投資顧問是作為保險公司和被保險人之間的交流橋梁。

投資顧問崗位職責(zé)

1.及時將保險公司的各種業(yè)務(wù)特別是新推出的險種介紹給被保險人，特別是組織被保險人參加保險公司舉辦的各種業(yè)務(wù)講座；

2.根據(jù)被保險人投保的情況，及時提醒其按照繳納保費(fèi)；

3.幫助被保險人解決保險上的問題；

4.為消費(fèi)者宣傳保險知識，解釋保險條款，點評產(chǎn)品，分析個人財務(wù)需要；

5.為消費(fèi)者設(shè)計保險方案，制定保險計劃；

6.投保人出險后，協(xié)助其向保險公司進(jìn)行理賠等等。

投資顧問崗位要求

1.精通保險專業(yè)知識，了解金融、財經(jīng)、法律等相關(guān)知識及社會心理知識；

2.了解保險行業(yè)的運(yùn)作規(guī)律，有一定的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，善于人際交往，具有頑強(qiáng)的毅力和說服溝通能力；

3.有保險業(yè)務(wù)時間經(jīng)驗，了解客戶的需求；

4.自信、靈活、勤奮、熱情、主動、誠實可靠；

5.有鍥而不舍的精神，有幽默感、責(zé)任心和感染力。

投資顧問發(fā)展方向

業(yè)績良好以及通過進(jìn)行培訓(xùn)，可一步步晉升到主任、襄理、經(jīng)理。

篇2:投資顧問職責(zé)

在一個銀行或投資公司中,投資顧問崗位是以根據(jù)公司的產(chǎn)品,開發(fā)新客戶,維護(hù)老客戶,為客戶提供理財咨詢等方面的工作,以下是詳細(xì)的投資顧問崗位職責(zé),可供參考。

1、負(fù)責(zé)拓展銷售渠道,開發(fā)新客戶,銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品;

2、負(fù)責(zé)維護(hù)銷售渠道,維護(hù)老客戶,為客戶提供理財咨詢等服務(wù);

3、負(fù)責(zé)收集市場信息和客戶建議,向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務(wù)信息;

4、負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh,為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值;

5、負(fù)責(zé)向客戶提供與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)工作;

6、負(fù)責(zé)組織并策劃高級營銷活動,開發(fā)高端市場;

7、負(fù)責(zé)為客戶提供各種綜合性基礎(chǔ)理財咨詢服務(wù);

8、負(fù)責(zé)完成銷售任務(wù)目標(biāo),銷售基金、債券、股票等金融產(chǎn)品。

篇3:投資顧問職責(zé)要求

在很多的投資管理公司中,投資顧問是必不可少的崗位,是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士,它是專戶理財服務(wù)中非常重要的角色。以下是制度職責(zé)大全人才網(wǎng)詳細(xì)的崗位介紹:

客戶在接受專項理財服務(wù)的過程中,第一個遇到的服務(wù)者就是投資顧問,并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問的任務(wù)是幫助客戶達(dá)成財務(wù)目標(biāo),為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。

投資顧問的職責(zé)

其職責(zé)如下:

投資者教育

投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識,了解專戶理財業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

全面的需求分析

全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求,幫助客戶確定理財目標(biāo).量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告,為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù),與客戶充分溝通,達(dá)成一致。

解讀投資管理報告

每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn),也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋,對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告,幫助評價投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

調(diào)整投資方案

投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

投資顧問引領(lǐng)了理財服務(wù)的始終,推動了各項服務(wù)的進(jìn)展,是客戶與整個專戶理財服務(wù)團(tuán)隊之間溝通的橋梁。

投資顧問的要求

一名優(yōu)秀的理財顧問應(yīng)該具有何種特性:

身兼多能的金融通才

一個優(yōu)秀的理財顧問,不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品,還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品,如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等,以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用,只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力,且將自己所學(xué)所知不斷更新,才能為客戶提供有價值的資訊。

強(qiáng)勢的專業(yè)背景

優(yōu)秀的理財顧問身后,應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持,以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

良好的職業(yè)素質(zhì)

具有良好的信譽(yù),一切以客戶為先,嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。