商業銀行統計工作制度

第1章總則

第1條為進一步提高商業股份有限公司（以下簡村本行）金融統計水平，及時、準確地完成金融統計工作任務，充分發揮金融統計對本行經營管理決策的服務作用，根據《中華人民共和國統計法》、《中華人同共和國統計法實施細則》，《銀行業監管統計管理暫行辦法》以及中國銀行業監督管理委員會和中華人民銀行相關統計制度的規定，結合本行實際情況，特制定本制度。

第2條本制度所指點統計是本行及所屬支行、部門以財務會計信息為基礎，以內部管理信息系統為依托，對本行及所屬支行、部門各項經營情況和風險狀況進行調配、分析、評價和預警，提供統計信息和統計咨詢意見，滿足監管工作要求，提供經營決策依據。

第3條本行及所屬支行、部門在各項金融統計工作中必須遵守本制度。

第二章統計工作的基本要求

第4條統計工作的本原則是統一規范、準確及時、科學嚴謹、實事求是。

第5條統計工作要以會計信息為基礎，以會計報表為主要依據，調查，收集相關信息數據，確保統計數據來源的真實、準確、完整。

第6條各類統計報表及其數據間必須相互核對平衡一致，亞禁出現錯報、渥漏報、虛報、估報、瞞報等現象。

第7條統計工作應運用現代信息技術、逐步實現自動化、系統化和網絡化。

第8條統計工作應加強信息透明度建設，按照監管部門的要求建立信息披露制度，及時規范地進行信息披露。

第三章統計機構及工作崗位設置

第9條風險管理部門下屬調統中心是本行統計工作的牽頭部門，負責本行統計工作的協與管理。

第10條各職能部門及各所屬支行是本行統計工作的具體實施部門，負責相關統計信息的收集、匯總、上報。

第11條各統計部門應緊密配合，加強內部協調，嚴禁出現推諉現象，保障本行統計工作的有序開展。

第12條本行職能部門統計工作職責：

（一）貫徹落實和項統計管理辦法和統計制度；

（二）督促各職能部室及時報送各類報表，對報送的各類報表進行數據平?性、完整性、真實性、合規性等方面進行檢查，確保不發生報送后錯誤；

（三）負責填報各種統計報表，嚴格按照上級單位制定的統計指針定義和口徑，準確，及時地填報各類統計報表擴統計調查表，并在規定時間風及時上報相關部門；

（四）經常就統計工作開展情況進行調研，完成統計分析，及時發現統計工作問題，并提出解決方案。

（五）組織開展統計檢查活動，配合有關部門做好統計檢查工作；

（六）組織開展統計培訓工作；

（七）按規定向本行股東和公眾披露本行相關統計信息；

（八）做好統計資料整理和存盤管理工作；

（九）為滿足經營管理工作需要開展其它統計工作。

第13條統計工作職責：

（一）保證統計人員基本穩定，若確需調整，應征求本行職能部門意見，新統計人員必須經過培訓符合上崗條件，方能重事統計工作，統計人員的調整不能影響統計工作的正常開展。

（二）督促統計人員在規定的時間內、以規定的方式保質保量完成日常統計數據報送工作，按時完成對相關業務的統計分析。

（三）建立健全的，統計原始記錄，統計臺帳，()保證統計資料準確可靠。提供的各類統計資料必須實事求是，按規定及時、準確、完整地填報統計數字，不得虛報、瞞報、偽造統計資料。

（四）報送的各類統計數據、報表應加蓋業務章、主要負責人印章和統計員簽章。

（五）對臨時和專項統計調查工作，各部門應按時完成，對需要各部門協同完成的統計工作，由調統中心統一牽頭做好統計協調與分工。

（六）對統計中發現的問題，應及時迥相關職能部門反映；對如何完善統計工作提出合理化建議。

（七）做好統計資料整理和存盤管理工作。

第4章統計人員

第14條第十四條總行各職能部門以及各支行根據業務類別和統計工作的要求設置統計崗位，配足配齊統計人員，明確專職或兼職統計人員。

第十五條本制度所指統計人員是指本行相關職能部門負責人、相關統計工作人員以及各支行行長、會計主管、信貸人員。

第十六條本行各職能部門以及各支行主要負責人對本單位統計工作負主要責任，對本單位統計數據的真實性負責，要定期對統計工作開展情況進行檢查，及時調整、優化統計工作崗位的人員配置。對統計工作人員實行AB角，即統計得復核人員。

第十七條統計人員應符合以下要求：

（1）堅持實事求是，恪守職業道德，對單位領導強令或授意篡改統計資料或者編造虛假統計資料的行為，應當拒絕、抵制，依照本制度如實報送統計資料，對所報送的統計資料的真實性負責。

（2）具備執行統計任務所需要的專業知識和較強的學習能力，能夠根據業務發展情況，不斷增加自身業務素質，滿足統計工作的要求。

（3）具有較強的工作責任心和吃苦耐勞的精神，能夠按照有關要求保質保量的完成各項統計工作。

（4）具有一定的綜合分析能力，能夠根據統計資料分析業務經營進展情況，撰寫質量較高的統計分析材料。經考核不適宜擔任統計工作的人員，應及時進行調整。

第十八條統計人員調動或者離職，應當有符合規定條件的人員接替，必須辦理交接手續。

第十九條統計人員的權利：

（1）要求有關單位如實提供數據和信息；

（2）檢查統計資料的準確性，要求有關部門和人員改正不確實的統計資料；

（3）拒報不符合規定的統計報表，檢舉和揭發違反統計法律、規定、制度的行為。

統計工作人員依照有關統計法律、法規和本辦法行使上述權利時，任何單位和個人不得非法干預，

第五章統計數據管理

第二十條統計資料是指用于編制統計報表的各種原始報表、臺帳等相關資料以及在統計活動中形成的統計報表。

第二十一條統計資料的保管參照本行會計檔案管理的相關要求辦理。

第二十二條統計人員應按期將統計資料分類裝訂成冊，資料必須完整，有封面，封底及數據目錄，各類統計數據存放應整齊劃一，入庫上架妥善保管，嚴防損壞和丟失，做好防火、防盜、防潮、防霉、防鼠，確保安全。

第二十三條建立統計資料查閱登記制度，在登記簿上詳細記載相關調閱內容。

第二十四條統計資料需要移交時，填寫移交清單，交接逐份清點無誤后，履行交接手續。統計數據移交需由本單位或部門負責人監交。

第6章獎勵與懲罰

第二十五條本行根據有關規定對要統計工作中做出重要貢獻和突出成績的統計人員或集體給予獎勵。獎勵分為榮譽獎勵和物質獎勵。

第二十六條有下列行為之一的，本行根據相關規定，視情節輕重對有關責任人員給予相應的行政處分：

（1）虛報瞞報、偽造篡改及無理拒報統計資料的；

（2）在接受統計檢查時，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉移、隱匿、毀棄原始統計記錄、統計報表和統計有關的其它資料的；

（3）拒不接受或阻撓、抗拒統計檢查的；

（4）屢次漏報、遲報、錯報統計資料，造成嚴重后果或者惡劣影響的。

第二十七條支行負責人對拒絕、抵制篡改統計資料或者對拒絕、抵制編造虛假資料行為的統計人員進行打擊報復的，按規定給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十八條統計人員泄露本行商業秘密，構成犯罪的，依法追究刑事責任。；尚不構成犯罪的，按規定給予行政處分。

第七章附則

第二十九條本制度由總行股份有限公司負責修訂。

第三十條本制度從印發之日起執行。鄉鎮統計工作先進事跡材料能源統計工作總結鄉鎮年度統計工作匯報材料

篇2:強化商業銀行風險管理措施

商業銀行是以信用為基礎,以經營貨幣借貸關系和結算業務為主的高負債、高風險行業。一家銀行能否實現長期穩定的盈利,能否有持久的競爭力,風險管理水平是一個根本的制約因素。從國內外商業銀行的發展史看,因風險管理不當、資產質量低下而倒閉、被政府接管的銀行不乏其例。這些方面的案例警示我們,風險管理是商業銀行經營成敗及競爭力強弱的決定性因素。風險管理能力構成商業銀行競爭力的根本,強化商業銀行風險管理勢在必行。

一、培育統一的風險管理理念

商業銀行作為“自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”的金融企業,在業務經營過程中,追求利潤最大化的沖動不斷增強。由于受到內在動力和外在壓力等諸多因素的影響,勢必會存在很大的經營風險。因此,盡快培育統一的風險管理理念是商業銀行提高風險管理水平首先要解決的問題。根據巴塞爾委員會和全球風險專業人員協會的相關規定,健全的風險管理理念要包括以下幾方面內容:

1一致性理念。即銀行應確保其風險管理目標與業務發展目標相一致。從長遠的角度來看,銀行發展的最終目標就是提高股東的效益,而進行風險管理則是為了減少失敗的概率,降低經營活動中的不確定性,從而確保銀行實現更多的利潤。由此可見,銀行的風險管理目標與業務發展目標在本質上是一致的。

2.全面性理念。即銀行首先應確保其風險管理能夠涵蓋所有業務和所有環節中的一切風險,即所有風險都有專門的、對應的崗位來負責。在全面性理念中,非常重要的一條就是“對于新產品、新業務,銀行應確保這些產品、業務在被引進之前就已經制定出適應的風險管理程序和控制方法”。即人們常說的“制度先行”。

3.獨立性理念。即風險管理戰略的制定與實施之間、專門負責風險管理的部門和風險管理評估監督部門要相對獨立。獨立性理念的實質就是要在銀行內部建立起一個職責清晰、權責明確的風險管理機制。因為清晰的職責劃分是確保風險管理體系有效運作的前提。

4.權威性理念。即銀行應確保風險管理部門和風險管理評估監督部門具有高度權威性,盡可能不受外部因素的干擾,以確保其客觀性和公正性。銀行的風險管理勢必要滲透到業務部門的運作中,因而很容易受到抵觸。如果風險管理部門沒有強于業務部門的權威性,風險管理工作將難以順利執行下去,必要的監督可以確保各個崗位職責的充分實現。

5.互通性理念。要求銀行建立一個完善的信息系統,進而在銀行內部形成一個有效的信息溝通渠道,即風險管理部門與風險管理評估監督部門直接向董事會、監事會和高級管理層報告的渠道,各相關部門之間要保持信息的互通渠道。風險戰略的出臺很大程度上依賴于其所能獲得的信息是否充分。而風險戰略能否被正確執行則受制于銀行內部是否有一個充分的信息溝通渠道。因而,信息系統是有效風險管理的基礎和前提。

6.分散與集中相統一理念。為了提高風險管理的效率和水平,不同類型的金融風險應有不同的部門來負責,即風險的分散管理。與此同時,不同的風險管理部門最終都應直接向高層負責,由管理層統籌規劃,即實現風險的集中管理。風險的分散管理有利于各相關部門及最終力量將各類風險控制好。風險的集中管理則有利于從整體上把握銀行面臨的全部風險,從而將風險策略與商業策略統一起來。風險管理過于集中往往使該部門力不從心,不能專心于某類風險;風險管理過于分散則往往容易造成管理真空,甚至違背銀行的發展策略。

二、發揮信用評價在風險管理中的作用

隨著信用風險管理在銀行風險管理中的地位越來越重要,更好地發揮信用評價在風險管理中的作用,至關重要。

1.利用信用評價的結果進行信用風險的度量。信用風險是銀行面對的最基本的風險之一,而且是最重要的風險。如何度量和管理信用風險一直是銀行業面臨的主要難題。信用風險主要表現為客戶的違約率和貸款的損失率。一般來說,有著較好信用等級的客戶,其違約率較低,而信用等級較低的客戶其違約率較高,貸款的損失率也較高。為獲得不可缺少的大規模的樣本,商業銀行之間的合作努力就是必不可少的。

篇3:某農村商業銀行安全保衛責任制實施細則

第一章總則

第一條為了加強某某農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱本行)安全保衛工作,落實安全保衛責任制,根據全國人大常委會、*中央、國務院《關于加強社會治安綜合治理的決定》和國務院頒發的《企業事業單位內部治安保衛條例》精神,特制定本細則。

第二條安全保衛工作的基本任務是:認真貫徹“預防為主、單位負責、突出重點、保障安全”的工作方針,堅持“誰主管,誰負責”的原則,打擊盜竊、搶劫和詐騙等各種違法犯罪活動,預防和減少各類刑事案件和治安災害事故的發生,確保職工的人身安全和資產安全。安全保衛工作應當突出保護職工的人身安全,不得以經濟財產安全或者其他任何借口忽視人身安全。

第三條安全保衛工作納入縣農村商業銀行經營管理目標考核,實行分級管理、逐級負責、責任到人的考核管理辦法。

第四條實施安全保衛責任制的形式

(一)總行與支行、分理處實行安全保衛承包責任制;

(二)支行、分理處與職工個人實行安全保衛崗位責任制。逐級簽訂安全承包責任合同書和消防責任書,層層落實到崗、到人。

第五條安全承包責任合同書和消防責任書要科學、規范,內容要明晰、準確,切合實際,便于考核。

第六條安全承包責任合同書和消防責任書每年簽訂一次,年終考核兌現。

第七條總行與轄內分支機構簽訂各項責任書由總行主管領導負責組織,保衛部門具體實施。

第八條建立健全安全保衛組織機構、配備保衛人員。

(一)總行成立以董事長為組長、主管領導為副組長、有關職能部門領導為成員的安全保衛工作領導小組,負責指導和研究解決安全保衛工作方面的重大問題。日常工作由保衛部門總經理負責。?

(二)健全保衛機構,配備保衛人員。總行設保衛部,配備專職保衛干部二到三人;支行、分理處各營業網點配備兼職安全員一人;

(三)保衛部門要配備必要的安全保衛勘察器材、通信和交通工具,并保證其良好的技術性能。

第二章?職責劃分

第九條總行董事長對轄內支行、分理處的安全保衛工作負責。分管領導協助董事長具體抓好安全保衛工作,其主要職責是:

(一)將安全保衛工作列入重要議事日程,及時部署、檢查、總結安全保衛工作;

(二)結合轄內的工作特點,抓好職工安全防范意識與防范技能教育和培訓,落實各項規章制度,建立健全并落實安全保衛工作責任制;

(三)健全內部監督制約機制,掌握本單位及所轄機構職工的思想動態,及時發現違章、違紀、違法苗頭,采取有效措施及時予以防范;

(四)制定相應的防范案件措施并組織實施;

(五)嚴格槍支、彈藥的管理,防止涉槍案件、事故的發生;

(六)本單位發生案件應及時報案,組織保護現場,積極提供線索、協助有關部門做好調查處理工作;

(七)落實安全防范經費,加強安全設施建設。

第十條各支行行長、分理處主任對所轄營業網點安全保衛工作負責全責。其主要職責是:

(一)及時貫徹落實上級關于安全保衛工作的部署,經常對職工進行安全防范意識和防范技能教育,組織防暴預案演練,提高職工防范犯罪侵害的能力;

(二)根據上級要求,結合本單位實際和當地治安狀況建立健全安全防范規章制度,與當地派出所或鄰近單位簽定治安聯防協議書;

(三)建立本單位安全保衛崗位責任制,將本單位的貴重器材、物品、帳款、重要憑證、印章、密押、金庫門及保險柜鑰匙、機密文件等安全責任分解落實到人,明確工作范圍和工作目標,實行四定(定人、定物、定位、定責)的管理辦法,保障本單位的安全;

(四)隨時檢查本單位職工在營業、守庫、押運期間執行規章制度的有關情況,定期查庫;

(五)掌握本單位職工的思想動態,對異常現象,要做到早發現、早解決,并及時向縣聯社報告;

(六)及時整改檢查后發現的問題;

(七)按規定標準搞好安全設施建設。

第十一條總行保衛部門是本行安全保衛工作管理的職能部門,在本行及上級保衛部門的領導下,開展工作,接受公安機關的指導、監督,其工作職責是:

(一)定期向本行領導請示、匯報工作,按要求向上級管理部門和當地公安機關報告工作,對本行所轄網點安全保衛工作提出改進意見和建議;

(二)指導和監督檢查所轄機構營業網點的安全保衛工作;

(三)組織實施上級主管部門、本行和當地公安機關布置的安全保衛工作;監督本行押運公司執行金庫守衛和現金押運工作;

(四)維護單位內部的治安秩序,制止發生在本單位的違法行為,對難以制止的違法行為以及發生的治安案件、涉嫌刑事案件應當立即報警,并采取措施保護現場,配合公安機關偵察、處置工作;

(五)負責保衛干部、機構保安人員的管理、培訓,督促落實所轄機構安全防范設施的建設,技防器材養護、維修;

(六)落實安全保衛制度和防范措施,依據有關規定,對違反規章制度的單位和個人進行經濟處罰及提出行政處分建議;

(七)組織對所轄部門、營業機構的安全保衛責任制考核;

(八)協助人事部門定期對要害崗位人員進行審查,發現不稱職人員,及時向領導提出調整建議;

(九)對全體職工進行安全防范教育,并根據各個時期的社會治安形勢、特點和本行的安全保衛工作實際,經常地向干部職工做好防詐騙、防搶劫、防盜竊和預防治安災害事故的教育工作,組織各項防暴預案演練,增強防范意識,提高防范技能;

(十)按照金融系統《要情快報及重大事故報告制度》的要求,負責刑事案件、治安災害事故的統計和上報工作,以及保衛檔案管理工作;

(十一)負責“五防一保”和社會治安綜合治理的日常工作;

(十二)完成單位領導和上級保衛部門交辦的其他工作任務。

第十二條兼職安全員職責:

(一)認真學習上級有關安全保衛工作的指示、文件,熟悉有關規章制度,崗位責任,積極協助領導做好本單位安全保衛工作;

(二)對本單位的要害部位和貴重物品,每天進行經常性檢查,夜間臨睡前檢查一遍本單位的安全及人員在崗位等情況,提醒各責任人履行職責,提高防范意識;

(三)發現隱患及時向單位領導匯報,提出建議,采取措施,確保安全。

第十三條總行、支行及分理處在制定規章制度、業務計劃、布置工作時,均應在各個環節上提出保障本單位安全運營的措施和責任。

第十四條各崗位工作人員應對本崗位安全負責。嚴格履行崗位職責,認真執行規章制度和操作規程,確保本崗位工作的安全。

第三章監督、考評

第十五條為了保證安全保衛責任制的落實,總行制定安全保衛責任制考核管理辦法,組織有關部門對轄內安全保衛責任制落實情況進行經常檢查和定期考核。

第十六條檢查考核的范圍

總行年終對轄內各分支機構進行檢查和考核。

第十七條安全保衛責任制考核的主要內容

(—)安全保衛責任制是否層層落實;

(二)安全保衛組織機構是否建立健全,專兼職保衛人員是否按規定配齊;

(三)單位領導是否重視安全保衛工作,是否將安全保衛工作擺上了重要議事日程;

(四)安全保衛方面的規章制度、防范措施和各種登記手續是否建立健全,執行情況如何;

(五)各項安全防范設施和設備是否達標;

(六)機構無責任性重大刑事案件和特大治安災害事故;(七)對職工進行法制教育、規章制度教育、安全防范意識教育和防范技能培訓率達到百分之百;內部職工犯罪率不超過萬分之三;對九種人的教育率達到百分之百。

第十八條考核方法:依據責任制規定的期限、內容對單位安全保衛工作情況實行平時檢查與定期考核相結合、安全資料的完整性與實地檢查驗收相結合的辦法,全面準確地評估,年終總評后經安全保衛工作領導小組研究決定兌現獎懲。

第十九條在檢查考核中,應注意總結經驗教訓,不斷完善安全防范措施。發現隱患應督促有關機構、人員及時消除。隱患嚴重的,要下達《隱患整改通知書》,責令限期整改。

有隱患問題的單位在接到《隱患整改通知書》后,應立即采取有效措施消除隱患,并將整改情況及時上報上級主管部門。確實無力解決或一時難以解決的,要及時提交書面報告,闡明情況,同時采取臨時安全措施。總行應對所轄機構無力消除的安全隱患要落實專人負責協調解決。

第四章獎勵與處罰

第二十條經過嚴格考核符合下列條件之一的單位、部門和個人,由上級主管單位、部門或本單位予以表彰、獎勵:

(一)領導重視安全保衛工作,保衛機構、人員、任務落實、制度嚴密、措施得力、全年無責任性刑事案件、治安災害事故的;

(二)完成安全保衛責任制規定的各項目標任務的;

(三)及時發現和制止違法犯罪行為或防止治安災害事故發生,使單位職工生命安全和財產安全免受損失或減少損失的;

(四)檢舉、揭發違法犯罪行為,勇于同犯罪分子作斗爭或協助偵破案件有功的;

(五)嚴格履行職責,在保障經營安全工作中有突出事跡的個人;

(六)其它應當予以表彰和獎勵的。

第二十一條對單位和個人的表彰或獎勵,由保衛部門提出意見,所在單位按規定權限和程序辦理。

第二十二條對違反本細則,有下列情形之一的單位、部門或個人,由上級主管單位、有關部門或本單位根據有關規定給予行政處分和經濟處罰,并追究有關領導和個人責任;

(一)發生責任性案件和事故的;

(二)因失職、瀆職,導致發生案件和事故的;

(三)嚴重違反規章制度,有可能導致案件、事故發生的;

(四)對發生案件及重大事故隱瞞不報;或對有關責任人員進行包庇、袒護、減輕責任的;

(五)遇有犯罪分子盜竊、搶劫、行兇殺人等犯罪活動和重大災害事故時,消極逃避的;

(六)對重大隱患,經上級主管單位、有關部門提出限期整改建議,逾期末達到整改要求而導致問題發生的;

(七)對不安全因素或內部矛盾不及時化解、處理不力,以致發生集體*、聚眾鬧事等嚴重后果、惡劣影響的;

(八)責任制不落實、各項目標任務未完成的;

(九)其它應當給予處罰或追究責任的。

第二十三條對單位和個人的行政處分和經濟處罰,由保衛部門提出意見、所在單位按規定權限和程序處理。

第二十四條凡未完成安全保衛責任制規定的各項指標,發生責任性刑事案件、治安災害事故,造成重大損失的單位,實行一票否決權制,責任人取消評選先進、晉職、晉級資格,責任單位取消當年評選先進單位、文明單位和企業達標、升級資格。

第五章附則

第二十六條本細則由某某農村商業銀行股份有限公司制定并負責解釋。

第二十七條本細則自發文之日起執。