地產置業擔保抵押管理規定
1、目的
本管理文件明確了公司為控股子公司、非控股公司(包括參股子公司和股東單位、無資產關系的外部公司三類)提供的對外擔保,包括貸款擔保、以財產對外提供抵押等的要求與操作規范,以規范公司擔保抵押管理的基本程序,以降低公司的經營風險。
2、適用范圍
2.1本程序適用于本公司所有對外提供擔保抵押的業務活動。
2.2本辦法適用于本公司及下屬子公司。
3、相關程序及文件
3.1對外融資管理規定FM-TM-08
4、職責
4.1董事會
"批準公司為非控股公司對外出具擔保的《貸款申請報告》。
4.2董事長(或委托代理人)
"簽署《擔保合同》或《抵押合同》;
"簽署財務管理協議。
4.3總裁辦公會
"批準公司為控股子公司對外出具擔保的《貸款申請報告》;
"審批公司對外出具擔保的《貸款申請報告》;
4.4總裁
"批準信用評價報告并簽字。
4.5財務總監
"審批公司對外出具擔保的《貸款申請報告》;
"審批信用評價報告并簽字。
4.6財務部
"對提出擔保申請的公司進行償債能力分析和信用度調查,形成信用評價報告;
"向公司領導層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況;
"與控股公司財務部或非控股公司財務部簽署關于提供擔保的財務管理協議。
5、管理權限
5.1首創置業統一安排對外擔保,控股子公司對外擔保由首創置業審批(先通過控股子公司董事會審批),控股子公司不得在未經批準的情況下擅自進行對外擔保。
5.2公司財務部是擔保批準的辦理機構。
5.3公司對外出具擔保,應由財務部嚴格審查被擔保單位的償債能力和信用程度,由公司總裁和財務總監雙簽批準。對非控股公司的擔保申請,必須經董事會批準。
5.4公司為控股子公司對外出具擔保,可出具貸款金額的全額擔保;公司為參股子公司對外出具擔保,原則上出具貸款金額的擔保比例不超過公司的參股比例;原則上不對系統外的公司提供對外擔保。
5.5《擔保合同》或《抵押合同》一經簽發,不得擅自修改變更。保證期間,申請人和受益人因主合同發生變更需要修改《擔保合同》或《抵押合同》的,應在事先征得首創置業書面同意。
6、工作程序
6.1對外擔保辦理程序-為控股子公司提供擔保
步驟
完成時間
涉及部門及崗位
崗位崗
步驟說明
1
控股子公司財務部
需要公司總部對外提供抵押擔保的,《貸款申請報告》中貸款方式一欄應注明:申請擔保的事由、受益人、金額、期限、履約計劃以及違約的罰則等,上報公司財務經理。
2
控股子公司財務部經理/總經理/董事會
審核批準《貸款申請報告》。
3
控股子公司財務部
將經審批的《貸款申請報告》以及近兩年銀行貸款及還款記錄、目前公司對外提供擔保余額等相關資料一并上報公司總部財務部。
4
財務部資金管理崗
對提出擔保申請的公司進行償債能力分析和信用度調查,關注控股子公司的資產負債比率、流動比率,近兩年該公司有無拖欠銀行利息和不良貸款發生,有無重大合同違約情況發生,形成信用評價報告,上報財務總監。
5
財務總監/總裁辦公會
逐級審核批準,財務總監和總裁雙簽。
6
財務部資金管理崗
按照經批準的《貸款申請報告》,與控股子公司財務部簽署財務管理協議。
7
董事長(或委托授權人)
在控股子公司與銀行辦理貸款手續后,與銀行簽署《擔保合同》或《抵押合同》。
8
財務部資金管理崗
《擔保合同》或《抵押合同》存檔,并將合同復印件一份送交公司法律合約部備案。
6.2對外擔保辦理程序―為非控股公司提供擔保
步驟
完成時間
涉及部門及崗位
崗位崗
步驟說明
1
非控股公司財務部
需要公司總部對外提供抵押擔保的,編制《貸款申請報告》中應注明:申請擔保的事由、受益人、申請人與受益人的關系、申請擔保的金額、期限、履約計劃以及違約的罰則等,提交公司總部財務部。
2
非控股公司財務部
同時還需將近兩年財務報表、銀行貸款及還款記錄、目前公司對外提供擔保余額、銀行存款余額等相關資料一并提交公司總部財務部。
3
財務部資金管理崗
對提出擔保申請的非控股公司進行償債能力分析和信用度調查,關注該公司的資產負債比率、流動比率,近兩年該公司有無拖欠銀行利息和不良貸款發生,有無重大合同違約情況發生,形成信用評價報告,上報財務總監。
4
財務總監/總裁辦公會/董事會
逐級審核批準,財務總監和總裁雙簽。
5
財務部資金管理崗
按照經批準的《貸款申請報告》,與非控股公司財務部簽署財務管理協議。
6
董事長(或委托授權人)
在非控股公司與銀行辦理貸款手續后,與銀行簽署《擔保合同》或《抵押合同》。
7
財務部資金管理崗
《擔保合同》或《抵押合同》存檔,并將合同復印件一份送交公司法律合約部備案。
6.3對外擔保管理程序-擔保合同的修改
步驟
完成時間
涉及部門及崗位
崗位崗
步驟說明
1
控股子公司/非控股公司財務部
需要修改《擔保合同》或《抵押合同》的,提交書面申請《擔保合同修改申請報告》并加蓋公章,注明要求展期的原因或修改的內容,以及原《擔保合同》或《抵押合同》的開立日期、編號等。
2
財務部資金管理崗
應就此種變更進行審查,形成調查報告,連同該項擔保的原審批材料一并按規定,上報財務總監。
3
財務總監/總裁辦公會/董事會
逐級審核批準《擔保合同修改申請報告》,財務總監和總裁雙簽。
備注:對于擔保合同的修改,不增加擔保范圍或不延長擔保期間或者因變更不增大保證責任的情況,只需財務總監/總裁辦公會逐級審核批準即可,不需上報董事會審批。
4
財務部資金管理崗
按照經批準的申請報告,與控股/非控股公司財務部簽署財務管理協議。
5
董事長(或委托授權人)
在控股/非控股公司與銀行辦理貸款展期或其他貸款合同變更手續后,與銀行重新簽署《擔保合同》或《抵押合同》。
6
財務部資金管理崗
《擔保合同》或《抵押合同》存檔,并將合同復印件一份送交公司法律合約部備案。
7
財務部資金管理崗
對沒有經過審批的《擔保合同修改申請報告》,應及時書面通知申請人和受益人。
注:本流程適用于擔保合同的修改,增加擔保范圍或延長擔保期間或者因變更增大保證責任的情況。對于擔保合同的修改,不增加擔保范圍或不延長擔保期間或者因變更不增大保證責任的情況,只需財務總監/總裁辦公會逐級審核批準即可,不需上報董事會審批。
7、單據與記錄
7.1《擔保合同修改申請報告》
篇2:安全風險抵押金管理辦法
一、目的
為充分體現風險同擔、利益共享、重獎重罰、全員管理的原則,提高全員安全意識、責任意識和風險意識,強化安全管理,確保安全生產形勢持續健康穩定發展,實現安全奮斗目標,結合公司的具體情況,根據崗位不同,安全責任大小,繳納數額的不同,特制定本安全風險抵押金管理辦法。
二、范圍
總公司、分公司、各場站全體人員。
三、職責
1、總經理負責審批安全生產風險抵押金的繳納與獎金發放。
2、人力資源部、安全風險部負責員工風險抵押金的繳納。
3、財務部負責安全風險抵押金的管理。
四、風險抵押金的繳納標準
1、公司總經理、分管安全副總經理每人每年繳納7000元,其他高層管理領導班子成員每人每年繳納4000元。
2、公司、分公司部門經理及副經理每人每年繳納2500元,其他管理人員及員工每人每年繳納1500元,公務車駕駛員每人每年繳納1500元。
3、場站站長每人每年繳納2000元,場站其他人員每人每年繳納1500元。
4、兼有多項崗位的,按主要崗位標準繳納風險抵押金。
五、風險抵押金的管理
1、安全風險抵押金實行專戶管理,財務部應建立“安全風險抵押金”專用賬戶。
2、每年一月底之前由安全風險部匯總安全風險抵押金繳納表冊,參加安全風險抵押金的員工將安全風險抵押金繳納至財務部(總公司人員將風險抵押金繳納到總公司財務部,各分公司財務統一收該分公司人員的風險抵押金,并繳納到總公司財務部)。財務部將收到的安全風險抵押金后進行核算,并建立安全風險抵押金清單,抄送安全風險部備案。
六、安全生產考核目標
設備完好率大于96%;
特種操作人員持證上崗率100%;
強檢計量器具周檢率100%;
壓力容器、安全閥周檢率100%;
杜絕三級及以上安全事故、杜絕較大及以上環境污染和生態破壞事件、有效遏制二級事故、減少一級事故。
杜絕同等責任重大事故及以上交通事故(按保險公司理賠后的直接經濟損失計算)。
七、風險抵押金相關管理規定
1、目標考核
考核單位發生一級責任事故,經對事故調查認定后,扣減考核單位主管領導和相關責任人當年5%的風險抵押金,扣減總公司安全監管部門負責人、安全部門主管領導、領導班子成員當年3%的風險抵押金。
考核單位發生二級責任事故,經對事故調查認定后,扣減考核單位主管領導和相關責任人當年10%的風險抵押金,扣減總公司安全監管部門負責人、安全部門主管領導、領導班子成員當年5%的風險抵押金。
考核單位發生三級責任事故,經對事故調查認定后,扣減考核單位主管領導和相關責任人當年20%的風險抵押金,扣減考核單位所有員工、總公司安全監管部門負責人、安全部門主管領導、領導班子成員當年10%的風險抵押金。
考核單位發生四級責任事故,經對事故調查認定后,扣減考核單位主管領導和相關責任人當年50%的風險抵押金,扣減考核單位所有員工、總公司安全監管部門負責人、安全部門主管領導、領導班子成員當年30%的風險抵押金。
考核單位發生五級責任事故,經對事故調查認定后,扣減考核單位所有員工、總公司安全監管部門負責人、安全部門主管領導、領導班子成員當年的全部風險抵押金。
凡是受到警告、嚴重警告、記過、記大過、降級等行政處分的分別扣除年度風險抵押金本金的5%、10%、15%、20%、25%。
2、因職務調整或其他原因應退或補交安全風險抵押金本金的,由人力資源部、安全風險部在分工計算范圍內按照本規定及時統計匯總,報總經理簽字后通知本人,予以調整,調整本金的人員必須在接到通知后5日內補齊風險抵押金本金,否則按交納本金享受獎勵,按現應交納本金承擔風險。應退回風險抵押金而未退回的,按新在崗責任對待。當職務發生變動時,人力資源部須及時通知安全風險部按規定調整抵押金本金數額。
3、新入職人員從正式上崗月份算起繳納風險抵押金及承擔相應崗位風險。
4、通過年度安全生產目標考核,享受年度安全風險抵押金一倍獎金;未完成年度安全目標或發生安全責任事故,依照規定扣除安全風險抵押金(扣除抵押金本金以個人繳納額為限),年度考核后享受剩余部分風險抵押金本金一倍獎金。
5、年度結束前,停薪留職人員、放長假人員、開除人員、撤職人員、辭職人員等提前退回抵押金本金的人員一律不享受年度獎勵;新入職人員、內退人員、借調外單位人員按出勤在崗時間享受相應比例年度獎勵。因職務或崗位變動而對風險抵押金本金調整的人員,參照第2條規定分段享受獎勵。
海南中石油昆侖港華燃氣有限公司
篇3:安全零隱患抵押責任制
根據安全工作現場隨機性較大的特點,真正實現安全工作重心下移,從2004年起,我車間安全“零隱患”抵押責任制執行以下規定:一、目的樹立“人人都是安全員”的安全管理氛圍,不斷提高最一線管理者的安全管理責任及能力,確保全年各類安全事故“零”目標的實現。二、抵押內容1、參與抵押人員:各工段工段長、工段安全員、各輪班班長2、抵押金兌現周期:每月一次3、抵押金額:根據各工段工作量大小、危險系數高低及人員多少的不同,給予以下劃分:工段長工段安全員輪班長合計高壓站302218×4124低壓站201410×474CO2站383024×4164高壓站電工班302216×4116CO2站電工班302216×4116鉗一班302252鉗二班302252合計三、考核規定1、抵押金的考核范圍為因個人管理能力責任心、安全意識、業務技能等原因所造成的輕微傷害及以下安全隱患,以小班班組為基本考核單位,具體采用計分制。(1)輕微傷害:1~12分休假10天以下者,每一天計一分,10天及以上者,計12分。(2)未遂事故:4~9分包括各類未遂事故,所計分值由車間領導協商確定。(3)A類隱患:3分指可能造成重大事故的隱患或可能造成人員傷亡的嚴重違章行為。(4)B類隱患:2分可能造成一般生產、設備事故或人員傷害的違章違紀行為及設施缺陷。(5)C類隱患:1分指一般性違規違紀行為及設施隱患,包括勞保穿戴、遲到早退,各類記錄不規范,照明不足等等。A、B、C類隱患具體劃分參照分廠文件執行。2、計分考核問題來源包括:(1)總廠、分廠查出問題以所下通報為準。(2)車間各級管理者所所查出的安全隱患,每天晨會上進行通報,安全員負責記錄。(3)安全員當日所查B、C類隱患,現場提示后不及時整改或重復發生的進入考核,其它問題如實記錄。(4)各工段發生的未遂事故及輕微傷害由參與抵押人員在2小時內匯報車間,隱瞞不報者,按考核分值加倍積分。3、每月20號由車間安全員統計該月考核情況,在當月獎金中兌現。4、抵押金兌現比例如下表所示:0~23~45~67~89~11≥12工段長100%100%100%50%0-100%工段安全員100%100%100%50%0-100%輪班班長100%50%0-100%-100%-100%5、發生一起輕傷及以上事故,否決該工段6~12個月的抵押金獎勵及本金。6、年內考核積分在全車間排名最后的工段長、班組長,根據所差分值大小,給予批評、警告及解聘。7、本規定自2004年2月1日起試行,所定考核分值及抵押金額根據運行情況可由車間領導協商后另行調整。四、月考核分值統計表合計甲班乙班丙班丁班白班安全員工段長五、月兌現抵押金額統計表合計甲班乙班丙班丁班白班安全員工段長合計