崗位職責(zé):

1、進(jìn)行新客戶開發(fā);

2、定期做客戶回訪,做好老客戶維護(hù)和再開發(fā);

3、完成銷售團(tuán)隊(duì)長制定的銷售目標(biāo);

4、對客戶咨詢提供專業(yè)的答復(fù),并向客戶介紹自己產(chǎn)品的優(yōu)勢;

5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議

任職要求:

1、專科或以上學(xué)歷,電商,金融行業(yè)從業(yè)者優(yōu)先考慮,能力特別出眾者學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬;

2、具備一定的市場分析及判斷能力、良好的客戶服務(wù)意識,有地區(qū)銷售網(wǎng)絡(luò),銷售關(guān)系及行業(yè)資源;

3、具有良好的客戶溝通、人際交往及維系客戶關(guān)系的能力;

4、誠實(shí)守信、勤奮努力,具有高度的團(tuán)隊(duì)合作精神和高度的工作熱情。

篇2:白銀客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

崗位職責(zé):

1、進(jìn)行新客戶開發(fā);

2、定期做客戶回訪,做好老客戶維護(hù)和再開發(fā);

3、完成銷售團(tuán)隊(duì)長制定的銷售目標(biāo);

4、對客戶咨詢提供專業(yè)的答復(fù),并向客戶介紹自己產(chǎn)品的優(yōu)勢;

5、根據(jù)一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議

任職要求:

1、專科或以上學(xué)歷,電商,金融行業(yè)從業(yè)者優(yōu)先考慮,能力特別出眾者學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬;

2、具備一定的市場分析及判斷能力、良好的客戶服務(wù)意識,有地區(qū)銷售網(wǎng)絡(luò),銷售關(guān)系及行業(yè)資源;

3、具有良好的客戶溝通、人際交往及維系客戶關(guān)系的能力;

4、誠實(shí)守信、勤奮努力,具有高度的團(tuán)隊(duì)合作精神和高度的工作熱情。

篇3:發(fā)展銀行個(gè)金客戶經(jīng)理考核辦法

上海浦東發(fā)展銀行西安分行個(gè)金客戶經(jīng)理管理考核暫行辦法

第一章總則

第一條

為保證我分行個(gè)金客戶經(jīng)理制的順利實(shí)施，有效調(diào)動個(gè)金客戶經(jīng)理的積極性，促進(jìn)個(gè)金業(yè)務(wù)快速、穩(wěn)定地發(fā)展，根據(jù)總行《上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人金融營銷體系建設(shè)方案(試行)》要求，特制定《上海浦東發(fā)展銀行西安分行個(gè)金客戶經(jīng)理管理考核暫行辦法(試行)》(以下簡稱本辦法)。

第二條

個(gè)金客戶經(jīng)理系指各支行(營業(yè)部)從事個(gè)人金融產(chǎn)品營銷與市場開拓，為我行個(gè)人客戶提供綜合銀行服務(wù)的我行市場人員。

第三條

考核內(nèi)容分為二大類，即個(gè)人業(yè)績考核、工作質(zhì)量考核。個(gè)人業(yè)績包括個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)。工作質(zhì)量指個(gè)人業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量。

第四條

為規(guī)范激勵(lì)規(guī)則，客戶經(jīng)理的技術(shù)職務(wù)和薪資實(shí)行每年考核浮動。客戶經(jīng)理的獎(jiǎng)金實(shí)行每季度考核浮動，即客戶經(jīng)理按其考核內(nèi)容得分與行員等級結(jié)合，享受對應(yīng)的行員等級待遇。

第二章職位設(shè)置與職責(zé)

第五條

個(gè)金客戶經(jīng)理職位設(shè)置為：客戶經(jīng)理助理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理。

第六條

個(gè)金客戶經(jīng)理的基本職責(zé)：

(一)客戶開發(fā)。研究客戶信息、聯(lián)系與選擇客戶、與客戶建立相互依存、相互支持的業(yè)務(wù)往來關(guān)系，擴(kuò)大業(yè)務(wù)資源，創(chuàng)造良好業(yè)績;

(二)業(yè)務(wù)創(chuàng)新與產(chǎn)品營銷。把握市場競爭變化方向，開展市場與客戶需求的調(diào)研，對業(yè)務(wù)產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新;設(shè)計(jì)客戶需求的產(chǎn)品組合、制訂和實(shí)施市場營銷方案;

(三)客戶服務(wù)。負(fù)責(zé)我行各類表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)的受理和運(yùn)作，進(jìn)行綜合性、整體性的客戶服務(wù);

(四)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識及能力，提高經(jīng)營產(chǎn)品質(zhì)量;

(五)培養(yǎng)人材。在提高自身綜合素質(zhì)的同時(shí)，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，培養(yǎng)后備業(yè)務(wù)骨干。

第三章基礎(chǔ)素質(zhì)要求

第七條

個(gè)金客戶經(jīng)理準(zhǔn)入條件：

(一)工作經(jīng)歷：須具備大專以上學(xué)歷，至少二年以上銀行工作經(jīng)驗(yàn)。

(二)工作能力：熟悉我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，了解市場情況，熟悉各類客戶的金融需求，熟悉個(gè)人理財(cái)工具，有一定的業(yè)務(wù)管理和客戶管理能力。

(三)工作業(yè)績：個(gè)金客戶經(jīng)理均應(yīng)達(dá)到相應(yīng)等級的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。該標(biāo)準(zhǔn)可根據(jù)全行整體情況由考核部門進(jìn)行調(diào)整。

(四)專業(yè)培訓(xùn)：個(gè)金客戶經(jīng)理應(yīng)參加有關(guān)部門組織的專業(yè)培訓(xùn)并通過業(yè)務(wù)考試。

(五)符合分行人事管理和專業(yè)管理的要求。

第四章個(gè)人業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)

第八條

個(gè)金客戶經(jīng)理個(gè)人業(yè)績以儲蓄季日均、季有效凈增發(fā)卡量、季凈增個(gè)貸余額三項(xiàng)業(yè)務(wù)為主要考核指標(biāo)，實(shí)行季度考核。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：

類別行員級別考核分值準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)儲蓄業(yè)務(wù)個(gè)貸業(yè)務(wù)卡業(yè)務(wù)

客戶經(jīng)理助理590300萬500張

客戶經(jīng)理5115300萬500張

高級客戶經(jīng)理5140500萬800萬

資深客戶經(jīng)理5165500萬800萬

說明：1.儲蓄業(yè)務(wù)(季日均余額)為各類個(gè)金客戶經(jīng)理考核進(jìn)入的最低標(biāo)準(zhǔn)。

2.卡業(yè)務(wù)(季新增發(fā)有效卡量)為見習(xí)、D類、初級客戶經(jīng)理進(jìn)入的最低標(biāo)準(zhǔn)。

3.有效卡的概念：每張卡月均余額為100元以上。

4.個(gè)貸業(yè)務(wù)(季新增發(fā)放個(gè)貸)為中級以上客戶經(jīng)理考核進(jìn)入的最低標(biāo)準(zhǔn)。

5.超出最低考核標(biāo)準(zhǔn)可相互折算，折算標(biāo)準(zhǔn)：50萬儲蓄=50萬個(gè)貸=50張有效卡=5分(折算以5分為單位)

第五章工作質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)

第九條

工作質(zhì)量考核實(shí)行扣分制。工作質(zhì)量指個(gè)金客戶經(jīng)理在從事所有個(gè)人業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)投訴、差錯(cuò)及風(fēng)險(xiǎn)。該項(xiàng)考核最多扣50分，如發(fā)生重大差錯(cuò)事故，按分行有關(guān)制度處理。

(一)服務(wù)質(zhì)量考核：

1、工作責(zé)任心不強(qiáng)，缺乏配合協(xié)作精神;扣5分

2、客戶服務(wù)效率低，態(tài)度生硬或不及時(shí)為客戶提供維護(hù)服務(wù)，有客戶投訴的,每投訴一次扣2分

3、不服從支行工作安排，不認(rèn)真參加分(支)行宣傳活動的，每次扣2分;

4、未能及時(shí)參加分行(支行)組織的各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)、考試和專題活動的每次扣2分;

5、未按規(guī)定要求進(jìn)行貸前調(diào)查、貸后檢查工作的，每筆扣5分;

6、未建立信貸臺帳資料及檔案的每筆扣5分;

7、在工作中有不廉潔自律情況的每發(fā)現(xiàn)一次扣50分。

(二)個(gè)人資產(chǎn)質(zhì)量考核：

當(dāng)季考核收息率97%以上為合格，每降1個(gè)百分點(diǎn)扣2分;不良資產(chǎn)零為合格，每超一個(gè)0.1個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

A.發(fā)生跨月逾期，單筆不超過10萬元，當(dāng)季收回者，扣1分。

B.發(fā)生跨月逾期，2筆以上累計(jì)金額不超過20萬元，當(dāng)季收回者，扣2分;累計(jì)超過20萬元以上的，扣4分。

C.發(fā)生逾期超過3個(gè)月，無論金額大小和筆數(shù)，扣10分。

第六章聘任考核程序

第十條

凡達(dá)到本辦法第三章規(guī)定的該技術(shù)職務(wù)所要求的行內(nèi)職工，都可向分行人力資源部申報(bào)個(gè)金客戶經(jīng)理評聘。

第十一條

每年一月份為客戶經(jīng)理評聘的申報(bào)時(shí)間，由分行人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部每年二月份組織統(tǒng)一的資格考試。考試合格者由分行頒發(fā)個(gè)金客戶經(jīng)理資格證書，其有效期為一年。

第十二條

客戶經(jīng)理聘任實(shí)行開放式、浮動制，即：本人申報(bào)

――所在部門推薦

――分行考核

――行長聘任

――每年考評調(diào)整浮動。

第十三條

特別聘任：

(一)經(jīng)分行同意錄用從其他單位調(diào)入的個(gè)金客戶經(jīng)理，由用人單位按D類人員進(jìn)行考核，薪資待遇按其業(yè)績享受行內(nèi)正式行員工同等待遇。待正式轉(zhuǎn)正后按第十一條規(guī)定申報(bào)技術(shù)職務(wù)。

(二)對為我行業(yè)務(wù)創(chuàng)新、工作業(yè)績等方面做出重大貢獻(xiàn)的市場人員經(jīng)支行推薦、分行行長批準(zhǔn)可越級聘任。

第十四條

對于創(chuàng)利業(yè)績較高，而暫未入圍技術(shù)職務(wù)系列，或所評聘技術(shù)職務(wù)較低的市場人員，各級領(lǐng)導(dǎo)要加大培養(yǎng)力度，使其盡快入圍，并由所在行制定臨時(shí)獎(jiǎng)勵(lì)辦法。

第七章考核待遇

第十五條

個(gè)人金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理的收入基本由三部分組成：客戶經(jīng)理等級基本收入、業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)收入和日常工作績效收入。

客戶經(jīng)理等級基本收入是指客戶經(jīng)理的每月基本收入，基本分為助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理和資深客戶經(jīng)理四大層面，在每一層面分為若干等級。

客戶經(jīng)理的等級標(biāo)準(zhǔn)由客戶經(jīng)理在上年的業(yè)績?yōu)楹硕?biāo)準(zhǔn)，如果客戶經(jīng)理在我行第一次進(jìn)行客戶經(jīng)理評級，以客戶經(jīng)理自我評價(jià)為主要依據(jù)，結(jié)合客戶經(jīng)理以往工作經(jīng)驗(yàn)，由個(gè)人金融部、人事部門共同最終決定客戶經(jīng)理的等級。

助理客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對主辦科員以下人員的待遇標(biāo)準(zhǔn);客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對主辦科員的待遇標(biāo)準(zhǔn);高級客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對付科級的待遇標(biāo)準(zhǔn);資深客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對正科級的待遇標(biāo)準(zhǔn)。

業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)收入是指客戶經(jīng)理每個(gè)業(yè)績考核期間的實(shí)際業(yè)績所給與兌現(xiàn)的獎(jiǎng)金部分。

日常工作績效收入是按照個(gè)金客戶經(jīng)理所從事的事務(wù)性工作進(jìn)行定量化考核，經(jīng)過工作的完成情況進(jìn)行獎(jiǎng)金分配。該項(xiàng)獎(jiǎng)金主要由個(gè)人金融部總經(jīng)理和各支行的行長其從事個(gè)人金融業(yè)務(wù)的人員進(jìn)行分配，主要側(cè)重分配于從事個(gè)金業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)工作和創(chuàng)新工作。

第十五條

各項(xiàng)考核分值總計(jì)達(dá)到某一檔行員級別考核分值標(biāo)準(zhǔn)，個(gè)金客戶經(jīng)理即可在下一季度享受該級行員的薪資標(biāo)準(zhǔn)。下一季度考核時(shí)，按照已享受行員級別考核折算比值進(jìn)行考核，以次類推。

第十六條

對已聘為各級客戶經(jīng)理的人員，當(dāng)工作業(yè)績考核達(dá)不到相應(yīng)技術(shù)職務(wù)要求下限時(shí)，下一年技術(shù)職務(wù)相應(yīng)下調(diào)。

第十七條

為保護(hù)個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理創(chuàng)業(yè)的積極性，暫定其收入構(gòu)成中基礎(chǔ)薪點(diǎn)不低于40%。

第八章管理與獎(jiǎng)懲

第十八條

個(gè)金客戶經(jīng)理管理機(jī)構(gòu)為分行客戶經(jīng)理管理委員會。管理委員會組成人員：行長或主管業(yè)務(wù)副行長，個(gè)人業(yè)務(wù)部、人力資源部、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人。

第十九條

客戶經(jīng)理申報(bào)的各種信息必須真實(shí)。分行個(gè)人業(yè)務(wù)部需對其工作業(yè)績數(shù)據(jù)進(jìn)行核實(shí)，并對其真實(shí)性負(fù)責(zé);分行人事部門需對其學(xué)歷、工作閱歷等基本信息進(jìn)行核實(shí)，并對其真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十條

對因工作不負(fù)責(zé)任使資產(chǎn)質(zhì)量產(chǎn)生嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)或造成損失的給予降級直至開除處分，構(gòu)成瀆職罪的提請司法部門追究刑事責(zé)任。

第九章附則

第二十一條

本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第二十二條

本辦法由上海浦東發(fā)展銀行西安分行行負(fù)責(zé)解釋和修改。