商業銀行大額風險暴露管理辦法
商業銀行大額風險暴露管理辦法
(公開征求意見稿)
第一章總則
第一條
(目的與依據)為促進商業銀行加強大額風險暴露管理，有效防控客戶集中度風險，維護商業銀行穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。
第二條
(適用范圍)本辦法適用于中華人民共和國境內設立的商業銀行。
第三條
(風險暴露)本辦法所稱風險暴露是指商業銀行對單一客戶或一組關聯客戶的信用風險暴露，包括銀行賬簿和交易賬簿內各類信用風險暴露。
第四條
(大額風險暴露)本辦法所稱大額風險暴露是指商業銀行對單一客戶或一組關聯客戶超過其一級資本凈額2.5%的風險暴露。
第五條
(符合要求)商業銀行并表和未并表的大額風險暴露均應符合本辦法規定的監管要求。
商業銀行應按照本辦法計算并表和未并表的大額風險暴露。
并表范圍與《商業銀行資本管理辦法(試行)》(以下簡稱《資本辦法》)一致。并表風險暴露為銀行集團內各成員對客戶的風險暴露簡單相加。
第六條
(總體要求)商業銀行應將大額風險暴露管理納入全面風險管理體系，建立完善與業務規模及復雜程度相適應的組織架構、管理制度、信息系統等，有效識別、計量、監測和防控大額風險。
第二章大額風險暴露監管要求
第七條
(非同業單一客戶監管要求)商業銀行對非同業單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%;對非同業單一客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的15%。
非同業單一客戶包括主權實體、中央銀行、公共部門實體、企事業法人、自然人、匿名客戶等。匿名客戶是在無法識別資產管理產品或資產證券化產品基礎資產的情況下設置的虛擬交易對手。
第八條
(非同業關聯客戶監管要求)商業銀行對一組非同業關聯客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的20%。
非同業關聯客戶包括集團客戶和經濟依存客戶。
第九條
(同業客戶監管要求)商業銀行對同業單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的25%。
同業客戶指經金融監管機構批準設立的金融機構。
第十條
(全球系統重要性銀行監管要求)全球系統重要性銀行之間的風險暴露不得超過一級資本凈額的15%。
商業銀行被認定為全球系統重要性銀行后，與其他全球系統重要性銀行之間的風險暴露應在12個月內達到上述監管要求。
第十一條
(合格中央交易對手監管要求)商業銀行對單一合格中央交易對手清算風險暴露不受本辦法規定的大額風險暴露監管要求約束，非清算風險暴露不得超過一級資本凈額的25%。
第十二條
(不合格中央交易對手監管要求)商業銀行對單一不合格中央交易對手清算風險暴露、非清算風險暴露均不得超過一級資本凈額的25%。
第十三條
(豁免主體)商業銀行對下列交易主體的風險暴露不受本辦法規定的大額風險暴露監管要求約束：
(一)我國中央政府和中華人民銀行。
(二)評級AA-(含)以上的國家或地區的中央政府和中央銀行。
(三)國際清算銀行及國際貨幣基金組織。
(四)其他經國務院銀行業監督管理機構認定可以豁免的交易主體。
第十四條
(地方政府豁免)商業銀行持有的省級(直轄市、自治區)以及計劃單列市人民政府發行的債券不受本辦法規定的大額風險暴露監管要求約束。
第十五條
(政策性銀行豁免)商業銀行對政策性銀行的非次級債權不受本辦法規定的大額風險暴露監管要求約束。
第三章風險暴露計算
第十六條
(計算范圍)商業銀行對客戶的風險暴露包括：
(一)因各項貸款、投資債券、存放同業、拆放同業、買入返售資產等表內授信形成的一般風險暴露。
(二)因投資資產管理產品或資產證券化產品形成的特定風險暴露。
(三)因債券、股票及其衍生工具交易形成的交易賬簿風險暴露。
(四)因場外衍生工具、證券融資交易形成的交易對手信用風險暴露。
(五)因擔保、承諾等表外項目形成的潛在風險暴露。
(六)其他風險暴露，指按照實質重于形式的原則，除上述風險暴露外，信用風險仍由商業銀行承擔的風險暴露。
第十七條
(一般風險暴露)商業銀行應按照賬面價值扣除減值準備計算一般風險暴露。
第十八條
(特定風險暴露)商業銀行應按照本辦法計算投資資產管理產品或資產證券化產品形成的特定風險暴露。
第十九條
(交易賬簿風險暴露)商業銀行應按照本辦法計算交易賬簿風險暴露。
第二十條
(交易對手信用風險暴露)商業銀行應按照《資本辦法》的規定計算場外衍生工具和證券融資交易的交易對手信用風險暴露。
第二十一條
(潛在風險暴露)商業銀行應將表外項目名義金額乘以信用轉換系數得到等值的表內資產，再按照一般風險暴露的處理方式計算潛在風險暴露。
第二十二條
(中央交易對手信用風險暴露)商業銀行應按照以下方法計算中央交易對手清算風險暴露：
(一)衍生工具交易和證券融資交易按照《中央交易對手風險暴露資本計量規則》有關規定計算風險暴露。
(二)非單獨管理的初始保證金、預付的違約基金以及股權按照名義金額計算風險暴露。
(三)單獨管理的初始保證金以及未付的違約基金不計算風險暴露。
商業銀行應按照本辦法計算中央交易對手非清算風險暴露。
第二十三條
(風險緩釋轉移)商業銀行計算客戶風險暴露時，應考慮合格質物質押或合格保證主體提供保證的風險緩釋作用，從客戶風險暴露中扣減被緩釋部分。質物或保證的擔保期限短于被擔保債權期限的，不具備風險緩釋作用。
對于質物，扣減金額為其市場價值，扣減部分計入對質物最終償付方的風險暴露。對于以特戶、封金或保證金等形式特定化后的現金，以及黃金等質物，扣減后不計入對質物最終償付方的風險暴露。
對于保證，扣減金額為保證金額，扣減部分計入對保證人的風險暴露。
第二十四條
(計算剔除)商業銀行計算客戶風險暴露時，可以剔除已從監管資本中扣除的風險暴露、商業銀行之間的日間風險暴露以及結算性同業存款。
第二十五條
(簡化計算)符合下列條件的商業銀行可以采用簡化方法計算風險暴露：
(一)資產管理產品及資產證券化產品投資余額合計小于一級資本凈額5%的，商業銀行可以將所有資產管理產品和資產證券化產品視為一個匿名客戶，將投資余額合計視為對匿名客戶的風險暴露。
(二)交易賬簿總頭寸小于70億元人民幣且低于總資產10%的，可以不計算交易賬簿風險暴露。
(三)場外衍生工具賬面價值合計小于總資產0.5%且名義本金合計小于總資產10%的，可以不計算交易對手信用風險暴露。
第四章大額風險暴露管理
第二十六條
(組織架構)商業銀行應建立健全大額風險暴露管理組織架構，明確董事會、高級管理層、相關部門管理職責，構建相互銜接、有效制衡的運行機制。
第二十七條
(董事會職責)董事會應承擔大額風險暴露管理最終責任，并履行以下職責：
(一)審批大額風險暴露管理制度。
(二)審閱相關報告，掌握大額風險暴露變動及管理情況。
(三)審批大額風險暴露信息披露內容。
第二十八條
(高級管理層職責)高級管理層應承擔大額風險暴露管理實施責任。具體職責包括：
(一)審核大額風險暴露管理制度，提交董事會審批。
(二)推動各相關部門落實大額風險暴露管理制度。
(三)持續加強大額風險暴露管理，定期將大額風險暴露變動及管理情況報告董事會。
(四)審核大額風險暴露信息披露內容，提交董事會審批。
第二十九條
(部門職責)商業銀行應明確大額風險暴露管理的牽頭部門，統籌協調各項工作。具體職責包括：
(一)組織各相關部門落實大額風險暴露具體管理職責。
(二)制定、修訂大額風險暴露管理制度，提交高級管理層審核。
(三)推動大額風險暴露管理相關信息系統建設。
(四)持續監測大額風險暴露變動及管理情況，定期向高級管理層報告。
(五)確保大額風險暴露符合監管要求及內部限額;對于突破限額的情況，及時報告高級管理層。
(六)擬定大額風險暴露信息披露內容，提交高級管理層審核。
第三十條
(管理制度)商業銀行應根據本辦法制定大額風險暴露管理制度，并定期評估和修訂。制度內容應至少包括：
(一)管理架構與職責分工。
(二)管理政策與工作流程。
(三)客戶范圍及關聯客戶認定標準。
(四)風險暴露計算方法。
(五)內部限額與監督審計。
(六)統計報告及信息披露要求。
商業銀行制定、修訂大額風險暴露管理制度，應及時報銀行業監督管理機構備案。
第三十一條
(內部限額)商業銀行應根據自身風險偏好、風險狀況、管理水平和資本實力，按照大額風險暴露監管要求設定內部限額，并對其進行持續監測、預警和控制。
第三十二條
(信息系統)商業銀行應加強和完善信息系統建設，持續收集相關數據信息，有效支持大額風險暴露管理。相關信息系統應至少實現以下功能：
(一)支持關聯客戶識別。
(二)準確計量風險暴露。
(三)持續監測大額風險暴露變動情況。
(四)對大額風險暴露接近內部限額進行預警提示。
第五章監督管理
第三十三條
(監管依據及方式)銀行業監督管理機構依照本辦法的規定，通過非現場監管和現場檢查的方式對商業銀行大額風險暴露管理進行監督檢查，并采取相應監管措施。
第三十四條
(監管評估)銀行業監督管理機構定期評估商業銀行大額風險暴露管理狀況及效果，包括制度執行、系統建設、遵守限額、風險管控等內容。同時，將評估意見反饋商業銀行董事會和高級管理層，并將評估結果作為監管評級的重要參考。
第三十五條
(管理情況報告)商業銀行應定期向銀行業監督管理機構報告大額風險暴露管理情況，報送頻率為每年至少一次。
第三十六條
(風險暴露情況報告)商業銀行應定期向銀行業監督管理機構報告并表和未并表的以下風險暴露情況：
(一)所有大額風險暴露。
(二)不考慮風險緩釋作用情形的所有大額風險暴露。
(三)在各類客戶的風險暴露中，前二十大風險暴露，已按第(一)款要求報送的不再重復報送。
并表報告每半年報送一次，未并表報告每季報送一次。
第三十七條
(突破報告)商業銀行大額風險暴露突破本辦法規定的監管要求的，應立即報告銀行業監督管理機構。
第三十八條
(監管措施)對于違反大額風險暴露監管要求的商業銀行，銀行業監督管理機構可以采取以下監管措施：
(一)要求商業銀行對大額風險暴露上升進行原因分析和預測。
(二)與商業銀行董事會、高級管理層進行審慎性會談。
(三)下發監管意見書，內容包括商業銀行大額風險暴露管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達標意見等。
(四)要求商業銀行加強大額風險暴露管理，制定切實可行的大額風險暴露限期達標計劃，并報銀行業監督管理機構備案。
(五)根據違規程度提高其監管資本要求。
(六)責令商業銀行采取有效措施降低大額風險暴露規模。
第三十九條
(行政處罰)商業銀行違反大額風險暴露監管要求的，除本辦法第三十六條規定的監管措施外，銀行業監督管理機構還可依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規規定實施行政處罰。
商業銀行未按本辦法規定管理大額風險暴露、報告大額風險暴露情況的，以及未按規定進行信息披露、提供虛假的或隱瞞重要事實的報告的，銀行業監督管理機構可依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規規定實施行政處罰。
第四十條
(銀行間風險暴露例外條款)在市場流動性較為緊張的情況下，商業銀行之間大額風險暴露突破監管要求的，銀行業監督管理機構可根據實際情況靈活采取相應監管措施。
第六章附則
第四十一條
(解釋)本辦法由國務院銀行業監督管理機構負責解釋。
第四十二條
(參照執行)農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用社參照執行本辦法。省聯社對同業客戶的風險暴露監管要求由國務院銀行業監督管理機構另行規定。
第四十三條
(實施)本辦法自20**年7月1日起施行。
商業銀行應于20**年12月31日前達到本辦法規定的大額風險暴露監管要求。
第四十四條
(同業風險暴露達標過渡期)自本辦法征求意見稿發布之日起，商業銀行應審慎控制同業客戶風險暴露水平。對于20**年底同業客戶風險暴露達到本辦法規定的監管要求的商業銀行，鼓勵其同業客戶風險暴露持續達到監管要求;對于20**年底同業客戶風險暴露未達到本辦法規定的監管要求的商業銀行，其同業客戶風險暴露占一級資本比例不得上升。
對于20**年底同業客戶風險暴露未達到本辦法規定的監管要求的商業銀行，應于20**年底前達標。達標過渡期內，應達到本辦法規定的分階段同業客戶風險暴露監管要求;應制定和實施同業客戶風險暴露達標規劃，逐步降低同業客戶風險暴露水平，鼓勵有條件的商業銀行提前達標;同業客戶風險暴露達標規劃應報銀行業監督管理機構批準。達標過渡期內，銀行業監督管理機構可根據達標規劃實施情況采取相應監管措施。
第四十五條
(附件效力)附件1、附件2、附件3、附件4、附件5和附件6是本辦法組成部分。
(一)附件1：關聯客戶識別方法。
(二)附件2：特定風險暴露計算方法。
(三)附件3：交易賬簿風險暴露計算方法。
(四)附件4：表外項目信用轉換系數。
(五)附件5：合格質物及合格保證范圍。
(六)附件6：過渡期分階段達標要求。
附件1關聯客戶識別方法
一、集團客戶識別
集團客戶是指存在控制關系的一組企事業法人客戶或一組同業客戶。商業銀行應按照《企業會計準則第33號――合并財務報表》規定的控制關系判斷標準，并根據”實質重于形式”的原則識別集團客戶。識別集團客戶應至少考慮以下特征：
(一)一方在股權上或經營決策上直接或間接控制另一方或被另一方控制。
(二)兩方共同被第三方控制。
(三)一方主要投資者個人、關鍵管理人員或其親屬(包括三代以內直系親屬關系和二代以內旁系親屬關系)直接或間接控制另一方。
(四)存在其他關聯關系，可能不按公允價格原則轉移資產和利潤，應當視同集團客戶的。
商業銀行識別集團客戶時，對于不受大額風險暴露監管要求約束的主體，如果兩個客戶同受其控制，但客戶之間不存在控制關系，則可以不認定為集團客戶。
二、經濟依存客戶識別
經濟依存客戶是指存在經濟依存關系的一組企事業法人客戶。經濟依存關系指一個客戶發生財務困難或違約時可能導致另一個客戶無法及時足額償還債務的情形。商業銀行應識別風險暴露超過一級資本凈額5%的企事業法人客戶之間是否存在經濟依存關系。判斷客戶之間是否存在經濟依存關系時，商業銀行應至少考慮以下因素：
(一)一個客戶年度總收入或總支出的50%以上源于與另一客戶的交易;或50%以上的產品銷售給另一個客戶，且難以找到替代的產品購買方。
(二)一個客戶通過保證等方式對另一個客戶融資負有代償責任且金額較大，保證人履行擔保義務時，自身債務很可能違約，導致兩個客戶的債務違約存在相關性。
(三)一個客戶償還債務的主要資金來自另一個客戶對其還款，后者的財務困難可能導致前者無法及時足額償還債務。
(四)兩個客戶依賴共同的、難以替代的融資來源獲得大部分資金，當共同的資金提供方違約時，無法找到替代的資金提供方，一個客戶的融資問題很可能擴展到另一個客戶。
(五)一個客戶與另一個客戶償還貸款的主要來源相同，且雙方均沒有其他收入來源以足額歸還貸款。
商業銀行識別經濟依存客戶時，對于不受大額風險暴露監管要求約束的主體，如果兩個客戶同時與其存在經濟依存關系，但客戶之間不存在經濟依存關系，則可以不認定為經濟依存客戶。
三、客戶信息收集與維護
商業銀行應要求客戶提供真實、完整、準確的信息資料，作為識別集團客戶和經濟依存客戶的重要依據。
信息資料包括但不限于客戶基本情況、業務經營狀況、財務狀況、融資及對外擔保情況、實際控制人信息、法定代表人信息、高級管理人員信息、股東及關聯企業信息、主要合作伙伴信息以及業務往來情況。
客戶信息發生變更的，商業銀行應要求客戶及時提交更新后的信息資料。
商業銀行應對照客戶提供的信息資料，對重點內容、存在疑問的內容和其他需要了解的信息進行實地核查和調查，確保掌握信息的真實性、完整性和準確性。
附件2特定風險暴露計算方法
商業銀行應按照以下要求確定特定風險暴露交易對手，并計算基礎資產風險暴露和附加風險暴露。
一、基礎資產風險暴露
(一)基礎資產風險暴露交易對手的確定
1.商業銀行應使用穿透方法，將資產管理產品或資產證券化產品基礎資產的最終債務人作為交易對手，并將基礎資產風險暴露計入對該交易對手的風險暴露。
2.對于資產管理產品或資產證券化產品，如果商業銀行能夠證明確實無法識別基礎資產并且不存在監管套利行為，則可以不使用穿透方法。對于所有不使用穿透方法的資產管理產品和資產證券化產品，商業銀行應設置唯一的、名為“匿名客戶”的虛擬交易對手，并將上述產品的風險暴露計入對匿名客戶的風險暴露。匿名客戶視同非同業單一客戶。
(二)基礎資產風險暴露的計算
1.對于不使用穿透方法的資產管理產品或資產證券化產品，風險暴露為投資該產品的名義金額。
2.對于使用穿透方法且所有投資者處于同一等級的資產管理產品或資產證券化產品，計入某項基礎資產最終債務人的風險暴露為：
其中：
是商業銀行在該產品中持有的份額比例。
是該產品中該項基礎資產的市場價值。
3.對于使用穿透方法且投資者之間優先級不同的資產管理產品或資產證券化產品，對基礎資產風險暴露的計算基于該產品中的每一個層級，且假設基礎資產的全部損失由單一層級中的投資者按比例分擔。計入某項基礎資產最終債務人的風險暴露為：
其中：
是該產品中該項基礎資產的市場價值。
是商業銀行在該產品中第j層級的份額比例。
是該產品中第j層級的名義金額。
二、附加風險暴露
對于商業銀行投資的一項資產管理產品或資產證券化產品，其發起人、管理人、流動性提供者或信用保護提供者等主體的違約行為可能對商業銀行造成損失，由此產生的風險暴露稱為附加風險暴露。商業銀行應將上述主體分別作為交易對手，分別計算相應的附加風險暴露，并計入對該交易對手的風險暴露。附加風險暴露按照投資該項資產管理產品或資產證券化產品的金額計算。
附件3交易賬簿風險暴露計算方法
一、債券和股票按照市場價值計算風險暴露。
二、對于基礎工具為債券、股票的互換、期貨、遠期等衍生工具，應按照《資本辦法》的規定轉換為基礎工具頭寸，并按照市場價值計算其風險暴露。對基礎工具的風險暴露應計入對基礎工具發行人的風險暴露。
三、對于信用參考實體為債券、股票的信用衍生工具，應按照《資本辦法》的規定轉換為相關信用參考實體的本金頭寸，并按照市場價值計算其風險暴露。對信用參考實體的風險暴露應計入對信用參考實體發行人的風險暴露。對于信用保護賣方，如果信用衍生工具市場價值大于0，則信用保護賣方對信用參考實體的風險暴露為信用參考實體的市場價值減去信用衍生工具的市場價值;同時，信用保護賣方對信用保護買方的風險暴露相應增加，數值等于信用衍生工具的市場價值。對于信用聯系票據，信用保護賣方對信用保護買方的風險暴露還包括持有買方發行的票據產生的風險暴露，并按照購買票據支付的本金計算。
四、多頭頭寸和空頭頭寸的抵消
(一)同一工具多頭與空頭的抵消
如果兩個或兩個以上基礎工具或信用參考實體的發行人、票面利率、貨幣和期限全部相同，則可認為是同一工具。對于同一工具，可將多頭頭寸和空頭頭寸進行抵消，并按照抵消后的凈值計算對該工具的風險暴露。抵消后為凈空頭的，風險暴露為0。
(二)不同工具多頭與空頭的抵消
對于同一發行人的不同工具，只有在多頭頭寸優先級不低于空頭頭寸的情況下才可抵消，并按照抵消后的凈值計算對相應工具的風險暴露。抵消后為凈空頭的，風險暴露為0。對于頭寸的優先級，可按照寬泛類別進行劃分和認定，例如按優先級由高到低依次劃分為優先債、次級債、權益類證券。如果商業銀行認為劃分優先級過于復雜，可選擇不進行抵消。
如果商業銀行利用信用衍生工具對某一頭寸進行套期保值，并且該頭寸對應的基礎工具或信用參考實體的優先級不低于用于套期保值的信用衍生工具對應信用參考實體的優先級，則該套期保值具有風險緩釋作用，商業銀行應從對該頭寸的風險暴露中扣除被緩釋部分，同時對信用保護提供者的風險暴露相應增加。如果用于套期保值的信用衍生工具為信用違約互換，并且信用保護提供者或信用參考實體發行人非同業客戶，則對信用保護提供者的風險暴露增加額為對信用保護提供者的交易對手信用風險暴露;其它情況下，對信用保護提供者的風險暴露增加額為原頭寸風險暴露扣除金額。
(三)其他事項
交易賬簿空頭頭寸與銀行賬簿多頭頭寸不得抵消，交易賬簿多頭頭寸與銀行賬簿空頭頭寸不得抵消。
對于不進行抵消的空頭頭寸，風險暴露為0。
五、對于基礎工具為債券、股票的期權，應根據期權類型計算對基礎工具的風險暴露。對于買入看漲期權，風險暴露為其市場價值;對于賣出看跌期權，風險暴露為行權價格減去其市場價值;對于賣出看漲期權，風險暴露為負值，絕對值為其市場價值;對于買入看跌期權，風險暴露為負值，絕對值為行權價格減去其市場價值。同一基礎工具對應的上述風險暴露需加總計算;如果加總后為負值，則設為0。對基礎工具的風險暴露應計入對基礎工具發行人的風險暴露。
附件4表外項目信用轉換系數
表外項目
信用轉換系數
1.等同于貸款的授信業務
100%
2.貸款承諾
2.1原始期限不超過1年的貸款承諾
20%
2.2原始期限1年以上的貸款承諾
50%
2.3可隨時無條件撤銷的貸款承諾
10%
3.未使用的信用卡授信額度
3.1
一般未使用額度
50%
3.2
符合標準的未使用額度
20%
4.票據發行便利
50%
5.循環認購便利
50%
6.銀行借出的證券或用作抵押物的證券
100%
7.與貿易直接相關的短期或有項目
20%
8.與交易直接相關的或有項目
50%
9.信用風險仍在銀行的資產銷售與購買協議
100%
10.
遠期資產購買、遠期定期存款、部分交款的股票及證券
100%
11.其他表外項目
100%
等同于貸款的授信業務包括一般負債擔保、承兌匯票、具有承兌性質的背書及融資性保函等。
與貿易直接相關的短期或有項目主要指有優先索償權的裝運貨物作抵押的跟單信用證。
與交易直接相關的或有項目包括投標保函、履約保函、預付保函、預留金保函等。
信用風險仍在銀行的資產銷售與購買協議包括資產回購協議和有追索權的資產銷售。
附件5合格質物及合格保證范圍
信用風險緩釋工具
種類
質物
(一)以特戶、封金或保證金等形式特定化后的現金;
(二)黃金;
(三)銀行存單;
(四)我國財政部發行的國債;
(五)中華人民銀行發行的票據;
(六)我國政策性銀行、公共部門實體、商業銀行發行的債券、票據和承兌的匯票;
(七)金融資產管理公司為收購國有銀行而定向發行的債券;
(八)評級為BBB-(含BBB-)以上國家或地區政府和中央銀行發行的債券;
(九)注冊地所在國家或地區的評級在A-(含A-)以上的境外商業銀行和公共部門實體發行的債券、票據和承兌的匯票;
(十)多邊開發銀行、國際清算銀行和國際貨幣基金組織發行的債券。
保證
(一)我國中央政府、中華人民銀行、政策性銀行、公共部門實體和商業銀行;
(二)評級為BBB-(含BBB-)以上國家或地區政府和中央銀行;
(三)注冊地所在國家或地區的評級在A-(含A-)以上的境外商業銀行和公共部門實體;
(四)多邊開發銀行、國際清算銀行和國際貨幣基金組織。
附件6過渡期分階段達標要求
對于20**年底未達到本辦法規定的同業客戶風險暴露監管要求的商業銀行，應在過渡期內按照下表規定的分階段達標要求，逐步降低同業客戶風險暴露。例如，20**年6月30日前，同業客戶風險暴露應壓縮至一級資本的100%以下(含)，以此類推。
時限
要求
20**年6月30日
100%
20**年12月31日
80%
20**年6月30日
60%
20**年12月31日
45%
20**年6月30日
35%
20**年12月31日
25%
25
篇2:鐵路建設工程安全風險管理辦法
第一條為進一步加強鐵路建設工程安全風險管理,推進安全風險標準化管理,有效規避和控制安全風險,確保鐵路工程建設安全,依據國家和鐵道部有關規定,制定本辦法。
第二條鐵路建設工程安全風險管理范圍主要包括高風險隧道、大型基坑、高陡邊坡、特殊結構橋梁和地下工程,臨近既有線及既有線施工,涉及既有高速鐵路施工,地質災害及其他高風險工點。
第三條鐵路建設工程風險等級根據事故發生的概率和后果程度,參照鐵路隧道風險等級確定標準,分為低度風險、中度風險、高度風險和極高度風險四個級別。
風險等級評價為高度風險和極高度風險的工點,統稱高風險工點。
第四條鐵路建設應規避極高度風險,采取措施減少高度風險,通過風險識別、風險評價、風險控制等,降低和減少風險災害及風險損失。
第五條建設單位是建設項目的責任主體,應比照鐵路隧道風險管理要求,制訂高風險工點的風險管理實施辦法,建立風險管理體系,完善風險管理機制,落實參建單位和人員責任,按照階段管理目標和管理要求認真做好風險管理工作。
第六條勘察設計單位是風險防范的主要責任單位,應編制風險評估實施細則,在可行性研究階段進行風險識別,按照規避風險原則合理選擇方案,依據勘察資料、參照隧道風險管理的評估標準及評估程序,對無法規避的風險工點進行分析評估,提出風險等級建議。
第七條建設單位應組織專家對勘察設計單位提出的高風險工點及風險等級建議進行論證,確定高風險工點及風險等級。高度風險和極高度風險隧道的相關資料應及時報送鐵道部工管中心。
第八條勘察設計單位在初步設計階段,應對高風險工點的風險因素作進一步識別,須調整風險等級的應及時向建設單位提出建議;應按照確定的風險等級,系統制訂與之匹配的風險控制措施,因此產生的工程費用納入初步設計概算;在施工設計中要進一步完善風險控制措施,提出風險防范注意事項。
第九條建設單位應將高風險工點的風險控制措施納入施工圖審核的范圍,在組織施工圖審核時對風險控制措施進行檢查、優化和完善,并組織制訂風險管理方案。
第十條勘察設計單位須及時提交包括風險控制措施和風險防范注意事項的勘察設計文件,在設計技術交底的基礎上,做好風險控制措施和風險防范注意事項的交底工作。
第十一條建設單位須將風險管理方案、風險控制措施等納入指導性施工組織設計,并將風險管理責任、風險控制措施、風險控制費用等納入施工合同及監理合同。
第十二條施工單位是風險控制的實施主體,必須根據風險評估結果、地質條件、施工條件等,對承擔任務范圍內的高風險工點逐一進行分析,逐條細化風險控制措施,并編制風險管理實施細則。風險管理實施細則經監理單位審查、建設單位審定后,納入實施性施工組織設計。
第十三條風險管理實施細則應包括相關的安全管理制度、標準、規程等支持性文件,風險管理機構及職責劃分,人員安排、培訓,現場警示、標識規劃,設備器具及材料準備,現場設施布置,作業指導書清單,監控、監測及預警方案,應急預案及演練安排,過程及追溯性記錄文件格式和要求等。
第十四條施工單位須按照風險管理實施細則,明確項目部風險管理部門,配備專職安全風險管理人員,配置專用風險監測設備,對工程風險實施有效監測和管理。
第十五條施工單位須按照風險管理實施細則編制高風險工點專項施工方案,專項施工方案經施工單位技術負責人審定后報總監理工程師審查,高風險工點的專項施工方案報建設單位批準。施工單位按批準的專項施工方案組織實施,并派專職安全風險管理人員現場監督。
第十六條施工單位須按照批準的專項施工方案編制施工作業指導書和作業標準,組建專業作業隊和專業作業班組,配置相應機械設備,嚴格按專項施工方案組織實施。
第十七條施工單位須將有關風險控制措施、工作要求、工作標準,向作業隊進行詳細的技術交底,向施工作業班組、作業人員進行詳細說明,并全程監督作業人員嚴格按照作業指導書、作業標準施工。
第十八條施工單位須對參與高風險工點施工的人員進行針對性的崗前安全生產教育和風險防范培訓,未經教育培訓或培訓考核不合格的人員,不得上崗作業。
第十九條監理單位是風險防范及控制的檢查單位。監理單位應參加建設單位組織的風險識別和評價,對風險監測方案、專項施工方案、施工作業指導書、作業標準和專業架子隊組成及培訓教育的實施情況進行檢查,實施全過程監理。
第二十條對風險控制工作實施動態管理,已評估并有防范措施的工程風險發生變化的,建設單位須立即組織勘察設計、施工和監理單位研究,確定風險等級,調整風險控制措施。
第二十一條對施工過程中揭示的未納入設計的重大潛在風險,建設單位須立即組織勘察設計、施工和監理單位研究,確定風險等級,補充風險控制措施。
第二十二條極高度風險工點實行建設單位和施工單位項目部主要領導安全包保制度,高風險工點實行施工單位項目部負責人和項目部部門負責人跟班作業制度。
第二十三條鐵道部工管中心歸口隧道工程風險管理工作,對隧道工程實施階段的風險控制實施監督,建設單位須及時將隧道風險控制過程中的重大事項及處理建議方案報工管中心;工管中心應及時組織研究,確定風險防范技術方案。建設單位按確定的技術方案組織實施。
第二十四條鐵路建設工程搶險救援堅持以人為本、科學搶險的方針,遵循統一指揮、分級負責、快速反應、嚴防次生災害的原則,按照鐵道部風險救援的相關規定組織實施。
第二十五條鐵路參建單位應建立和完善工程安全風險管理體系,以標準化管理為手段,全面、有效地進行安全風險管理。風險管理納入建設單位考核、設計單位施工圖考核和施工、監理企業信用評價范圍。
第二十六條建設單位應將確定的高風險工點以及風險控制情況報鐵道部建設司備案。
第二十七條本辦法由鐵道部建設司負責解釋。
第二十八條本辦法自2010年10月1日起施行。
篇3:崗位安全風險提示卡管理辦法
第一章總則
第一條為認真貫徹落實《集通鐵路集團公司安全風險管理辦法》(內集鐵安監〔2012〕148號)及《車輛系統安全風險管理實施細則(試行)》文件的要求,規范細化我段各崗位干部、職工的安全風險管理工作,確保從業人員在作業、人身、設備操作的安全,特制定本辦法。
第二條安全風險卡管理是指對全體干部、職工在安全風險管理中所從事的職務、安全職責、安全風險點、卡控措施等內容,通過一崗一卡的方式進行統一管理,達到“上崗必持風險卡,持卡必知風險點,在崗必落實措施”的要求。
第三條各部門、各車間必須牢固樹立安全風險管理理念,把安全風險管理擺在重中之重的位置,全面落實安全風險卡管理各項要求及措施,切實履行安全風險的職責,確保各項安全作業有序可控。
第二章安全風險卡適用的范圍
第四條安全風險卡適用于全段所有在職的干部、職工。
第五條安全風險卡使用總體分為二類,并使用顏色管理,具體為:直接從事客貨車、檢修、運用、設備檢查維修、動態監測設備檢修、運用相關安全生產的一線職工,采用黃色卡片管理;從事生產管理崗位的干部職工(工長及以上管理人員),采用藍色卡片管理。
第三章安全風險卡的管理要求
第六條安全風險卡由安全科負責日常的管理與發放,各科室、車間所有在職干部、職工必須持卡上崗。
第七條安全風險卡制做由安全科負責,格式及相關內容由安全科負責制定。第一次發放后,風險卡由本人負責妥善保管并佩戴上崗,丟失后及時報車間、科室補充,成本由個人承擔。
第八條安全風險卡要建立段、車間兩級檔案管理。段級安全風險卡管理由安全科負責,對所有在職干部、職工分別建立電子卡、簿、賬冊;各車間由安全員負責建立車間所有在職干部、職工的安全風險卡,并分別建立電子卡、簿、賬冊。
第九條安全風險卡要與干部、職工相關人事調動一并執行,做到“卡到人事令到”,卡不到人事調動令不能下發。段內各車間、科室職工發生人事調動時,勞人科要先將調動信息通知安全科,安全科將段級安全卡信息調整后,反饋至勞人科及相關車間,再進行人事調整,并下發人事調整令。
第十條安全風險卡中各職干部、職工的安全風險點、卡控措施的考試由職工教育科負責。在“風險卡”下發后,由職工教育科負責對全體干部、職工進行一次“風險卡”內容的考試,考試必須達到100分,記錄在案并存檔管理,不合格不準上崗。
第四章安全風險卡的相關內容
第十一條安全風險卡相關內容由兩部分組成:一是安全崗位相關基礎資料,分別為人員照片、姓名、所在車間(科室)、工種(職務)、年齡、參加工作時間、從事本崗時間、是否黨員等信息;二是安全風險點及相關措施內容。格式可參照(附件1)相關內容。
第十二條安全風險點內容分為干部及職工兩部分:一是管理崗位風險卡項點:專業技術干部可參照安全管理職責相關內容,根據風險辨識形成的風險數據庫確定本崗位的風險點,并制定相關卡控、預防措施;二是工人崗位風險卡項點點:按照崗位作業內容中所涉及的風險項點,根據風險辨識形成的風險數據庫確定在本崗作業中最關鍵的作業環節,最容易出現人身、行車、質量安全問題的關鍵點,并制定相關的卡控、預防措施。
第十三條安全風險卡內相關各崗位的風險點及卡控措施,要直擊安全關鍵環節,每個崗位的關鍵點要精,措施要得利,確保每個職工對措施人人知曉,條條落實。
第十四條干部、職工違反安全風險卡制定的相關內容,將按照《集團公司安全風險問題庫》有關辦法予以對應處理、考核。
第五章附則
第十五條本辦法適用于段管內各科室、生產車間。
第十六條本辦法由安全科負責解釋。
第十七條本辦法自2012年6月30日起施行。