保險代理崗位職責

職責描述:

1、服務于公司現有的VIP客戶高價值個人客戶,為他們提供專業的理財服務;

2、定期與老客戶保持聯系,報告理財產品的收益情況,向他們介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關系。

3、通過與老客戶溝通、面訪,了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求;

4、根據老客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業的理財計劃方案,推薦合適的理財產品;

5、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置,使老客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;

6、協助老客戶開立帳戶及一系列后期服務;

任職要求:

1、年齡21~45,大專及以上學歷(優秀者可適當放寬學歷要求);

2、具有良好的語言表達能力、良好的溝通協調能力;

3、思路清晰,較強的學習能力;

4、敬業、執著,有較強的市場開拓能力;

5、具有較強的事業企圖心,工作積極主動,有團隊精神。

保險代理崗位

篇2:保險代理人職責要求

保險代理人是指根據保險人的委托,在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務,并依法向保險人收取代理手續費的單位或者個人。保險代理人的作用:

縱觀西方發達國家保險業的發展史,保險代理人在其中扮演了重要的角色。他們為保險市場的開拓、保險業務的發展起到了功不可沒的作用。例如,在英、美、日等國約有80%以上的保險業務是通過保險代理人和經紀人招攬的。在我國,《保險法》專門以一章的形式闡述了有關保險代理人和保險經紀人的問題,并且于1996年2月和1997年12月兩次出臺了“保險代理人管理規定”,這些無不說明保險代理人在保險業發展中的地位和作用。

實際上,保險代理制的實施,保險代理人的出現,為完善保險市場,溝通保險供求,促進保險業發展發揮了重要作用。具體說:

第一,直接為各保險公司收取了大量的保險費,并取得了可觀的經濟效益。據有關資料介紹,目前,我國通過各種保險代理人所獲得的保險業務收入占保險業務總收入的50%左右,而湖北省保險費收入的60%是通過保險代理人獲得的。

第二,各種保險代理人的展業活動滲透到各行各業,覆蓋了城市鄉村的各個角落,為社會各層次的保險需求,提供了最方便、最快捷、最直接的保險服務,發揮了巨大的社會效益。

第三,直接、有效地宣傳和普及了保險知識,對提高和增強整個社會的保險意識起到了不可替代的作用,進一步促進了我國保險事業的發展。

第四,保險代理人的運行機制,對保險公司尤其是對國有獨資的中保公司的機制轉換,有著直接和間接的推動作用;對領導有啟發;對員工有觸動。大家都從中深刻地認識到,中保公司必須建立起適應市場經濟需求的機制。另外,保險代理作為一個新興的行業,它的發展能容納大批人員就業。日本從事保險代理的人,約占國民的1%.隨著我國保險事業的不斷興旺發達,保險代理人的隊伍將日益擴大,從而在安置就業方面,將發揮一定的積極作用。

篇3:保險代理經紀人客戶經理職位說明書

崗位描述:

1、負責確定公司保險銷售產品并對銷售渠道狀況進行調研評估;

2、負責對所有管轄的客戶進行日常維護和理賠服務;

3、負責與保險業務相關的項目調查,提交分析報告;

4、負責客戶投保手續的辦理、完成簽訂保險經紀協議、售后服務等工作;

5、負責為客戶識別和評估各階段面臨的風險,提出分散風險的建議;

6、負責與客戶一起審核并評估方案的可行性;

7、負責幫助客戶選擇最佳的保險承保人;

8、負責編制保險類投資計劃和保險類資產管理。

任職資格:

1、大專及以上學歷,保險、經濟、金融、管理類等相關專業;

2、掌握一定的經濟、金融、管理等專業知識和零售銀行業務知識;

3、掌握國家金融相關法律法規和監管政策;

4、具有銀行或保險公司1年以上工作經驗者優先考慮;

5、具有很強的進取精神和團隊合作精神,有持續學習的能力;

6、具有良好的溝通能力和開拓市場能力。