客戶資信調查管理制度
客戶資信調查管理制度
第1章總則
第1條
為充分了解和掌握客戶的信譽、資信狀況，規范企業客戶信用管理工作，避免銷售活動中因客戶信用問題給企業帶來損失，特制定本制度。
第2條
本制度適用于對企業所有客戶的信用管理。
第3條
財務部負責擬定企業信用政策及信用等級標準，銷售部需提供建議及企業客戶的有關資料作為政策制定的參考。
第4條
企業信用政策及信用等級標準經有關領導審批通過后執行，財務部監督各單位信用政策的執行情況。
第2章客戶信用政策及等級
第5條
根據對客戶的信用調查結果及業務往來過程中的客戶的表現，可將客戶分為四類，具體如下表所示。
客戶分類表
客戶
類別
銷售情況
客戶其他信息
A類
占累計銷售額的70%左右
規模大、信譽高、資金雄厚
B類
占累計銷售額的20%左右
規模中檔、信譽較好
C類
占累計銷售額的5%左右
信用狀況一般的中小客戶
D類
占累計銷售額的5%左右
一般的中小客戶、新客戶、信譽不太好的客戶
第6條
銷售業務員在銷售談判時，應按照不同的客戶等級給予不同的銷售政策。
1.對A級信用較好的客戶，可以有一定的賒銷額度和回款期限，但賒銷額度以不超過一次進貨為限，回款以不超過一個進貨周期為限。
2.對B級客戶，一般要求現款現貨。可先設定一個額度，再根據信用狀況逐漸放寬。
3.對C級客戶，要求現款現貨，應當仔細審查，對于符合企業信用政策的，給予少量信用額度。
4.對D級客戶，不給予任何信用交易，堅決要求現款現貨或先款后貨。
第7條
同一客戶的信用限度也不是一成不變的，應隨著實際情況的變化而有所改變。銷售業務員所負責的客戶要超過規定的信用限度時，須向銷售經理乃至總裁匯報。
第8條
財務部負責對客戶信用等級的定期核查，并根據核查結果提出對客戶銷售政策的調整建議，經銷售經理、營銷總監審批后，由銷售業務員按照新政策執行。
第9條
銷售部應根據企業的發展情況及產品銷售、市場情況等，及時提出對客戶信用政策及信用等級進行調整的建議，財務部應及時修訂此制度，并報有關領導審批后下發執行。
第3章客戶信用調查管理
第10條
客戶信用調查渠道。
銷售部根據業務需要，提出對客戶進行信用調查。財務部可選擇以下途徑對客戶進行信用調查。
1.通過金融機構(銀行)調查。
2.通過客戶或行業組織進行調查。
3.內部調查。詢問同事或委托同事了解客戶的信用狀況，或從本企業派生機構、新聞報道中獲取客戶的有關信用情況。
4.銷售業務員實地調查。即銷售部業務員在與客戶的接洽過程中負責調查、收集客戶信息，將相關信息提供給財務部，財務部分析、評估客戶企業的信用狀況。銷售業務員調查、收集的客戶信息應至少包括以下內容，如下表所示。
銷售業務員對客戶進行信用調查用收集的客戶信息列表
客戶信息項目
主要內容
基礎資料
客戶的名稱、地址、電話、股東構成、經營管理者、法人代表及其企業組織形式、開業時間等
客戶特征
企業規模、經營政策和觀念、經營方向和特點、銷售能力、服務區域、發展潛力等
業務狀況
客戶銷售業績、經營管理者和業務人員素質、與其他競爭者的關系、與本企業的業務關系及合作態度等
交易現狀
客戶的企業形象、聲譽、信用狀況、銷售活動現狀及優劣勢、交易條件、出現的信用問題及對策等
財務狀況
資產、負債和所有者權益的狀況、現金流量的變動情況等
第11條
信用調查結果的處理。
1.調查完成后應編寫客戶信用調查報告。
(1)客戶信用調查完畢，財務部有關人員應編制客戶信用調查報告，及時報告給銷售經理。銷售業務員平時還要進行口頭的日常報告和緊急報告。
(2)定期報告的時間要求依不同類型的客戶而有所區別。
①A類客戶每半年一次即可。
②B類客戶每三個月一次。
③C類、D類客戶要求每月一次。
(3)調查報告應按企業統一規定的格式和要求編寫，切忌主觀臆斷，不能過多地羅列數字，要以資料和事實說話，調查項目應保證明確全面。
2.信用狀況突變情況下的處理。
(1)銷售業務員如果發現自己所負責的客戶信用狀況發生變化，應直接向上級主管報告，按“緊急報告”處理。采取對策必須有上級主管的明確指示，不得擅自處理。
(2)對于信用狀況惡化的客戶，原則上可采取如下對策：要求客戶提供擔保人和連帶擔保人;增加信用保證金;交易合同取得公證;減少供貨量或實行發貨限制;接受代位償債和代物償債，有擔保人的，向擔保人迫債，有抵押物擔保的，接受抵押物還債。
第12條
銷售業務員自己在工作中應建立客戶信息資料卡，以確保銷售業務的順利開展，及時掌握客戶的變化以及信用狀況?？蛻糍Y料卡應至少包括以下內容。
1.基本資料：客戶的姓名、電話、住址、交易聯系人及訂購日期、品名、數量、單價、金額等。
2.業務資料：客戶的付款態度、付款時間、銀行往來情況、財務實權掌管人、付款方式、往來數據等。
第4章交易開始與中止時的信用處理
第13條
交易開始。
1.銷售業務員應制訂詳細的客戶訪問計劃，如某一客戶已訪問5次以上而無實效，則應從訪問計劃表中刪除。
2.交易開始時，應先填制客戶交易卡?？蛻艚灰卓ㄓ善髽I統一印制，一式兩份，有關事項交由客戶填寫。
3.無論是新客戶，還是老客戶，都可依據信用調查結果設定不同的附加條件，如交換合同書、提供個人擔保、提供連帶擔?；蛱峁┑盅簱！?/p>
第14條
中止交易。
1.在交易過程中，如果發現客戶存在問題和異常點應及時報告上級，作為應急處理業務可以暫時停止供貨。
2.當票據或支票被拒付或延期支付時，銷售業務員應向上級詳細報告，并盡一切可能收回貨款，將損失降至最低點。銷售業務員根據上級主管的批示，通知客戶中止雙方交易。
第5章附則
第15條
本制度的最終解釋權歸財務部。
第16條
本制度自頒布之日起實施。
客戶咨詢調查管理制度
篇2:客戶資信調查管理制度
客戶資信調查管理制度
第1章總則
第1條
為充分了解和掌握客戶的信譽、資信狀況，規范企業客戶信用管理工作，避免銷售活動中因客戶信用問題給企業帶來損失，特制定本制度。
第2條
本制度適用于對企業所有客戶的信用管理。
第3條
財務部負責擬定企業信用政策及信用等級標準，銷售部需提供建議及企業客戶的有關資料作為政策制定的參考。
第4條
企業信用政策及信用等級標準經有關領導審批通過后執行，財務部監督各單位信用政策的執行情況。
第2章客戶信用政策及等級
第5條
根據對客戶的信用調查結果及業務往來過程中的客戶的表現，可將客戶分為四類，具體如下表所示。
客戶分類表
客戶
類別
銷售情況
客戶其他信息
A類
占累計銷售額的70%左右
規模大、信譽高、資金雄厚
B類
占累計銷售額的20%左右
規模中檔、信譽較好
C類
占累計銷售額的5%左右
信用狀況一般的中小客戶
D類
占累計銷售額的5%左右
一般的中小客戶、新客戶、信譽不太好的客戶
第6條
銷售業務員在銷售談判時，應按照不同的客戶等級給予不同的銷售政策。
1.對A級信用較好的客戶，可以有一定的賒銷額度和回款期限，但賒銷額度以不超過一次進貨為限，回款以不超過一個進貨周期為限。
2.對B級客戶，一般要求現款現貨?？上仍O定一個額度，再根據信用狀況逐漸放寬。
3.對C級客戶，要求現款現貨，應當仔細審查，對于符合企業信用政策的，給予少量信用額度。
4.對D級客戶，不給予任何信用交易，堅決要求現款現貨或先款后貨。
第7條
同一客戶的信用限度也不是一成不變的，應隨著實際情況的變化而有所改變。銷售業務員所負責的客戶要超過規定的信用限度時，須向銷售經理乃至總裁匯報。
第8條
財務部負責對客戶信用等級的定期核查，并根據核查結果提出對客戶銷售政策的調整建議，經銷售經理、營銷總監審批后，由銷售業務員按照新政策執行。
第9條
銷售部應根據企業的發展情況及產品銷售、市場情況等，及時提出對客戶信用政策及信用等級進行調整的建議，財務部應及時修訂此制度，并報有關領導審批后下發執行。
第3章客戶信用調查管理
第10條
客戶信用調查渠道。
銷售部根據業務需要，提出對客戶進行信用調查。財務部可選擇以下途徑對客戶進行信用調查。
1.通過金融機構(銀行)調查。
2.通過客戶或行業組織進行調查。
3.內部調查。詢問同事或委托同事了解客戶的信用狀況，或從本企業派生機構、新聞報道中獲取客戶的有關信用情況。
4.銷售業務員實地調查。即銷售部業務員在與客戶的接洽過程中負責調查、收集客戶信息，將相關信息提供給財務部，財務部分析、評估客戶企業的信用狀況。銷售業務員調查、收集的客戶信息應至少包括以下內容，如下表所示。
銷售業務員對客戶進行信用調查用收集的客戶信息列表
客戶信息項目
主要內容
基礎資料
客戶的名稱、地址、電話、股東構成、經營管理者、法人代表及其企業組織形式、開業時間等
客戶特征
企業規模、經營政策和觀念、經營方向和特點、銷售能力、服務區域、發展潛力等
業務狀況
客戶銷售業績、經營管理者和業務人員素質、與其他競爭者的關系、與本企業的業務關系及合作態度等
交易現狀
客戶的企業形象、聲譽、信用狀況、銷售活動現狀及優劣勢、交易條件、出現的信用問題及對策等
財務狀況
資產、負債和所有者權益的狀況、現金流量的變動情況等
第11條
信用調查結果的處理。
1.調查完成后應編寫客戶信用調查報告。
(1)客戶信用調查完畢，財務部有關人員應編制客戶信用調查報告，及時報告給銷售經理。銷售業務員平時還要進行口頭的日常報告和緊急報告。
(2)定期報告的時間要求依不同類型的客戶而有所區別。
①A類客戶每半年一次即可。
②B類客戶每三個月一次。
③C類、D類客戶要求每月一次。
(3)調查報告應按企業統一規定的格式和要求編寫，切忌主觀臆斷，不能過多地羅列數字，要以資料和事實說話，調查項目應保證明確全面。
2.信用狀況突變情況下的處理。
(1)銷售業務員如果發現自己所負責的客戶信用狀況發生變化，應直接向上級主管報告，按“緊急報告”處理。采取對策必須有上級主管的明確指示，不得擅自處理。
(2)對于信用狀況惡化的客戶，原則上可采取如下對策：要求客戶提供擔保人和連帶擔保人;增加信用保證金;交易合同取得公證;減少供貨量或實行發貨限制;接受代位償債和代物償債，有擔保人的，向擔保人迫債，有抵押物擔保的，接受抵押物還債。
第12條
銷售業務員自己在工作中應建立客戶信息資料卡，以確保銷售業務的順利開展，及時掌握客戶的變化以及信用狀況?？蛻糍Y料卡應至少包括以下內容。
1.基本資料：客戶的姓名、電話、住址、交易聯系人及訂購日期、品名、數量、單價、金額等。
2.業務資料：客戶的付款態度、付款時間、銀行往來情況、財務實權掌管人、付款方式、往來數據等。
第4章交易開始與中止時的信用處理
第13條
交易開始。
1.銷售業務員應制訂詳細的客戶訪問計劃，如某一客戶已訪問5次以上而無實效，則應從訪問計劃表中刪除。
2.交易開始時，應先填制客戶交易卡?？蛻艚灰卓ㄓ善髽I統一印制，一式兩份，有關事項交由客戶填寫。
3.無論是新客戶，還是老客戶，都可依據信用調查結果設定不同的附加條件，如交換合同書、提供個人擔保、提供連帶擔?；蛱峁┑盅簱?。
第14條
中止交易。
1.在交易過程中，如果發現客戶存在問題和異常點應及時報告上級，作為應急處理業務可以暫時停止供貨。
2.當票據或支票被拒付或延期支付時，銷售業務員應向上級詳細報告，并盡一切可能收回貨款，將損失降至最低點。銷售業務員根據上級主管的批示，通知客戶中止雙方交易。
第5章附則
第15條
本制度的最終解釋權歸財務部。
第16條
本制度自頒布之日起實施。
客戶咨詢調查管理制度
篇3:事故調查報告格式
事故調查報告格式
一、事故基本情況
1、企業詳細名稱：*單位
地址：*市*區
2、經濟類型：股份有限公司
國民經濟行業：機械制造
3、隸屬關系：*事故發生時
間：x年x月x日x時x分
4、事故地點：xx廠房內
5、事故類別：高處墜落
6、事故原因：x年x月x日x時x分
*單位維修鉗工*x在廠房內，違章企業，造成*x墜落地面重傷。
7、事故嚴重級別：重傷
8、傷亡人員情況：
姓名
性別
年齡
文化程度
職務
職稱
工種
傷害部位
傷害程度
損失
工作日(天)
*x
男
48
初中
工人
鉗工
頭部重傷
2500
9、本次事故損失工作日總數：2500
10、本次事故經濟損失：5萬元
其中：直接經濟損失：3萬元
二、事故詳細經過
x月x日8時30分，xx機械有限公司結構工場維修班維修鉗工崔xx、王xx，按工場下達的工作票要求，來到工場結構廠房東門，維修“掉道”的總高約7米的鋁合金卷簾門。2人先搭起一個長2.8米、寬1.25米、高1.97米的金屬支架,在其上部固定三塊金屬跳板,并將一長約5米的竹梯子搭在東門北側加上,竹梯子的最下面的“橫稱”與跳板固定，竹梯搭在東門北側加固墻上。9時許，王xx未配戴安全帶登上竹梯，手持撬棍和方木，從上往下修理鋁合金卷簾門滑道，崔*剛站在地面手扶金屬支架監護。
大約10時30分，王xx從上往下維修到5.5米高度時，下部金屬支架失穩、向南側傾倒，王xx隨竹梯一起落下砸金屬支架后附至地面，造成重癥顱腦損傷、腦挫裂傷等傷害，急送至市中心醫院，于次日凌晨2時死亡;崔xx被倒塌的金屬支架和竹梯砸在下面，幸好沒有受傷。
三、事故原因分析
(一)直接原因：
崔xx、王xx違章將竹梯立在易失穩的金屬支架上，王xx登高作業不系安全帶，冒險作業，在維修滑道時用力較大，導致金屬支加側傾，垮架，王xx從高處墜落，是造成這起事故的直接原因。
(二)間接原因：
1、xx有限公司結構工場，對這類危險性較大的高空作業沒有制定切實可行的安全技術措施，而且在這次維修作業時本應使用高空作業車或搭建腳手支架，為圖省事未使用使用作業車或搭建腳手支架，作業票也沒有注明安全事項，是發生這起事故的間接原因之一。
2、安全管理制度、安全操作規程不健全。制定的安全管理制度尚未貫徹實施，沒有高空作業安全操作規程，是發生這起事故的間接原因之二。
3、班組管理混亂。該維修班未設班長，沒有明確負責人，職責不清，責任不明，是發生這起事故的間接原因之三。
4、對職工的安全教育不到位，職工安全意識不強，缺乏安全知，冒險蠻干，是發生這起事故的間接原因之四。
四、對事故責任者的處理意見
1、xxx，xx有限公司法定代表人、董事長，未切實履行安全生產監督管理職責，對此起事故的發生負主要領導責任，建議對其給予x萬元罰款。
2、xxx，xx有限公司經理，未切實履行安全生產監督管理職責，對此起事故的發生負重要領導責任，建議對其給予x萬元罰款。
3、xxx，xx有限公司結構工場場長，未切實履行安全生產監督管理職責，建議對其給予x仟元罰款。
4、xx有限公司，安全管理不到位，安全管理制度、安全操作規程不健全，班組安全管理混亂，職工缺乏安全教育，導致此起事故發生，建議對xx有限公司給予x萬元罰款。
5、其他有關責任人，由企業按其所應承擔的責任另行處理。
五、預防事故重復發生的措施
1、xx有限公司，要認真學習安全生產法律、法規，加強本公司安全生產管理工作，建立健全各項安全生產管理制度、安全操作規程，配備滿足安全工作需要的安全管理人員，夯實安全基礎工作，提高安全管理水平。
2、xx有限公司，要加強各工場、班組的安全建設和安全管理，明確責任，加強對全體員工的安全教育，提高全體員工的安全意識和安全知識水平。
3、xx有限公司，要認真吸取此起事故血的教訓，舉一反三，在全公司范圍開展一次查思想、查制度、查制度、查管理、查隱患、查措施、抓整改、反違章活動，防止種類事故再次發生。提高各級人員安全生產及安全法規意識，完善各項制度和措施，防止種類事故發生。
附件：
1、調查人員名單(簽字)
2、事故有關材料
3、現場照片
事故調查組
x年x月x日