風險點崗位職責
每個企業跟每個職位都要制定崗位職責,制定崗位職責時是不是每一個都是合理的。同時業界人士分析也會有一些風險,以下是對崗位職責風險點的分析,僅供參考。
所謂崗位職責風險是指由于崗位職責的特殊性及存在思想道德外部環境和制度機制等方面的實際風險,可能造成在崗人員不正確履行行政職責或不作為,構成失職瀆職、“以權謀私”等嚴重后果的廉政風險。西方的法律,首先設想人都可能會犯罪,然后制定制度來嚴防。這種思路有可取之處。一個現代化的企業必須健全規章制度,并注重執行。凡事從壞處著手,通過努力使之向好的健康的方向發展。市政工程公司作為一家具有近30年歷史的國有企業,防范和控制風險始終是最重要的工作,而人員崗位職責的管理又是控制風險的關鍵。加強管理人員崗位職責的落實,對促進企業穩健經營,走可持續發展之路起著十分重要的保證作用。近年來,對構筑風險防范的防護墻,市政公司結合實際采取了一系列行之有效的管理措施,總體來說,深化崗位職責防范風險意識得到了不斷提高,企業管理機制得到了加強。現就深化企業崗位職責風險談幾點看法。
一、嚴明崗位職責,構建嚴密的管理機制。
以制度管人是硬約束,以人管人是活約束,后者更加靈活有效。只有建立嚴明的崗位職責,利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強管理機制。因此,在崗位設計上應堅持以下牽制原則:一是體制牽制原則。不論行管、生產,不論一線、二線,不論前勤、后勤,均應堅持審批、操作、監督三權分離,人員分離、職能分離,避免形成在控制環節中出現漏洞。二是程序牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成,實行崗位牽制,按業務流程順序操作,不能漏、逆操作程序,更不能無程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合,而且強調崗位聯保,責任連帶,嚴防出現人情代替制度現象。
二、強化“崗位人員的控制”,構筑堅固的防范基礎。
人是崗位責任管理的第一要素,制度要靠人來執行,人的思想素質提高了,企業管理難題可以說就能迎刃而解了。否則,即使最好的管理機制,人不去執行,也是一句空話,因此,以“人本主義”作為構建內部管理機制的信條,營造良好的企業管理文化氛圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓和引導。組織全體員工認真學習有關法律法規,幫助他們克服在內部管理和企業機制建設中存在的各種模糊認識,要糾正那種“管理就是制度匯總”的片面認識,明確管理機制建設的指導思想以及在當前形勢下加強管理建設的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領導干部的管理。一個基層分公司的領導對管理機制的認識程度往往決定了該分公司的內部管理制度實施的有效性,許多基層領導對管理制度“說起來重要,做起來次要,忙起來不要”,甚至,基層單位發現違規事項,隱瞞不報,以免影響到自身的政績,放松了管理,縱容了風險的存在。因此,當前要把端正領導者的思想認識,解決重視建立規章制度,輕視落實規章制度的問題作為管理建設的一項重要工作來抓,要適時出臺基層單位負責人管理辦法,進一步規范其業務經營行為,增強基層單位負責人的管理意識和依法合規經營意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內容上,以“榮辱觀”教育立其志,以“三觀”(世界觀、人生觀、價值觀)教育固其本,以“三德”(職業道德、社會公德、家庭道德)教育引其行,通過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業意識和遵章守紀意識;另外,還要求員工經常性地學習自己的崗位職責,到能夠熟背、入腦人心的程度,牢記自己的崗位職責之后,要注意崗位職責的延伸、細化。崗位職責是抽象的、概括的,要把這些細化、分解落實到具體的崗位流程上來。加強流程的制定、管理及落實,每日、每周不斷思考本部門、本崗位可能存在的風險,嚴查漏洞,及早補缺。四是因材而用,合理崗位組合。在實際工作中,嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序,把好用人關,堅持按照員工的素質高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上,使之與內部管理的要求相適應。五是建立和實行干部員工崗位定期輪換制度。不管是基層管理者還是員工在同一個分公司社或相同崗位滿3-5年以上應予輪社輪崗。這樣可防止長期在一個地方和一個崗位產生的眾多弊端,這樣可以及時發現存在的隱患和問題,有效防范各種腐敗風險。同時,要實行公司“一把手”定期輪換制度,就是要求公司“一把手”不能在本公司任職超過3-5年,防止親情、友情等帶來的影響弊端。
三、加強審計監察力度,建立嚴格的監督體系。
一是自控、互控防線以堵為主,表現在事中控制,屬預防形,是由公司領導、會計人員和前勤管理人員執行;監控防線以查為主,表現在事后的控制,屬糾錯型,是由職能科室和監督部門來執行。但實際工作中,第一道防線沒有得到有效加強,第二道防線沒有真正到位,而再監督部門大有代替前二道防線作用的事實,審計和紀檢監察、記帳規范、核算差錯為主,未突出管理控制的重點,強化管理方面發揮的作用乏力。同時審計和監察權威性、超脫性,獨立性未得到充分體現,有時查出了問題,基層單位總是找出種種理由再三解釋和辯解,套個面子人情,并考慮到得罪人,最后“大事化小,小事化了”,以致于問題不能得到根治。二是構筑有效監督機制。建立健全具有充分獨立性和權威性的內部監督體系,實行內部控制全方位、全系統管理,在業務職能相關部門之間建立權力制衡、程序約束的內控機制,加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對分公司負責人、材料員、重要崗位人員,通過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等,強化監督約束機制。同時,有針對性地開展財務檢查項目,形成財務和紀律監察二股再監督約束力量,并充分發揮其作用,使管理工作真正落實到位,才能有效防范風險。此外,還要正確處理授權與監督的關系、信任與崗位制約關系。如果只授權、不監督,則容易出風險、個人會腐敗,如果不授權,只監督,則會死水一潭,影響業務發展。三是履行內控監督職責,層層抓落實。事后監督要做好對材料管理人員的監督檢查,分公司經理、分管領導要落實對材料的購入、保管、使用、結算等都要有一個完整的監督體系,做到了如指掌,心中有數。
四、健全各項規章制度,構建完善的制度體系
一是根據現有的規章制度和新業務發展的需要,對一些不適應新時期生產管理的制度,按照《市政工程公司腐敗風險預警防控管理流程》的要求,不斷進行補充和完善,使內控制度建設與業務發展相同步,確保內控機制沒有“空白點”,從而形成完整的系統的內控制度體系。像我公司年初在開展重點崗位風險等級評定活動期間,對2008年以來所有制定的規章制度進行梳理、修訂、完善,該廢止的廢止,對在用的規章制度進行整理,并印書成冊,從而形成了較為完整流的內控制度體系。二是防范風險,制度先行。對新的經營業務要及時制定新的內控制度,嚴格操作規程、規范業務行為,力求新的內控制度具有完整性、統一性、科學性,并建立健全考核處罰制度,維護規章制度的嚴肅性。三是結合公司生產的實際,嚴格崗位分工,因事設崗,因崗定人,明確各崗位或員工在業務操作中的責權劃分以及應承擔責任,使每項業務環節都納入監控范圍。同時,對規章制度執行過程的薄弱環節,建立風險提示制度,使隱患漏洞及時得到堵塞。
五、嚴格責任追究,提高管理的執行力。
一是要建立嚴格的責任追究制度,對履行職責不到位的,哪個環節出現問題,就對直接責任人、相關制約崗位人員、檢查人員、領導人員嚴格按《鄂州市市政工程公司黨風廉政責任狀》追究其崗位責任,出現損失的要給予相應賠償,依法依規嚴處。二是追究是預防遏制經濟案件的警示防線,通過責任追究來教育和警示廣大干部員工更好地增強風險意識,在自己的工作崗位上認真履行責任,才能提高管理執行力度,可以說沒有追究就沒有執行力,管理和監控就會成為一句空話。三是加大責任追究力度,使“責任追究”起到防微杜漸的作用。在實際工作中,往往是等到案件發生了或出現風險造成損失了,才給予當時人責任追究和紀律處理,這樣的“亡羊補牢”確實有點晚了。因此,不管是哪一級管理部門在平時的監督檢查中,只要發現違規違法事項存在,不論是否造成損失或案件發生,就該對責任人按規定給予處罰和責任追究,只有這樣才提高干部員工的責任意識,增強內控強制力。否則,小事會變為習慣,內控執行力弱化,風險隱患增大,最后積沙成塔,出了大問題。
一個單位如同一支足球隊,每一個崗位都如同承擔著守門員、后衛、中衛、前鋒的位置,只有每個崗位的人員能夠恪盡職守,嚴格把關,才能打造一支戰無不勝、攻無不克的隊伍,才能夠力保城門不失,在發展的道路上走得更快,走得更遠。
篇2:風險監控部風險經理崗位職責
風險監控部風險經理工作職責
負責對進駐的授信經營部門正常類授信客戶和列入監察名單的客戶的信用風險進行識別、監測和報告。主要職責是:
(1)在前臺授信經營部門對授信客戶定期和不定期監控的基礎上,通過風險過濾模式,對“正常類客戶”進行風險評估和風險檢查;
(2)通過風險經理的專業和獨立的判斷,強化識別潛在風險;
(3)對存在風險預警信號的客戶向相關部門進行風險提示,根據客戶的風險情況提出風險評級調整的建議;
(4)審核需列入/退出本行風險監察名單的客戶以及監察名單的月度監控情況;
(5)與相關部門或人員配合制定有效的風險防范或減持退出行動計劃;
(6)對列入風險監察名單客戶行動計劃的實施進程和落實情況進行跟蹤、檢查和分析;
(7)采用矩陣雙線匯報模式,實時和定期向風險監控部門報告資產質量的風險監控情況;
(8)負責牽頭對客戶經理的貸后監控情況進行再檢查和風險評估。
篇3:風險監控部風險監控工作職責
風險監控部風險監控崗職責
負責監控本行信貸資產風險變化,并提出相應處理意見,主要職責是:
(1)根據采集的風險信息或排查的特殊預警信號,進行風險分類;
(2)對列入風險監察名單的授信客戶風險狀況和減持退出計劃的落實情況進行持續監控、檢查和匯總分析;
(3)收集整理和上報在授信風險監控過程中或通過其他途徑采集的風險信息;
(4)向授信經營部門提示客戶所處行業和市場變化、法律法規變化、國家政策調整和客戶經營管理等變化形成的風險信息;
(5)負責審核本行授信業務五級分類準確性,監控授信客戶情況變化和五級分類遷徙變化。