《股份制商業銀行的公司治理》培訓大綱

（2015年版）

主講人：西安交通大學馮濤

第一講商業銀行為什么要重視公司治理？

一、是金融改革的必然要求

（一）金融改革路線圖分析

1、十八屆三中全會確定的金融改革政策

2、商業銀行改革路徑

3、銀行業改革的著力點

（二）商業銀行的發展策略

1、求大及其途徑

2、求全（業務全能化）

3、求廣（全球化）

4、求創新

5、求轉型

（1）混業經營將成為主流模式

（2）契約式銀行將成為一種新型銀行組織結構

（3）網絡銀行系統將成為銀行業的核心競爭力

（4）銀行結構再造：公司治理結構、市場組織結構和內部組織結構的調整

（三）結論

1、公司治理作為一種制度安排，規定了整個企業運作的基本框架和運行機制，是現代企業制度的核心，是企業經營管理的基石。企業的生死沉浮告訴我們，公司治理是企業永續經營的基石。而有效的公司治理是投資者、經營者、管理者發揮才能的舞臺。

2、公司治理在責權利的制約與平衡上的制度安排在中小銀行中體現的更明顯。大型銀行出現問題，由于銀行資源積累雄厚，還可以進行適當的調節，中小銀行的問題可能會表現出來，而這些就是導致銀行走向衰落的關鍵問題。

3、隨著企業間競爭的加劇，企業迫切需要提高自己的競爭力。而公司治理對提高企業的競爭力有著重要的作用。

4、董事會作為一個銀行的“芯”臟，處于公司治理中最核心的位置。在現代社會，銀行的競爭從某種意義上說，就是董事會的競爭。而目前公司治理欠缺規范，92%的股份制董事沒有接受過相關培訓，一個弱勢的董事會難以給銀行帶來生機。完善公司治理結構，提高董事會的運營管理水平，是21世紀銀行管理的最重要課題之一。

二、也是公司法的要求

三、也是銀監會的要求。

第二講公司治理理論

一、現代企業制度及其特征、涵義

二、現代企業兩權分離的后果

1、激勵不相容

2、信息不對稱

3、經營者行為（為自身利益最大化）可能與所有者的利益不一致，公司經營者在控制公司之后，有可能以損害股東利益為代價而追求個人目標。

三、公司治理從制度上解決上述問題

1、公司治理產生的條件

2、公司治理必須解決兩個方面的問題

四、公司治理的邏輯框架

五、公司治理的基本系統模型

六、公司治理的主要內容

七、商業銀行的公司治理異于一般企業

1、資本結構的特殊性

2、是委托－代理關系復雜

3、銀行風險的外部性與公共安全網的存在

4、銀行監管的影響。

八、商業銀行公司治理的核心問題

1、銀行公司治理要更多地關注利益相關者。

2、銀行公司治理不僅要實現價值最大化，也應包括銀行自身的安全和穩健。

3、銀行公司治理應更多強調內部治理的重要性。

4、應強調行業監管在銀行治理中的重要性。

九、商業銀行的公司治理

1、商業銀行公司治理的治理制?機制；

2、商業銀行公司治理的治理運行機制；

3、商業銀行公司治理應當遵循的原則；

4、商業銀行良好公司治理的內容。

十、巴塞爾協議對公司治理的指導原則

第三講商業銀行的公司治理制?機制

一、商業銀行的公司法人治理結構和公司組織機構

二、公司治理結構職責的界定

三、銀行的股東（大）會

1、股東（大）會的職權

2、股東（大）會的議事規則

3、股東會會議的表決權

4、案例分析1：不參加股東會的法律風險

5、有關股東會的特別規定

6、小結：股東會是公司最高權力機關，公司的一切重大事項，須經股東會作出決議

7、《商業銀行公司治理指引》對銀行股東會的特別規定

（1）律師見證制度

（2）充分討論制度

（3）主要股東的3個義務

三、董事會

1、董事會是完善銀行公司治理結構的關鍵

2、董事會的職權

（1）公司法的規定

（2）《商業銀行公司治理指引》的特別規定

3、案例分析2：

某銀行董事會共有董事13人，2013年11月15日，公司召開董事會第二次臨時會議，審議通過了接收運營炎黃藝術館暨組建某現代藝術館的議案。

該議案內容主要是，由某銀行指派館長組成管理團隊運營炎黃藝術館至少10年，預計每年管理運營費用為600萬元。

另外，某銀行將組建某現代美術館，由某出資注冊，以收藏、陳列、展覽中國現代美術作品，某銀行將在每年財務預算中列支專門的額度用于藝術品收購。

出席會議的股東共有9人，其中7人同意該議案，2人反對。請問該議案是否通過？為什么？

4、銀行股東（大）會與銀行董事會的關系

5、董事會運作效率的確定

（1）銀行董事會應多大規模？

（2）銀行董事會結構與銀行業績之間的關系

（3）銀行董事會會議召開應多頻繁？

6、《商業銀行公司治理指引》對設立專門委員會的特別規定

7、案例分析3：

某銀行董事會戰略發展委員會共有7人，其中4人為獨立董事。

2013年9月15日，該銀行召開了董事會戰略發展委員會第一次會議，出席該次會議的共有5人。

該次會議審議研究了以下激勵政策：

A、建立董事會獎勵基金；

B、建立融資和投資并購工作獎勵制度；

C、對第三屆經營班子實施5000萬元一次性獎勵；

D、對股權分置改革領導小組和相關人員實施2000萬元一次性獎勵。

對該議案投了贊成票的共有4人，一人投了反對票

現請問：該次議案是否得到了通過？是否可以實施？為什么？

8、《商業銀行公司治理指引》對董事會議事規則的特別規定

9、董事個人如何履行職責

10、案例分析4：

2013年5月，華龍銀行股份有限責任董事長提議召開董事會臨

時會議。臨時會議的議題是對維持銀行現有的銀行業務規模不變、將資源主要用于大力發展各種非銀行金融業務的議案進行審議。除丙董事外，其余董事均投了贊成票，董事長遂宣布通過了該議案。隨后開始大規模發展各種非銀行金融業務

至2014年底，因影子銀行危機爆發，銀行非銀行金融業務業務虧損極為嚴重。

在本年度的臨時股東大會上，股東會決議以董事會違反《公司法》和銀行的公司章程為由，要求董事會全體董事對銀行的這一嚴重虧損賠償責任。

現問：董事個人是否應對銀行的虧損承擔賠償責任？為什么？

11、董事與公司的法律關系

（1）忠實義務

（2）勤勉義務

A、勤勉義務的判斷標準

B、勤勉義務的內容

C、勤勉義務的具體解釋與認定

D、董事應具備的相關知識

E、OECD準則要求董事應具備的能力

F、《商業銀行公司治理指引》對董事勤勉義務的特別規定

12、案例分析5：董事未參加董事會是否要對董事會決議承擔責任？

13、董事忠實勤勉義務的法理解讀

14、案例分析6：

某銀行股東會通過了本銀行轉型和調整的方案，并授權董事會作出具體的方式?，F行長提出兩個方案供董事會選擇：

方案1：變身為契約式銀行。如果成功，可獲利潤12,000萬元，若不成功，直接損失是1,500萬元。

方案2：變身為網絡銀行。如果成功，可獲利潤12億元，若不成功，則將虧損2億元。

請董事會決議：該采用何種方法進行轉型和調整？

對這兩個方案中的任何一個投了贊成票的董事，是否要承擔賠償責任？為什么？

15、董事會決策類型

（1）風險型決策

（2）非確定型決策

（3）博弈論與納什均?

16、案例分析7：銀行兼并案中董事會該如何決策？

17、小結：董事會是公司法人組織的領導和管理機構

四、監事會

1、《商業銀行公司治理指引》對監事會產生辦法的特別規定

2、監事會的職權

（1）《公司法》的規定

（2）《商業銀行公司治理指引》的特別規定

3、監事個人如何履行職責

4、《商業銀行公司治理指引》對監事會專業委員會的特別規定

5、《商業銀行公司治理指引》對監事會議事規則的特別規定

6、監事對公司的義務

7、監事的法律責任

（1）通過積極的行為侵害了公司的利益時的法律責任；

（2）通過消極的行為，侵害了公司的利益的法律責任。

8、小結：監事會是對董事&?行業務活動實行監督的機關

五、行長

1、行長的職權

2、案例分析8：

R&A銀行有限責任公司注冊資本5億元，兩個股東各出資2.5億元。各方出3名董事，甲方陳雨薇擔任董事長，銀行聘乙方的林雨婷擔任行長。

行長決定支出一大筆廣告費和招待費。董事會認為不花這筆錢，該理財產品照樣受歡迎，不同意這樣做，認為應該由董事會決定。行長認為這是銀行日常工作，屬行長職責，董事會無權過問。

隨后，董事張發現理財產品定價過低過高，提出異議，認為應該由董事會決定價格。行長提請董事會決定，并說她將不對該理財產品的質量和銷售負責。開會時只有3位董事到會。

不久，經營急需一筆資金。行長不愿再受董事會干涉，在沒有向董事會匯報的情況下，以銀行3輛汽車作抵押，向其他銀行貸款150萬元。董事長知道后說，此事重大，應該經過董事會討論。行長認為，

事關緊急，有權處置。

董事長遂提議董事會免除行長職務，董事會表決結果是3:3。

你認為董事長和行長誰的觀點對？為什么？

3、《商業銀行公司治理指引》對銀行高級管理人員的行為規范的特別規定

4、小結：行長是負責并控制銀行及其分支機構各生產部門或其它業務單位的高級職員

六、銀行的公司章程

1、銀行的公司章程的意義

2、制定銀行公司章程時需要注意的事項

（1）公司自治空間的放大，為銀行根據自身特點通過公司章程設計適合自身發展公司法人治理結構創造了條件。

（2）銀行有限公司的董事會、監事會的議事事項的具體內容應該由公司章程來規定。

（3）公司章程中應約定銀行僵局的避免方法。

3、《商業銀行公司治理指引》對銀行公司章程的特別規定

（1）商業銀行章程的地位

（2）商業銀行章程的必備內容

第四講公司治理運行機制

一、發展戰略、價值準則和社會責任

二、風險管理與內部控制

1、風險管理

（1）風險管理的原理

（2）風險的度量

（3）風險管理的方法

（4）《商業銀行公司治理指引》對銀行風險管理的特別規定

2、內部控制

（1）《企業內部控制基本規范》對內控的定義

（2）銀行尤其需要內控制度

（3）銀行內部控制規范體系

（4）內部控制的五個基本原則

（5）《商業銀行公司治理指引》對銀行內部控制的特別規定

三、激勵約束機制

1、《商業銀行公司治理指引》對董事和監事履職評價的特別規定

2、《商業銀行公司治理指引》對高級管理人員薪酬機制的特別規定

3、《商業銀行公司治理指引》對員工績效考核機制的特別規定

四、信息披露

1、原則規定

2、風險管理信息的披露內容

3、公司治理信息的披露內容

4、重大事項信息的披露內容

第五講對民生銀行公司治理情況的案例分析

一、民生銀行概況

二、民生銀行組織結構圖

三、民生銀行公司治理評析

1、民生銀行公司治理的成績

（1）強大的董事會

（2）完善的董事會專業委員會

（3）“豪華陣容”的獨立董事

（4）勤勉的獨立董事

（5）民生銀行贏得了較高聲譽

2、民生銀行公司治理存在的問題

（1）董事會與管理層的權力邊界模糊

（2）利益同化的薪酬制度

（3）董事提名的問題

（4）監事會職能虛置

（5）董事會存在履職缺陷

（6）董事會超范圍授權

（7）重大事項表決中存在的問題

（8）專業委員會越權決策

3、民生銀行治理的最新進展

四、思考問題

1、應該如何評價民生銀行的董事會？

2、應該如何看待監管部門對民生銀行公司治理的警示？

3、建設強大的董事會，是否等于要“越位”？

4、如何評價民生銀行的獨立董事的“坐班制”？

篇2:公司接待禮儀培訓講義

公司接待禮儀培訓講義

1.當面接待扎儀

　　上級來訪，接待要周到。對領導交待的工作要認真聽、記;領導了解情況，要如實回答;如領導是來慰問，要表示誠摯的謝意。領導告辭時，要起身相送，互道"再見"。

　　下級來訪，接待要親切熱情。除遵照一般來客禮節接待外，對反映的問題要認真聽取，一時解答不了的要客氣地回復。來訪結束時，要起身相送。

2.接聽電話禮儀

　　語氣平和，禮貌問候;認真傾聽，真誠交流;

　　明晰內容，準確記錄;靈活應答，干脆利落。

【電話接待的基本要求】

　　(1)電話鈴一響，拿起電話機首先自報家門，然后再詢問對方來電的意圖等。

　　(2)電話交流要認真理解對方意圖，并對對方的談話作必要的重復和附和，以示對對方的積極反饋。

　　(3)應備有電話記錄本，重要的電話應做記錄。

　　(4)電話內容講完，應等對方結束談話再以"再見"為結束語。對方放下話筒之后，自己再輕輕放下，以示對對方的尊敬。

3.引見時的禮儀

　　到辦公室來的客人與領導見面，通常由辦公室的工作人員引見、介紹。在引導客人去領導辦公室的路途中，工作人員要走在客人左前方數步遠的位置，忌把背影留給客人。在陪同客人去見領導的這段時間內，不要只顧悶頭走路，可以隨機講一些得體的話或介紹一下本單位的大概情況。

　　在進領導辦公室之前，要先輕輕叩門，得到允許后方可進入，切不可冒然闖入，叩門時應用手指關節輕叩，不可用力拍打。進入房間后，應先向領導點頭致意，再把客人介紹給領導，介紹時要注意措詞，應用手示意，但不可用手指指著對方。介紹的順序一般是把身份低、年紀輕的介紹給身份高、年紀大的;把男同志介紹給女同志;如果有好幾位客人同時來訪，就要按照職務的高低，按順序介紹。介紹完畢走出房間時應自然、大方，保持較好的行姿，出門后應回身輕輕把門帶上。

4.介紹禮儀

　　屬于社交場合的介紹有兩種：即為他人做介紹和自我介紹。

　　為他人做介紹時五指并攏，手心向上，指向被介紹人。掌握介紹的先后順序：一般情況下先將職位低的人介紹給職位高的人;先將男士介紹給女士;先將晚輩介紹給長輩;先將未婚者介紹給已婚者;先將客人介紹給主人;先將非官方人事介紹給官方人士;先將個人介紹給團體，如個人身份和地位明顯高于團體，應將團體先介紹給個人。

　　自我介紹要先向對方點頭致意，再說明自己的姓名和身份，可以同時遞上名片。自我介紹時要把握分寸，既不過分自謙，也不夸大其詞。

5.握手禮儀

　　握手順序按照“尊者為先”的原則。在正式場合，以上級先伸手為禮;在日常生活中，以長輩、女士、已婚者先伸手為禮;在社交場合，以先到者先伸手為禮;在接待來客時，以主人先伸手為禮;客人告辭時，以客人先伸手為禮。

6.接送名片禮儀

　　名片的遞送。交換名片的順序一般是：“先客后主，先低后高”。當與多人交換名片時，應依照職位高低的順序，或是由近及遠，依次進行，切勿跳躍式地進行，以免對方誤認為有厚此薄彼之感。遞送時應將名片正面面向對方，雙手奉上。眼睛應注視對方，面帶微笑，名片的遞送應在介紹之后，在尚未弄清對方身份時不應急于遞送名片。

　　名片的接受。接受名片時應起身，面帶微笑注視對方。接過名片時應說：“謝謝”，隨后有一個微笑閱讀名片的過程，閱讀時可將對方的姓名職銜念出聲來，表示對對方的尊重。然后，回敬一張本人的名片，如身上未帶名片，應向對方表示歉意。在對方離去之前，或話題尚未結束，不必急于將對方的名片收藏起來。

7.稱呼禮儀

【姓名有別】

　　記住對方：是否重視的表現。

　　不出差錯：不讀錯姓名，不寫錯姓名，不張冠李戴。

　　不宜濫用：不戲言接待對象的名字;不要借用接待對象的姓名。

【稱呼有別】

　　稱呼正規：稱呼行政職務最正規

　　稱呼技術職稱：稱呼具有高級、中級專業技術職稱者，以示敬意。

　　稱呼學術學位：增加被稱呼者的權威

　　稱呼職業名稱：不清楚以上信息時，如稱呼“老師”、“大夫”等。

篇3:安全組織培訓學習制度

一、安全教育和培訓工作是貫徹安全生產方針,實現安全生產、文明生產,提高管理者和廣大職工安全意識和安全素質,防止產生不安全行為,減少人為失誤的重要途徑。能夠提高公司安全生產管理人員及職工的責任感和自覺性,幫助其正確學習貫徹安全生產法律、法規,能夠普及和提高他們的安全生產管理知識、安全技術知識,增強安全操作技能,搞好安全生產,保護好自己和他人的安全與健康,提高勞動生產率。

二、項目部安全組要和綜合辦做好安全生產教育工作,做好安全技術交底培訓和考試工作。

三、各單位負責人、項目經理及專業工程技術人員培訓的內容主要包括安全生產方針、政策和法律、法規,本部門、本崗位安全生產職責、安全技術、安全生產和安全文化的知識,有關事故案例及事故應急處理措施等項內容。

四、各單位安全員的安全教育培訓主要包括安全生產法律法規,安全技術、安全生產和安全文化的知識,操作技能及本單位、本項目和一些危險崗位的危害因素、安全注意事項,本崗位安全生產職責,典型事故案例及事故搶救與應急處理措施等項內容。

五、特種作業人員在上崗作業前,必須進行專門的安全技術和操作技能的培訓教育,實行理論教學與操作技能訓練相結合的原則,重點放在提高其安全操作技能和預防事故的實際能力上。

六、新職工上崗前必須進行安全生產教育培訓,保證其具備必要的安全生產知識,熟悉有關的安全生產規章制度和安全操作規程,掌握本崗位的安全操作技能。未經安全生產教育和培訓的職工,不得上崗作業。

七、隨著科學技術的不斷發展和進步,各種各樣的新工藝、新技術、新材料、新設備的不斷涌現,各單位在采用新工藝、新技術、新材料或者使用新設備時,需要對職工進行新的安全技術和新的操作方法的教育與培訓,以適應新崗位作業的安全要求。主要內容包括:

1、新工藝、新技術、新設備、新產品的安全性能及安全技術;

2、新工藝的操作技能和新材料的特性;

3、安全防護裝置的使用和預防事故的措施。

八、由于工作需要調換崗位的和放長假(一年以上)后又重新上崗作業的職工,要對其從事的工種崗位的新特點,必須進行相應得安全技術培訓和教育。

九、必須堅持不懈、經常不斷地進行經常性的安全教育。要充分認識到安全思想、安全態度教育的重要性,通過班前班后會、安全活動日、安全生產會議、事故現場會、安全技術交流、安全生產展覽、安全生產宣傳畫、宣傳標語及安全標志等多種多樣的形式和安全活動,激發職工搞好安全生產的熱情,促使職工真正重視和實現安全生產。