國家政策影響。預(yù)測未來。

貸款檔案

齊全

借款人違法違紀(jì)行為

法辦、判刑、制裁、罰款等

檢查期限

優(yōu)質(zhì)客戶1年1次。優(yōu)良客戶半年1次。其他客戶3個月1次。逾期30天1次。

對以上八項檢查;經(jīng)分析有違約違法、弄虛作假、經(jīng)營不善等不利還貸因素的,根據(jù)風(fēng)險點,立即采取相應(yīng)措施,控制風(fēng)險。

措施:

①預(yù)警通告提醒糾正。

②跟蹤關(guān)注。

③加罰利息,提前收貸,終止貸款合同。

④變更合同,轉(zhuǎn)化。

⑤制止違約行為。

⑥法律訴訟,立即申請查封凍結(jié)銀行賬戶、銀行卡及個人資產(chǎn)等。

五、到期追蹤,法律控制

借款人未申請展期,或申請展期未獲批準(zhǔn),從貸款到期后的第一天起,將貸款轉(zhuǎn)入逾期貸款賬戶進(jìn)行管理,為逾期貸款,并按規(guī)定加收罰息,同時,對不良貸款采取積極有效措施,進(jìn)行催收。

1.向借款人發(fā)送貸款本息催收通知書并取得和保留回執(zhí),以保持有效的訴訟時效,法律效力。

①核實抵質(zhì)押物的有效性、價值性、合法性、穩(wěn)定性、。

②核實貸款材料、還款承諾書(承擔(dān)無限償還責(zé)任)、保險單的有效性和一致性。

③按生效法律文書,在規(guī)定時間內(nèi)向法院提起訴訟、保全、凍結(jié)、裁決、裁定、執(zhí)行。對顯失公平的判決,及時進(jìn)行上訴申訴。

2.貸款展期或借新還舊,分散貸款。

3.變更業(yè)務(wù)種類貸款方式,變更債務(wù)主體或保證、抵質(zhì)押物條款。

4.以資抵債(動產(chǎn)、不動產(chǎn)、土地使用權(quán)及其他權(quán)利)。

5.頻繁通知其家人、所有關(guān)系人,促其主動還款。

6.建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度和呆賬準(zhǔn)備金制度。

7.法律訴訟。適時向法院提起訴訟、保全,同時凍結(jié)賬戶,申請強(qiáng)制執(zhí)行。

①轉(zhuǎn)化,延期。

②抵質(zhì)押品變現(xiàn),以資抵債。

③風(fēng)險轉(zhuǎn)移,轉(zhuǎn)移給保險公司。

④拍賣、處置債權(quán)。

⑤強(qiáng)制執(zhí)行借款人其它資產(chǎn)、權(quán)利等(評估后70%為準(zhǔn))。

六、崗位責(zé)任控制

為強(qiáng)化貸款管理,保障信貸資金安全,實行崗位責(zé)任控制。

信貸調(diào)查崗責(zé)任:未按貸款三查規(guī)定操作,導(dǎo)致所放貸款出現(xiàn)風(fēng)險損失的,信貸調(diào)查崗負(fù)全責(zé)。

①責(zé)任人員限期收回全部貸款本息;

不能按期收回或部分收回的,承擔(dān)部分貸款本息賠償責(zé)任;

對違反風(fēng)險管理制度的責(zé)任人員給予紀(jì)律處分直至開除;

④對有違法行為的責(zé)任人員依法追究法律責(zé)任。

免責(zé):信貸調(diào)查崗,認(rèn)為條件較差,不符合貸款條件,不同意貸款,但信貸有權(quán)審批人同意并堅持發(fā)放的貸款,出現(xiàn)風(fēng)險損失的,信貸調(diào)查人員不承擔(dān)責(zé)任。

2.風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理責(zé)任:風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理是信貸業(yè)務(wù)的主要組織者和管理者之一,對公司信貸資產(chǎn)質(zhì)量負(fù)責(zé),出現(xiàn)以下情況之一的,負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

①貸前調(diào)查報告的內(nèi)容不真實,借款人不具備借款資格,借款用途不合理,無償還能力等應(yīng)該審核發(fā)現(xiàn)而未審核發(fā)現(xiàn),使貸款出現(xiàn)風(fēng)險的;

②對借款合同等法律文本審查不嚴(yán),導(dǎo)致貸款出現(xiàn)風(fēng)險的;

③貸后未能及時組織人員,定期或不定期的對借款人進(jìn)行貸后檢查,對危及公司貸款安全因素未能及時發(fā)現(xiàn)和制止,而使貸款出現(xiàn)風(fēng)險的。

出現(xiàn)上述情況的,風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理與信貸人員共同承擔(dān)清收或部分賠償責(zé)任。

④對調(diào)查人員不同意貸款,而經(jīng)理、總經(jīng)理堅持放貸造成貸款風(fēng)險損失的,負(fù)主要責(zé)任,責(zé)令限期收回全部貸款本息,不能按期收回或部分收回的,信貸部經(jīng)理和總經(jīng)理承擔(dān)部分貸款本息賠償責(zé)任;

⑤對違反風(fēng)險管理制度的責(zé)任人員給予紀(jì)律處分直至開除;

⑥對有違法行為的責(zé)任人員依法追究法律責(zé)任。

3.對調(diào)查人員不同意貸款,而有權(quán)審批人堅持放貸造成貸款風(fēng)險損失的,誰批準(zhǔn)誰負(fù)責(zé)。

免責(zé):信貸調(diào)查人員和風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理不同意貸款,有權(quán)審批人堅持發(fā)放的貸款,出現(xiàn)風(fēng)險損失的,信貸部經(jīng)理、總經(jīng)理不承擔(dān)責(zé)任。

篇2:風(fēng)險辯識風(fēng)險評價風(fēng)險控制制度

一、編制目的全面識別項目部生產(chǎn)經(jīng)營活動過程中的風(fēng)險源,準(zhǔn)確做出評價檢測,為有效控制管理提供途徑和方法。二、適用范圍1.本制度適用于項目部安全生產(chǎn)管理涉及所有風(fēng)險源辨識、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制策劃的活動與過程。2.安全科為本項工作的主控部門,負(fù)責(zé)本制度的編制、修訂并予監(jiān)督實施。三、術(shù)語(一)風(fēng)險源可能導(dǎo)致傷害或疾病、財產(chǎn)損失、工作環(huán)境破壞或這些情況組合的根源或狀態(tài)。(二)風(fēng)險源辨識識別風(fēng)險源的存在并確定其特性的過程。(三)風(fēng)險某一特定危險情況發(fā)生的可能性和后果的組合。(四)風(fēng)險評價評價風(fēng)險的大小及確定風(fēng)險是否可容許的全過程。(五)可容許風(fēng)險根據(jù)組織的法律義務(wù)和安全生產(chǎn)方針,已降至組織可接受程度的風(fēng)險。四、工作制度(一)職責(zé)1.項目經(jīng)理審核批準(zhǔn)項目風(fēng)險源清單及各科室、各施工隊上報的職業(yè)健康、安全目標(biāo)指標(biāo)和管理方案。2.安全科負(fù)責(zé)風(fēng)險源綜合監(jiān)督管理,匯總項目部風(fēng)險源清單,編制風(fēng)險危險源臺帳。負(fù)責(zé)組織對風(fēng)險源辨識評價成果、管理方案的審查。3.各施工隊負(fù)責(zé)對設(shè)備購置、使用、維護(hù)過程中的風(fēng)險源進(jìn)行監(jiān)督管理,參加對項目上報的風(fēng)險源辨識評價成果、管理方案的審查。4.綜合辦公室負(fù)責(zé)辦公區(qū)風(fēng)險源的辨識評價及管理。5.各施工隊負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織相關(guān)人員辨識轄區(qū)內(nèi)的風(fēng)險源并組織評價,編制、實施職業(yè)健康安全管理方案。(二)工作程序1.風(fēng)險源辨識和風(fēng)險評價的時機(jī)1.1項目部安全生產(chǎn)管理體系建立之初和變更時。1.2工程項目開工前。1.3法律法規(guī)要求發(fā)生重大變更時。1.4發(fā)生重大安全事故、職業(yè)病、財產(chǎn)損失或相關(guān)方重大投訴時。1.5每年年初進(jìn)行風(fēng)險源辨識和評價更新時。1.6施工工藝或條件發(fā)生重大變更時。2.風(fēng)險源辨識的過程2.1各科室、各施工隊?wèi)?yīng)指定風(fēng)險源辨識人。2.2各科室、各施工隊指定的風(fēng)險源辨識人應(yīng)具有相應(yīng)的辨識能力,并經(jīng)過風(fēng)險源辨識的專項培訓(xùn)。2.3各科室、各施工隊依據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營活動或服務(wù)過程,確定所管轄的作業(yè)活動。2.4各科室、各施工隊對所管轄的作業(yè)活動逐一辨識期間存在的風(fēng)險源。2.5各科室、各施工隊?wèi)?yīng)將其辨識出的風(fēng)險源填入《風(fēng)險源辨識表》中并上報安全科。2.6安全科應(yīng)對各部門、各施工隊上報的《風(fēng)險源清單》進(jìn)行審核確認(rèn),并歸納匯總為項目部《風(fēng)險源清單》。3.風(fēng)險源辨識的方法3.1各科室、各施工隊?wèi)?yīng)根據(jù)所管轄的作業(yè)活動的特性,選用不同的風(fēng)險源辨識方法。風(fēng)險源辨識方法包括:現(xiàn)場觀察法和安全檢查表法。3.2現(xiàn)場觀察法亦稱經(jīng)驗判斷法,是指風(fēng)險源的辨識人通過對工作環(huán)境的現(xiàn)場觀察,就其間是否存在風(fēng)險源做出判斷的方法。3.3安全檢查表法:亦稱SCL法,是指風(fēng)險源的辨識人運用已編制好的安全檢查表對某一工作環(huán)境內(nèi)的作業(yè)活動進(jìn)行安全檢查,以辨識其間是否存在風(fēng)險源的方法。安全檢查表一般由安全科組織相關(guān)專業(yè)人員、管理者、操作人員共同編制,并行文下發(fā)生各有關(guān)科室,作為進(jìn)行風(fēng)險源辨識的依據(jù)。安全檢查表通常采用以下格式:序號檢查項目檢查內(nèi)容檢查方法檢查結(jié)果檢查意見備注123各科室、各施工隊在風(fēng)險源辨識的過程中應(yīng)充分考慮辨識空間內(nèi)常規(guī)和非常規(guī)的活動,所有進(jìn)入作業(yè)現(xiàn)場人員的活動,作業(yè)現(xiàn)場內(nèi)所有的設(shè)施,風(fēng)險情況發(fā)生的時態(tài)、狀態(tài)、類型;以及風(fēng)險源的分布,傷害方式和途徑。4.組織風(fēng)險評價4.1各科室、各施工隊負(fù)責(zé)其職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險評價。4.2風(fēng)險評價的過程項目部應(yīng)組織相關(guān)專業(yè)人員組成風(fēng)險評價小組。風(fēng)險評價小組成員在投入評價工作前應(yīng)接受相關(guān)知識的培訓(xùn)。風(fēng)險評價小組應(yīng)針對《風(fēng)險源清單》中的每一風(fēng)險因素逐一做出風(fēng)險程度評價。風(fēng)險評價小組應(yīng)將風(fēng)險評價的結(jié)果填入《風(fēng)險評價表》中。4.3風(fēng)險評價依據(jù)不符合法律法規(guī)及其他要求曾發(fā)生過事故,仍未采取有效控制措施相關(guān)方合理抱怨或要求直接觀察到的危險4.3風(fēng)險評價的方法風(fēng)險評價采用作業(yè)條件危險性評價法。把事故發(fā)生的可能性作為L,把暴露于風(fēng)險環(huán)境的頻繁程度作為E,把發(fā)生事故產(chǎn)生的后果作為C,根據(jù)不同情況和可能性賦予不同分值,將L、E、C分?jǐn)?shù)值相乘,得出之積為D,再根據(jù)D的分?jǐn)?shù)不同確定不同的風(fēng)險等級。作業(yè)條件危險性評價準(zhǔn)則如下表:發(fā)生事故可能性(L)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生的可能性分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生的可能性10完全可能預(yù)料0.5很不可能,可以設(shè)想6相當(dāng)可能0.1極不可能3可能,但不經(jīng)常1可能性小,完全意外暴露于危險環(huán)境的頻繁程度(E)分?jǐn)?shù)值暴露于危險環(huán)境的頻繁程度分?jǐn)?shù)值暴露于危險環(huán)境的頻繁程度10連續(xù)暴露2每月一次暴露6每天工作時間暴露1每年幾次暴露3每周一次暴露或偶然暴露?0.5非常罕見的暴露發(fā)生事故產(chǎn)生的后果(C)分?jǐn)?shù)值發(fā)生事故產(chǎn)生的后果分?jǐn)?shù)值發(fā)生事故產(chǎn)生的后果10010人以上死亡7嚴(yán)重403-9人死亡3重大,致殘151-2人死亡1引人注目在評價風(fēng)險的過程中應(yīng)充分考慮在假定控制計劃或現(xiàn)行控制措施一旦失敗后所造成的結(jié)果。5.確定風(fēng)險分級5.1風(fēng)險評價小組負(fù)責(zé)確定風(fēng)險分級。5.2確定風(fēng)險分級的過程安全科根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果和風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)確定風(fēng)險分級。5.3風(fēng)險等級劃分準(zhǔn)則依據(jù)作業(yè)風(fēng)險性評價的結(jié)果將風(fēng)險劃分為5級:劃分標(biāo)準(zhǔn)如下表所示:風(fēng)險級別D分?jǐn)?shù)值危險程度一級<70稍有危險、可以接受二級70—160一般危險、需要注意三級160—320顯著危險、應(yīng)該整改四級>320高度危險、立即整改6.判定重大風(fēng)險因素6.1安全科負(fù)責(zé)判定重大風(fēng)險因素。6.2安全科依據(jù)風(fēng)險分級的結(jié)果和重大風(fēng)險因素判定準(zhǔn)則,斷定重大風(fēng)險因素。6.3重大風(fēng)險因素判定準(zhǔn)則風(fēng)險因素的風(fēng)險級別為3級以上時,該風(fēng)險因素為重大風(fēng)險因素。項目部安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為的風(fēng)險因素。本年度發(fā)生傷亡事故的風(fēng)險因素。7.實施風(fēng)險控制策劃7.1各科室、各施工隊負(fù)責(zé)實施職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險控制策劃。7.2風(fēng)險控制策劃的過程:各科室、各施工隊?wèi)?yīng)針對每一重大風(fēng)險因素的特性及風(fēng)險控制原則,確定對該重大風(fēng)險因素的控制途徑和控制措施。經(jīng)安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后下發(fā)執(zhí)行。8.風(fēng)險控制的原則風(fēng)險控制原則是指風(fēng)險控制的主導(dǎo)思想如下表所示:風(fēng)險級別風(fēng)險程度控制原則一級低度無需采取措施,且不必保持記錄二級中度不需另外的控制措施,需要監(jiān)測來確保控制措施得以維持三級高度努力降低風(fēng)險四級極高緊急行動降低風(fēng)險9.風(fēng)險控制的途徑風(fēng)險控制途徑是指風(fēng)險控制措施選擇的順序如下圖所示控制措施選用順序風(fēng)險程度人員防范

降低風(fēng)險

消除風(fēng)險個體防護(hù)管理控制措施工程技術(shù)控制措施將危害與人員隔離改用低危害性物質(zhì)防止使用危害性物質(zhì)10.風(fēng)險控制的措施風(fēng)險控制的措施是指消除風(fēng)險的方法與手段分為管理措施和工程措施兩類,包括針對具體重大風(fēng)險因素采取:A、制定管理目標(biāo)?B、制定控制目標(biāo)?C、制定管理方案D、編制運行制度?E、編制操作規(guī)程?F、編制作業(yè)指導(dǎo)書G、強(qiáng)化現(xiàn)場監(jiān)管H、做好應(yīng)急準(zhǔn)備?I、保持現(xiàn)有措施更新風(fēng)險源辨識、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制策劃的相關(guān)信息安全科負(fù)責(zé)組織風(fēng)險源辨識、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制策劃相關(guān)信息的更新。風(fēng)險源辨識、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制策劃信息更新分為動態(tài)評審和動態(tài)更新兩種情況。11.定期評審安全科每年至少組織一次對風(fēng)險源辨識、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制策劃信息的評審,并根據(jù)評審的結(jié)果對相關(guān)信息予以更新。12.動態(tài)更新當(dāng)有新的安全生產(chǎn)法規(guī)頒布,對安全生產(chǎn)有影響的設(shè)備更新、工藝過程變化等情況發(fā)生時,安全科應(yīng)立即組織相關(guān)科室對風(fēng)險源進(jìn)行辨識、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制策劃信息進(jìn)行更新。風(fēng)險源辨識、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制策劃信息更新的方法執(zhí)行本制度中相關(guān)規(guī)定。13.運行記錄《風(fēng)險源清單》《風(fēng)險評價表》《重大風(fēng)險因素清單》?

篇3:HACCP冷菜間餐飲食品衛(wèi)生的風(fēng)險控制

HACCP的冷菜間--餐飲的食品衛(wèi)生的風(fēng)險控制

HACCP是國際食品衛(wèi)生認(rèn)證,餐飲的認(rèn)證就是對餐飲的食品衛(wèi)生的風(fēng)險控制。我是上海首批通過認(rèn)證的餐飲學(xué)員。通過學(xué)習(xí)和認(rèn)證的過程,使我對餐飲的衛(wèi)生對冷菜的衛(wèi)生有了新的認(rèn)識,對食品衛(wèi)生的控制也有了新的認(rèn)識和方法。我主要是以下面幾點去控制的。

一進(jìn)貨的控制

在進(jìn)包裝貨的要看清保質(zhì)期產(chǎn)地,是否有漲包,看清物質(zhì)的成分,是否含有食品衛(wèi)生的禁用物質(zhì)。要根據(jù)用量的大小進(jìn)貨,避免長期庫存。在進(jìn)散貨時,要看清貨物的質(zhì)地,是否有變質(zhì),學(xué)會分辨貨物是否有潛在的食品衛(wèi)生的風(fēng)險。要及時的加工,對貨物的性質(zhì)了解并合理的儲藏。

二加工的控制

在加工原料的時候,了解原料的特性,合理的加工,要分析在原料加工是否存在風(fēng)險,這里是指化學(xué)性或物理性的風(fēng)險,避免風(fēng)險的發(fā)生。

三儲藏的控制

根據(jù)HACCP的要求,對冷菜的儲藏有嚴(yán)格的控制。加工的蔬菜類的產(chǎn)品要求控制在8小時之內(nèi),醬汁類的控制在24小時內(nèi),對油炸類的,在72小時內(nèi)。對儲藏在冷才間的任何食品都要貼上標(biāo)簽,注明加工人和加工日期。過期食品必須處理,而且要每天要做記錄,控制人簽名。

四溫度的控制

主要分冷菜間的溫度控制和冰箱的溫度的控制。冷菜間的溫度控制在19度以下,每天分時段做四次記錄,同樣也是對冰箱四次的溫度控制記錄,控制人簽名,對發(fā)生超控時段的出品做出相應(yīng)的處理。

五消毒的控制

這里的消毒是分三方面的消毒,一就是冷菜間的工作人員衣服和手,二是空氣的消毒,三就對冷菜間的用具的消毒。對于消毒的時間,消毒的材料,消毒的物品每天兩次都要做詳細(xì)的記錄。

以上的所說的幾點是概訴,我們要會對餐飲的食品衛(wèi)生潛在風(fēng)險的發(fā)現(xiàn),分析,控制和處理,就可以在餐飲的冷菜間衛(wèi)生的管理上得心應(yīng)手,使我們的工作有勝人之處了。