一、遵守國家有關法律、法規和中華人民銀行、城商行清算中心的有關規定。熟悉掌握《支付結算辦法》和《城市商業銀行匯票管理辦法》。政治可靠,遵紀守法,認真負責。

二、負責對銀行匯票業務的復核,保證系統內往來、與城商行往來資金安全,并承擔相應的復核責任。

三、必須使用經人民銀行批準的匯票專用章、匯票憑證。嚴格執行章、證、押三分管制度。營業終了,負責裝箱加鎖入保險柜保管。

四、簽發行原則上使用計算機簽發銀行匯票,對字庫缺省字或超長可使用手工簽發。

五、簽發行必須按中華人民銀行《支付結算辦法》的規定簽發銀行匯票,代理兌付行對持票人提示付款的銀行匯票,應按照支付結算制度有關規定審核付款。

六、簽發銀行匯票時,應按支付系統有關規定向城商行清算中心傳遞簽發信息、及時移存資金,代理兌付行兌付銀行匯票,應通過支付系統向城商行清算中心發送資金清算的申請,城商行清算中心經確認無誤后,實時將實際結算金額和多余款分別匯劃代理行和簽發行。

七、簽發行對未用退回的銀行匯票,應按照《支付結算辦法》的規定進行審核,并向城商行清算中心發送銀行匯票退回申請。

八、提示付款期屆滿一個月后尚未兌付的銀行匯票,城商行清算中心于提示付款期屆滿一個月后下一個工作日,向簽發行退回匯票移存資金。

九、銀行匯票資金清算應日結日清,應實時關注本行備付金充足情況。

十、認真做好查詢查復工作,做到“有疑必查,有查必復,查必即時,復必詳盡”。

十一、銀行匯票查詢原則上通過支付系統辦理。對于簽發行和代理兌付行有一方為非上線行的查詢查復,應通過特快專遞辦理。

十二、簽發行不得拖延或不移存銀行匯票資金,不得超過備付金余額簽發銀行匯票,不得無理拒付或拖延支付銀行匯票資金,不得發送虛假的匯票業務處理信息騙取資金。

十三、負責領導交辦的其他工作。

篇2:銀行監控中心崗位職責

銀行監控中心崗位職責

監控中心運用監控、報警、門禁、檢測系統等技防物防手段,負責對總行金庫及其安全管理區域、營業網點、自助銀行(設備)、辦公樓等重要區域、人員和運鈔等活動情況,實施24小時不間斷遠程監控守護和實時動態巡查。保障值班期間遠程聯網監控范圍和110聯網報警系統、消防報警系統的安全,及時發現和報告值班期間監控范圍內的異常情況以及報警事件,應對處置異常突發事件。其崗位職責是:

(一)遠程守庫工作職責

1、負責對總行金庫及其安全管理區域,實施24小時不間斷遠程監控守護。

2、負責對接入監控中心的110報警二級聯網系統和門禁等技防系統進行實時監控和布、撤防工作。

3、負責總行金庫進出庫的人員操作和車輛等重要區域活動情況,進行實時監控和動態巡查。

4、負責對出入庫區人員的把關審核工作,對進入庫區人員及物品審查符合要求后,方可利用門禁開啟庫區防盜門,嚴禁非備案或未經批準的人員進入庫區。

5、負責總行大樓內通往庫區外圍主要道口及重要區域(如大廳、一樓主要過道、后門等)、總行機關辦公樓層等場所活動情況,進行實時動態監控。

6、負責對監控中心的監控錄像設備以及遠程監控錄像設備、門禁系統設備、報警系統設備等日常清潔保養和報修工作,發現問題及時報修,并按要求登記備案。

7、閉庫期間,監控進出甲方金庫及其庫區管理區域的人員、物品,運用監控,報警、門禁系統等技防物防手段,阻止不符合雙方界定的人員、物品進出金庫及其庫區管理區域。

8、共同擔負辦公大樓消防控制中心副控值守,在監控中心運用監控、報警系統等技防物防手段,協助消防控制中心做好大樓消防安全巡查和應急情況的機動處置。

9、在值班期間對所及監控區域發生意外情況時,應及時向職能管理部門負責人匯報,發生警情時立即向“110“指揮中心報警,同時向保衛或職能管理部門負責人報告,并按照相關預案,采取控制措施。

10、熟練掌握設備性能和操作方法,加強對監控值班范圍特點和規律的總結分析,及時發現異常情況,能按照應急預案及時、妥善進行處置,并立即向職能管理或保衛部門負責人報告。

11、嚴格履行監控中心的有關管理規章制度和操作規范,自覺接受總行工作指導及履職情況的管理、監督、考核。

12、認真做好各類監控守護值勤工作日志的記錄。

(二)遠程守護營業場所工作職責

1、負責對所有營業網點進行每日24小時實時遠程巡查、看護,發現意外情況負責聯系或報警處置。

2、負責對營業網點的業務經營過程安全、員工規范操作行為和安全防范措施、營業廳及場所門前客戶活動情況、網點通勤門及防盜門窗等管理情況,進行實時監控和動態巡查。

3、負責對網點運鈔交接區的早晚接送包時段押運車輛運行及與網點間交接情況的實時動態監控。

4、負責對所有網點營業結束后的營業網點大門關閉情況、營業網點的防入侵布防情況進行異地巡查。發現有營業網點大門未關閉或未進行防入侵設防等,電話通知該網點負責人整改落實,同時將相關情況報保衛部門負責人,并就存在問題、處置方法和落實情況等做好記錄。

5、負責檢查所有營業網點的監控錄像資料保存期有無達到規定要求。對發現的防護區域內的視頻監控、報警、通訊、網絡、照明、出入口通道門、通道門鎖具等設備、設施方面的故障及時報修。

6、共同擔負總行大樓消防控制中心副控值守,在監控中心運用消防副控系統、監控、報警系統等技防物防手段,協助消防控制中心做好大樓消防安全巡查和應急情況的機動處置。

7、在值班期間對所及監控區域發生意外情況,應及時向職能管理部門或保衛部負責人匯報,發生警情時應立即向“110“指揮中心報警,同時向保衛或職能管理部門負責人報告,并按照相關預案,采取控制措施。

8、認真做好各類監控值勤工作日志的記錄。

(三)遠程守護自助銀行工作職責

1、負責對所有網點自助銀行(設備)等重要區域的活動情況,進行24小時實時監控和動態巡查。白天對自助銀行服務區及門前監控區域每間隔一小時巡查一次,夜間將所有自助銀行服務區監控畫面在中心上墻,實時監控。

2、對自助服務區有嫌疑人員逗留、破壞自助設備、襲擊客戶的情況時,值班人員首先要通過監控中心的遠程語音雙向對講系統向對方喊話,促其離開,經喊話仍不離開的,要立即通知該自助服務區所屬行負責人,迅速到場處置,情況特別嚴重、緊急時,可直接向公安機關“110”報警,以迅速阻止嫌疑人的不法行為,同時向保衛或職能管理部門報告。

3、及時做好各種情況和報警事項處理登記工作。

篇3:公司現金銀行管理制度

某公司現金、銀行管理制度

1、現金管理

a.根據帳款分開的原則,出納與會計崗位不能由同一人兼任,出納也不得

兼管現金憑證的填制和稽核工作。

b.嚴禁私設小金庫,違者一旦查出按貪污論處。

c.現金管理應按照中華人民銀行《現金管理暫行條例》規定的使用范圍支付和收取現金,接受有關主管部門的監督。對外幣的管理須按國家外匯管理局《外匯管理暫行條例》的有關規定執行?，F金主要用于日常零星支付。大額支用現金每筆3000元以上須經公司財務副總裁審批。

d.庫存現金限額:人民幣10000元,超出部分應及時送存開戶銀行。

e.出納員應采取必要措施保證現金、支票、發票、原始憑證和傳票等的安全。

f.出納員在收取業主管理費等現金收入時應明確告知業主盡量采用銀行托收,收取現金時應注意防范識別偽鈔。

g.支付現金時出納員憑經辦人填制的借款單或報銷單,按規定的審批權限經審批人、經辦人、財務稽核人員簽章后方可支付現金。

h.出納員、財務稽核人員應分別審核現金原始單據,保證票據的真實、合法、有效,不得以白條抵庫。

i.現金報銷應做到及時。市內辦事借款報銷,事畢不超過三天,外埠辦事借款報銷事畢不超過五天,嚴禁拖欠占用公款。

j.出納員依據現金支付憑證,分幣種按時間順序登記現金日記帳,做到日清月結,帳款相符。

k.財務經理或財務主管應不定期地核查出納員庫存現金與現金帳結余額是否相符,如不符應查明原因。

l.收款員當日收取的款項,必須在當日下班前交給出納員。

2、備用金管理

a.為方便工作,簡化手續,對因工作需要周轉資金的部門和個人經公司總裁批準(公司)、分公司經理(管理處主任)審批后支取。

b.周轉金主要用于零星費用支出。

c.市內辦事周轉金限額控制在1000元以內,特殊情況可適當提高。住外埠機構和個人按實際需要由公司總裁批準的限額使用。

d.備用金年末由財務部門收回,需要繼續使用的年初重新辦理借款手續。

e.備用金由借款人負責保管,安全自負。

g.辦理儲蓄戶的備用金利息,憑銀行計息清單上繳財務部門。

3、支票管理

a.支票由出納員專職管理。

b.購入支票要建立登記簿,做好登記,填寫購入日期、行名、支票類別、

起止號碼、經辦人簽字等。

c.領用支票應憑領導簽批、經辦人簽名的借款單辦理領用手續。

d.出納員在簽發支票時應填寫日期、大小寫金額、用途、收款單位名稱等。

對事前難以確定收款單位和金額的須填寫限額,領用人要在支票存根上簽字備查。

e.出納員對逾期(超過五天)未報的支票要督促經辦人結帳,對無正當理由拖延不結的有權停發支票,并向上級反映其情況。

f.未經財務副總裁同意支票不得背書轉讓。

g.支票印鑒管理:公司財務部在銀行預留"財務專用章"和法人代表章由財務主管領導和財務經理分別保管;分公司(管理處)銀行預留印鑒除上述公司財務部印鑒外,增加一枚分公司經理(管理處主任)章,到公司財務部加蓋空白支票每次不得超過10張。分公司經理(管理處主任)印鑒由經理(主任)本人保管,支票使用時方可加蓋經理(主任)印鑒。嚴禁將經理(主任)印鑒交給出納員或收款員保管。

h.支票書寫的收款單位名稱必須與發票或收據所蓋印鑒名稱相符。委托付款必須由原收款單位出具委托付款書。

i.現金支票不得交與非財務人員代提現金。

j.各種原因作廢的支票應由出納員加蓋"作廢"戳記,妥善保管。

4、銀行帳戶管理

a.公司銀行帳戶管理在公司財務副總裁直接領導下,由財務部經理全面負責,承擔日常運作和監管的直接責任,各運作環節由經辦人承擔具體責任。

b.銀行帳戶的開設

(1)任何以公司名義、私人名義開設銀行帳戶,均實行申報制度;

(2)公司開設銀行帳戶,由財務部提出申請,報公司總裁批準。

(3)分公司(管理處)開設銀行帳戶,由分公司(管理處)提出申請,經公司財務副總裁批準,財務部備案。

(4)公司開設的銀行帳戶,銀行預留印鑒辦法,由公司財務專用章和公司負責人私章共同組成;取得非法人分支機構資格的分公司(管理處)經公司財務副總裁批準,可以分公司(管理處)名義開設銀行帳戶,預留銀行印鑒為分公司(管理處)財務專用章和分公司(管理處)負責人私章;未取得非法人分支機構的分公司(管理處)一律以公司名義開設銀行帳戶,預留印鑒為公司財務專用章和分公司(管理處)負責人私章。

(5)由申請人辦理有關銀行開戶手續。

c.銀行帳戶的運作

(1)銀行支票、匯票、儲蓄存折、財務印鑒由專人保管,保管人應認真履行自己的職責,承擔相應的責任;

(2)嚴格支票的簽字程序。根據審核無誤的原始單據(報銷付款憑證或借款單)簽發支票;

(3)一般不得簽發空白支票,如因實際需要(如招待費和材料采購)領用空白支票,須經財務主管領導批準,只可領用限額空白支票,并要加強控制,明確規定領用人責任,及時補記支票內容和金額;

(4)發出支票必須核實支用金額,并及時取得收據正本,保證實支款項與收據相符。

(5)財務專用章和負責人章必須分開保管。重要憑證、財務專用章及負責人私章保管人發生工作變動、離開公司時,應及時辦理交接手續。

(6)帳戶有效簽字人如因工作變動,離開公司或變換工作環境時,由開戶申請單位及時辦理更換簽字人手續。

d.銀行帳戶撤消

(1)在下列情況下,應及時辦理銀行帳戶撤消手續:銀行帳戶長期不使用,且以后也不再使用的;專門為某一單項業務開設的帳戶,該業務已完結的;分公司管理處因某種原因撤消的。

(2)銀行帳戶撤消手續由原申請開戶單位負責辦理。

d.銀行帳戶監控

(1)銀行帳戶資料由公司財務部進行匯總。財務部定期匯編公司及所屬單位的帳戶資料,報財務部經理及時分析變化情況,提出有效簽字人、銷戶意見。

(2)定期匯總銀行存款帳戶余額,財務部每周編制資金周報,報公司財務總裁。

(3)匯入單位要求匯款時要填寫匯款通知,以傳真告訴匯出單位。匯款通知內容要詳盡、字跡要工整,并由有關領導簽字。匯出單位接到匯款通知,進行電話確認,并

經公司主管領導審批后方可匯款。

(4)要認真核對每筆款項收支是否正確,每月按帳戶編制銀行存款余額調節表。

(5)各分公司(管理處)出納員發生變動時應事前通知公司財務部,離職、辭職的未經財務部經理批準不得辦理結算。

d.銀行帳戶檔案資料保管

(1)銀行帳戶檔案資料包括開設銀行帳戶申請表、銀行開戶資料、銀行帳號、有效簽字資料或銀行印鑒及銀行銷戶資料。

(2)所有銀行帳戶資料要及時存檔、妥善保管。

(3)銀行帳戶檔案資料視同會計檔案的一部分,保管年限、銷毀程序均按會

計檔案的有關規定執行。