理財師的職責是幫助客戶了解市場、理解市場并逐漸進入市場,具體理財師的職責應該幫助客戶“四步走”。

如今的社會,節奏越來越快,壓力越來越大,我們關注身體的健康,那么家庭財務的健康誰關注過呢說到家庭財務,我們想到最多的可能是投資了,炒股票、打新股、買基金,賺錢了才是理財成功,這是不是健康理財呢細細想一想,我們的生活品質真的因此而提升了嗎

人的一生會有眾多重大事件發生,包括讀書受教育、職業選擇、購房置業、組成家庭、子女教育、醫療健康、養老等等,每個人或多或少要考慮這些問題,怎樣才能讓這些事件發生的過程和結果都令人滿意理財師這時候就需要用頭腦來幫客戶解決實際問題了。讓我們一、二、三、四步走,看看如何幫助我們的客戶:

第一步:“認識你的客戶”:強調是你的客戶,主要在于你對他要有深度了解,把他看成是你的財產。不僅要了解客觀的資產情況,更是要知道客戶職業、家庭情況、習慣、性格愛好、目前關注的重點等,充分把握目標人群的特征,這需要在日常的工作中,有目的的交流和積累。

第二步:“會耍法寶”:金融解決方案中的各類產品,我們要深刻理解它們的風險特征、收益狀況、結構功能、市場賣點等等,熟練掌握才能靈活運用,就像孫悟空與金箍棒一樣關系。

第三步:“亮出法寶,發揮作用”:理財師可事先準備好一份度身定做的全面金融解決方案,約見客戶的時候,站在客戶的位置,給他解釋說明,關鍵的是要點到家庭財務問題的要害,然后才亮出具有可操作性的解決方案,選擇豐富且優秀產品做成組合包,呈現給客戶。這樣,客戶接受的可能性是較大的。如果客戶沒有馬上表態,千萬不要放棄,想辦法找出原因,繼續堅持和客戶的聯系,灌輸該方案的可行之處和價值所在,相信客戶即便不接受給他的方案,也能接受你的敬業和熱情。

第四步:“真情服務到永遠”:一次營銷的成功,其實是一次服務的開始。理財經理要關注客戶金融解決方案中的產品動態,客戶的需求變化,定期與交流信息,讓客戶感受到該方案對他的生活所起到的作用。無論方案是完全成功還是存在瑕疵,真誠交流,客戶一定能夠肯定你的所作所為和付出的努力。

理財師的職責本來就像醫生治病救人那樣,要為客戶“診斷”家庭財務上的問題,幫助他們走上自由的家庭財務健康之路。全面金融解決方案為理財師提供了“治病”的法寶,如何用好它,就在于每個人的用心和創新了。

篇2:銀行理財師職責工作內容

理財師要求精通銀行的金融產品,有比較強的分析能力和統計能力,下面是具體的銀行理財師的工作內容,歡迎瀏覽。

理財業務是近年來各家商業銀行大力發展的新興業務。常聽到一些人抱怨說,銀行的理財服務幫助不大、沒能達到預期目標,主要原因可能在于客戶與銀行理財師之間對什么是理財服務存在認識差異。

客戶會希望理財師推薦高收益低風險的產品。但是金融的本質,決定了不存在理想中的最優選項。對每個投資者來說,都只有合適的產品,而沒有最好的產品,收益的獲取必須以承擔對應的風險為基礎。

客戶會希望理財師能及時提示買點與賣點,獲取高拋低吸的收益。雖然要求很合理,但在判斷市場短期波動方向上,無論是知名經濟學家或是投資專家都難“鐵齒銅牙”。以此來要求理財師,只怕也只能讓客戶失望。

可除此之外,銀行理財還有存在的必要嗎理財服務又能提供什么我想主要有三點:

首先,幫助客戶了解各種金融產品的風險特征。投資有風險不可怕,問題在于不能承擔超過個人或家庭承受能力的投資風險。財富險中求,將風險量化從而實現風險的可控,這就需要專業的理財師來為客戶提供相關服務。

其次,幫助客戶熟悉金融產品投資,對抗通脹對家庭財富的侵蝕。投資者最關心的是通過每筆投資分別賺了多少錢。但對理財師而言,保值才是理財過程中的首要目標,投資可能有損失,但不投資就是損失。面對日新月異的金融市場與金融產品,理財師的職責是幫助客戶了解市場、理解市場并逐漸進入市場。

最后,幫助客戶進行投資組合的設計與管理。如何協助客戶通過合理配置來使家庭資產保值與增值也是銀行理財服務的重要內容。投資品種的選擇,投資業績的跟蹤、投資組合的動態調整等都是理財師所能提供的服務內容。

金融市場是未來最具潛力的投資市場,如果在客戶與理財師之間對理財服務的核心內容能有更為一致的認識,那對提高銀行的服務的效率以及提升客戶的滿意度都將會起到積極的促進作用。

篇3:理財師職責職責

理財師的職責是幫助客戶了解市場、理解市場并逐漸進入市場,具體理財師的職責應該幫助客戶“四步走”。

如今的社會,節奏越來越快,壓力越來越大,我們關注身體的健康,那么家庭財務的健康誰關注過呢說到家庭財務,我們想到最多的可能是投資了,炒股票、打新股、買基金,賺錢了才是理財成功,這是不是健康理財呢細細想一想,我們的生活品質真的因此而提升了嗎

人的一生會有眾多重大事件發生,包括讀書受教育、職業選擇、購房置業、組成家庭、子女教育、醫療健康、養老等等,每個人或多或少要考慮這些問題,怎樣才能讓這些事件發生的過程和結果都令人滿意理財師這時候就需要用頭腦來幫客戶解決實際問題了。讓我們一、二、三、四步走,看看如何幫助我們的客戶:

第一步:“認識你的客戶”:強調是你的客戶,主要在于你對他要有深度了解,把他看成是你的財產。不僅要了解客觀的資產情況,更是要知道客戶職業、家庭情況、習慣、性格愛好、目前關注的重點等,充分把握目標人群的特征,這需要在日常的工作中,有目的的交流和積累。

第二步:“會耍法寶”:金融解決方案中的各類產品,我們要深刻理解它們的風險特征、收益狀況、結構功能、市場賣點等等,熟練掌握才能靈活運用,就像孫悟空與金箍棒一樣關系。

第三步:“亮出法寶,發揮作用”:理財師可事先準備好一份度身定做的全面金融解決方案,約見客戶的時候,站在客戶的位置,給他解釋說明,關鍵的是要點到家庭財務問題的要害,然后才亮出具有可操作性的解決方案,選擇豐富且優秀產品做成組合包,呈現給客戶。這樣,客戶接受的可能性是較大的。如果客戶沒有馬上表態,千萬不要放棄,想辦法找出原因,繼續堅持和客戶的聯系,灌輸該方案的可行之處和價值所在,相信客戶即便不接受給他的方案,也能接受你的敬業和熱情。

第四步:“真情服務到永遠”:一次營銷的成功,其實是一次服務的開始。理財經理要關注客戶金融解決方案中的產品動態,客戶的需求變化,定期與交流信息,讓客戶感受到該方案對他的生活所起到的作用。無論方案是完全成功還是存在瑕疵,真誠交流,客戶一定能夠肯定你的所作所為和付出的努力。

理財師的職責本來就像醫生治病救人那樣,要為客戶“診斷”家庭財務上的問題,幫助他們走上自由的家庭財務健康之路。全面金融解決方案為理財師提供了“治病”的法寶,如何用好它,就在于每個人的用心和創新了。